PDF《CHINA PACIFIC INSURANCE (GROUP) CO.》

中国太平洋保险(集团)股份有限公司 CHINA PACIFIC INSURANCE (GROUP) CO.

, LTD.

2007 年年度报告 (股票代码:601601) 中国太平洋保险(集团)股份有限公司

2007 年年度报告

1 目录

第一节 重要提示及释义

2

第二节 公司基本情况简介

4

第三节 会计数据和业务数据摘要.5

第四节 股本变动及股东情况

7

第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况.11

第六节 公司治理结构

19

第七节 股东大会情况简介

28

第八节 董事会报告

30

第九节 监事会报告

51

第十节 重要事项

53 第十一节 财务报告

56 第十二节 内含价值

57 第十三节 备查文件目录

62 第十四节 附件

63 提示申明: 除事实陈述外,本报告中包括了某些展望性描述分析,此类描述和分析与公司未来的 实际结果可能出现重大差异,本公司并未就本公司的未来表现作出任何保证. 特提请注意. 中国太平洋保险(集团)股份有限公司

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第一节 重要提示及释义

1、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带责任.

2、 本公司第五届董事会第五次会议于

2008 年4月10 日审议通过了本公司《2007 年年 度报告》正文及摘要.会议应出席会议的董事

15 人,亲自出席会议的董事

14 人,委 托出席会议

1 人,其中杨祥海委托周慈铭出席会议并表决.

3、 本公司

2007 年度财务报告已经安永大华会计师事务所审计,并出具了标准无保留意 见的审计报告. 中国太平洋保险(集团)股份有限公司董事会 本公司董事长高国富先生,财务总监吴达川先生、总精算师迟小磊女士及副总会计师 王莺女士保证年度报告中财务报告的真实、完整. 中国太平洋保险(集团)股份有限公司

2007 年年度报告

3 释义本报告中,除非文义另有所指,下列词语具有下述含义:

1 本公司、太保集团、母公司 指 中国太平洋保险(集团)股份有限公司

2 太保寿险 指 中国太平洋人寿保险股份有限公司,是太保集团的控股子公司

3 太保产险 指 中国太平洋财产保险股份有限公司,是太保集团的控股子公司

4 太保资产 指 太平洋资产管理有限责任公司,是太保集团的控股子公司

5 太保香港 指 中国太平洋保险(香港)有限公司,是太保集团的全资子公司

6 太平洋安泰 指 太平洋安泰人寿保险有限公司

7 凯雷 指 凯雷投资集团(The Carlyle Group)

8 境外投资者 指Carlyle Holdings Mauritius Limited 及Parallel Investors Holdings Limited,是凯雷旗下管理的基金所控制的投资实体

9 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》

10 《保险法》 指 《中华人民共和国保险法》

11 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》

12 《公司章程》 指 《中国太平洋保险(集团)股份有限公司章程》

13 保监会 指 中国保险监督管理委员会

14 证监会 指 中国证券监督管理委员会 中国太平洋保险(集团)股份有限公司

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第二节 公司基本情况简介

1、 公司法定中文名称:中国太平洋保险(集团)股份有限公司 公司中文名称缩写:中国太保 公司法定英文名称:CHINA PACIFIC INSURANCE (GROUP) CO., LTD. 公司英文名称缩写:CPIC

2、 公司法定代表人: 高国富

3、 公司董事会秘书: 陈巍公司证券事务代表:杨继宏

电话: 021-58776688 传真: 021-68870791 电子信箱:[email protected] 联系地址: 上海市浦东新区银城中路

190 号交银金融大厦南楼

4、 公司注册地址:上海市浦东新区银城中路

190 号交银金融大厦南楼 公司办公地址:上海市浦东新区银城中路

190 号交银金融大厦南楼 邮政编码:200120 公司国际互联网

网址:http://www.cpic.com.cn 公司电子信箱:[email protected]

5、 公司信息披露报纸名称:《中国证券报》、《上海证券报》 登载公司年度报告的证监会指定国际互联网

网址:http://www.sse.com.cn 公司年度报告备置地点:本公司董事会办公室

6、 公司 A 股上市交易所: 上海证券交易所 公司 A 股简称:中国太保 公司 A 股代码:601601

7、 其他有关资料 公司首次注册登记日期:1991 年5月13 日 公司首次注册登记地点:国家工商行政管理总局 公司法人营业执照注册号:1000001001110 公司税务登记号码:国税沪字 310043132211707,地税沪字

310043132211707 公司组织机构代码:13221170-7 公司聘请的境内会计师事务所名称:安永大华会计师事务所有限责任公司 公司聘请的境内会计师事务所办公地址:上海市长乐路

989 号45 楼 中国太平洋保险(集团)股份有限公司

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第三节 会计数据和业务数据摘要

一、本报告期主要财务数据 单位: 人民币百万元 项目金额 营业利润 8,496 利润总额 8,443 归属于上市公司股东的净利润 6,893 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 6,934 经营活动产生的现金流量净额 21,670

二、非经常性损益项目和金额 单位: 人民币百万元 非经常性损益项目 金额 非流动性资产处置损失

22 与本公司主营业务无关的预计负债产生的损失

2 除上述各项之外的其他营业外收支净额

28 非经常性损益的所得税影响数 (11) 少数股东应承担的部分 - 合计41

三、截至报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标 单位: 人民币百万元 主要会计数据

2007 年2006 年 本年比上年增减 (%)

2005 年 营业收入 93,008 57,526 61.7 51,924 利润总额 8,443 2,026 316.7 1,472 归属于上市公司股东的净利润 6,893 1,008 583.8 1,131 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 6,934 1,297 434.6 1,158 归属于上市公司股东的基本每股收益(元) 1.12 0.23 387.0 0.26 归属于上市公司股东的稀释每股收益(元) 不适用 不适用 不适用 不适用 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的基本 每股收益(元) 1.12 0.30 273.3 0.27 全面摊薄净资产收益率(%) 11.0 9.0 增加

2 个百分点 17.1 加权平均净资产收益率(%) 27.4 11.4 增加

16 个百分点 33.4 扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率(%) 11.0 11.6 减少 0.6个百分点 17.5 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) 27.6 14.6 增加

13 个百分点 34.2 经营活动产生的现金流量净额 21,670 27,541 (21.3) 22,703 每股经营活动产生的现金流量净额 2.81 6.40 (56.1) 5.28

2007 年末

2006 年末 本年末比上年末 增减(%)

2005 年末 总资产 309,010 203,091 52.2 161,343 归属于上市公司股东的股东权益 62,807 11,153 463.1 6,606 归属于上市公司股东的每股净资产(元) 8.16 2.59 215.1 1.54 中国太平洋保险(集团)股份有限公司

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四、采用公允价值计量的项目 单位: 人民币百万元 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 (1) 对当期利润的影响金额 (2) 交易性金融资产 4,757 2,463 (2,294)

236 衍生金融资产

1 - (1) (1) 可供出售金融资产 68,416 121,783 53,367 - 合计73,174 124,246 51,072

235 (1) 当期变动主要由金融工具的交易以及公允价值变动引起. (2) 对当期利润的影响金额取自财务报表中 公允价值变动收益 项目. 公允价值计量说明:对存在活跃市场的金融资产或金融负债, 本公司采用活跃市场的 报价确定其公允价值.对不存在活跃市场的金融资产或金融负债,本公司采用估值技术确 定其公允价值. 估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用 的价格、参照实质上相同的其他金融工具的当前公允价值、现金流量折现法和期权定价模 型等.

五、其他主要财务、监管指标 单位: 人民币百万元 指标2007 年2006 年2005 年 已赚保费 65,536 47,964 45,580 赔付支出 20,234 15,340 12,589

2007 年末

2006 年末

2005 年末 投资资产 (1) 286,369 184,810 145,463 未决赔款准备金(产险业务) (6) 8,650 6,683 5,273 未到期责任准备金(产险业务) (6) 12,721 10,801 8,762 已赚保费增长率(%) 36.6 5.2 11.7 投资收益率(%) (2) 11.7 5.9 5.0 综合成本率(%)(产险业务) (3) (6) 99.9 99.9 95.1 综合赔付率(%)(产险业务) (4) (6) 59.7 60.4 59.2 退保率(%)(寿险业务) (5) 5.0 3.7 6.2 (1) 投资资产包括活期存款等. (2) 投资收益率=(投资收益+公允价值变动收益+活期存款等的利息收入)/((期初投资资产+期末投资资产)/2),不考虑汇 兑损益影响. (3) 综合成本率=(赔付支出 - 摊回赔付支出+提取保险........