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杭州银行股份有限公司

2017 年半年度报告

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63 杭州银行股份有限公司 BANK OF HANGZHOU CO.

, LTD. 二一七年半年度报告 (股票代码:600926) 二一七年八月 杭州银行股份有限公司

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63 重要提示

一、 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整, 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任.

二、 公司第六届董事会第七次会议于

2017 年8月25 日审议通过了本报告, 刘峰独立董事以电话 连线方式出席会议,Ian Park 董事、王家华董事因公务原因无法亲自出席会议,书面委托陈震山 董事长代行表决权,其余董事现场出席会议并行使表决权,公司监事及高级管理人员列席会议.

三、 公司半年度报告未经审计,但已经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)根据中国注册会 计师审阅准则审阅,并出具了无保留结论的审阅报告.

四、 公司法定代表人、董事长陈震山,行长、财务负责人宋剑斌及会计机构负责人章建夫,保证 半年度报告中财务报告的真实、准确、完整.

五、 本报告期不进行利润分配,不实施公积金转增股本.

六、 前瞻性陈述的风险声明:本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对 投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预 测与承诺之间的差异.

七、 公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况.

八、 公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况.

九、 重大风险提示:公司不存在可预见的重大风险.公司经营中面临的风险主要有信用风险、市 场风险、流动性风险、操作风险等,公司已经采取各种措施,有效管理和控制各类经营风险,具 体详见

第五节银行业务信息与数据中 十

四、报告期各类风险和风险管理情况 . 杭州银行股份有限公司

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63 目录

第一节 释义.4

第二节 公司简介和主要财务指标.4

第三节 公司业务概要.9

第四节 经营情况讨论与分析.13

第五节 银行业务信息与数据.29

第六节 重要事项.40

第七节 普通股股份变动及股东情况.52

第八节 董事、监事、高级管理人员情况.58

第九节 财务报告.61

第十节 备查文件目录.62 杭州银行股份有限公司

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第一节 释义

一、 释义 在本报告书中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义: 常用词语释义 公司、本公司 指 杭州银行股份有限公司 央行 指 中国人民银行 中国银监会 指 中国银行业监督管理委员会 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 杭银消费金融公司 指 杭银消费金融股份有限公司 石嘴山银行 指 石嘴山银行股份有限公司 澳洲联邦银行村镇银行 指 公司与公司境外战略投资者澳洲联邦银行在河南济源、 登封、兰考、伊川、渑池合作设立的五家村镇银行 缙云村镇银行 指 原浙江缙云杭银村镇银行股份有限公司、现浙江缙云联 合村镇银行股份有限公司 报告期、本期 指2017 年1月1日至

2017 年6月30 日 上年同期 指2016 年1月1日至

2016 年6月30 日 报告期末 指2017 年6月30 日元指人民币元 本报告书中部分合计数与各加数之和在尾数上有差异,这些差异是由四舍五入造成的.

第二节 公司简介和主要财务指标

一、 公司信息 公司的中文名称 杭州银行股份有限公司 公司的中文简称 杭州银行 公司的英文名称 BANK OF HANGZHOU CO., LTD. 公司的英文名称缩写 HZBANK 公司的法定代表人 陈震山

二、 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 徐国民 王志森 联系地址 杭州市下城区庆春路46号 杭州市下城区庆春路46号 电话 0571-85064656 0571-87253058 传真 0571-85151339 0571-85151339 电子信箱 [email protected] [email protected]

三、 基本情况简介 公司注册地址 杭州市下城区庆春路46号 公司注册地址的邮政编码

310003 杭州银行股份有限公司

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63 公司办公地址 杭州市下城区庆春路46号 公司办公地址的邮政编码

310003 公司网址 http://www.hzbank.com.cn 电子信箱 [email protected]

四、 信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》、 《证券日报》 登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址 http://www.sse.com.cn 公司半年度报告备置地点 公司董事会办公室

五、 公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 A股 上海证券交易所 杭州银行

600926

六、 其他相关资料 公司聘请的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址 北京市东城区东长安街

1 号东方广场安永大 楼16 层 签字会计师姓名 郭杭翔、陈丽菁 报告期内履行持续督导职责的 保荐机构 名称 中国国际金融股份有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国门外大街

1 号国贸大厦

2 座27 层及

28 层 签字的保荐代表 人姓名 王子龙、余燕 持续督导的期间

2016 年10 月27 日至

2018 年12 月31 日

七、 公司获奖情况 类别 评奖机构 奖项名称 银行 排名 英国《银行家》杂志 排名

2017 全球银行

1000 强 榜单第

209 名, 排名较上年 提升

10 位 综合金 融服务 中国银行业协会 总行营业部、城东支行、合肥分行营业部获评

2016 年 度中国银行业千佳示范单位 全国城市商业银行 资金清算中心

2016 年支付清算业务 突出贡献奖 中国人民银行杭州中心支行 跨境人民币业务优秀金融机构 中国金融认证中心(CFCA) 第三届中国金融品牌 金栗子 奖――极具安全传播责任 奖 中国证券报・金牛理财网

2016 年度金牛理财银行奖 《证券时报》

2017 中国区城商行投行君鼎奖 《华夏时报》

2016 年度创新银行 杭州银行股份有限公司

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63 企业社 会责任 浙江省人民政府

2016 年度金融机构支持浙江经济社会发展二等奖 杭州市人民政府

2016 年度在杭银行机构支持我市经济社会发展评价结 果 贡献评价第一等次 浙江省银行业协会 支持协会工作突出贡献单位及文明规范服务突出贡献奖 杭州市国资委 市国资系统安全生产目标责任制考核优秀单位

八、 报告期主要会计数据和财务指标

(一) 主要会计数据 单位:人民币千元 主要会计数据 2017年1-6月2016年1-6月 本期比上年同期 增减(%) 营业收入 6,582,674 6,802,983 -3.24 营业利润 2,934,482 2,872,275 2.17 利润总额 2,945,795 2,852,559 3.27 归属于上市公司股东的净利润 2,531,119 2,346,653 7.86 归属于上市公司股东的扣除非经常性 损益的净利润 2,523,544 2,361,514 6.86 经营活动产生的现金流量净额 16,627,692 7,288,623 128.13 2017年 6月30日2016年12月31日 本期末比上年末 增减(%) 总资产 754,085,254 720,424,176 4.67 贷款总额 273,111,501 246,607,678 10.75 贷款损失准备 8,136,853 7,477,710 8.81 总负债 713,918,380 681,862,481 4.70 存款总额 381,953,751 368,307,031 3.71 归属于上市公司股东的净资产 40,166,874 38,561,695 4.16 总股本(千股) 3,664,429 2,617,449 40.00 归属于上市公司股东的每股净资产 (元/股) 10.96 10.52 4.18 注:2017 年6月6日,公司实施

2016 年度利润分配及资本公积转增股本方案.其中,以方案实 施前的公司总股本2,617,449,200股为基数, 以资本公积按每

10 股转增 4股, 合计转增 1,046,979,680 股.资本公积转增股本实施后,公司总股本扩大为 3,664,428,880 股.

(二) 主要财务指标 主要财务指标 2017年1-6月2016年1-6月 本期比上年同期增减 (%/百分点) 基本每股收益(元/股) 0.69 0.71 -2.82 稀释每股收益(元/股) 0.69 0.71 -2.82 扣除非经常性损益后的基本每股收益 (元/股) 0.69 0.72 -4.17 加权平均净资产收益率(%) 6.39 7.14 下降 0.75 个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资 产收益率(%) 6.37 7.19 下降 0.82 个百分点 每股经营活动产生的现金流量净额 4.54 2.21 105.43 杭州银行股份有限公司

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63 (元/股) 注:

1、每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第

9 号――净资产 收益率和每股收益的计算及披露》(2010 年修订)计算,下同.

2、 非经常性损益根据 《中国证券监督管理委员会公告

2008 年第

43 号――公开发行证券的公 司信息披露解释性公告第

1 号―非经常性损益》的定义计算,下同.

(三) 补充财务指标 2017年1-6月2016年1-6月 本期比上年同期 增减(百分点) 盈利能力指标 全面摊薄净资产收益率 6.30% 6.93% 下降 0.63 个百分点 扣除非经常损益后全面摊薄净资产收 益率 6.28% 6.97% 下降 0.69 个百分点 资产利润率 0.34% 0.42% 下降 0.08 个百分点 资本利润率 6.43% 7.14% 下降 0.71 个百分点 净利差(NIS) 1.55% 1.95% 下降 0.40 个百分点 净利息收益率(NIM) 1.63% 2.12% 下降 0.49 个百分点 成本收入比 30.35% 28.25% 上升 2.10 个百分点 占营业收入百分比 利息净收入占比 89.80% 88.75% 上升 1.05 个百分点 非利息净收入占比 10.20% 11.25% 下降 1.05 个百分点 其中:中间业务净收入占比 11.25% 13.29% 下降 2.04 个百分点 2017年 6月30日2016年12月31日 本期末比上年末 增减(百分点) 资产质量指标 不良贷款率 1.61% 1.62% 下降 0.01 个百分点 拨备覆盖率 184.89% 186.76% 下降 1.87 个百分点 拨贷比 2.98% 3.03% 下降 0.05 个百分点 资本充足率指标 资本充足率 11.54% 11.88% 下降 0.34 个百分点 一级资本充足率 9.67% 9.95% 下降 0.28 个百分点 核心一级资本充足率 9.67% 9.95% 下降 0.28 个百分点 注:

1、全面摊薄净资产收益率=归属于上市公司股东的净利润/归属于上市公司股东的净资产;

2、资产利润率=归属于上市公司股东的净利润 / [(期初总资产+期末总资产)/2];

3、资本利润率=归属于上市公司股东的净利润 / [(期初归属于上市公司股东的净资产+期末 归属于上市公司股东的净资产)/2];

4、净利差=生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率;

5、净利息收益率=净利息收入/总生息资产平均余额;

6、成本收入比=业务及管理费/营业收入;

7、资本充足率指标按照中国银监会

2012 年6月7日发布的《商业银行资本管理办法(试行)》 规定计算;

8、其他指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算. 杭州银行股份有限公司

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九、 非经常性损益项目和金额 单位:人民币千元 非经常性损益项目

2017 年1-6 月2016 年1-6 月 处置固定资产损益 -36

154 除上述各项之外的其他营业外收入 21,396 9,919 除上述各项之外的其他营业外支出 10,047 29,789 所得税影响额 -3,738 4,859 少数股东权益影响额 - -4 合计 7,575 -14,861 杭州银行股份有限公司

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第三节 公司业务概要

一、公司经营范围 经中国人民银行和中国银监会批准,公司的经营范围为:吸收公众存款;

发放短期、中期和 长期贷款;

办理国内外结算;

办理票据承兑与贴现;

发行金融债券;

代理发行、代理兑付、承销 政府债券;

买卖政府债券、金融债券;

从事同业拆借;

买卖、代理买卖外汇;

从事银行卡业务;

提供信用证服务及担保;

代理收付款项及代理保险业务;

从事衍生产品交易业务;

提供保管箱服 务;

外汇存款,外汇贷款,外汇汇款,外币兑换,国际结算,同业外汇拆借,外汇票据的承兑和 贴现,结汇、售汇,资信调查、咨询、鉴证业务;

开办个人理财业务;

从事短期融资券承销业务;

以及从事经银行业监督管理机构批准的其他业务.

二、报告期公司所处行业发展情况

1、央行实行稳健中性的货币政策,市场利率上行.2017 年1月24 日,央行开展一年期 MLF 操作,利率 3.1%,较上次操作提高 10BP.2017 年2月3日,央行上调常备借贷便利利率,调整 后隔夜、七天、1 个月利率分别上调

35 个、10 个、10 个基点.2017 年3月16 日继续上调常备借 贷便利利率,调整后隔夜、七天、1 个月利率再次分别上调

20 个、10 个、10 个基点;

同日,7 天、14 天和

28 天期逆回购中标利率分别为 2.45%、2.60%、2.75%,均较上期上调

10 个基点.此外,6 个月和

1 年期 MLF 中标利率分别为 3.05%、3.2%,亦均较上期上调

10 个基点.2017 年上 半年,Shibor 走势整体上扬,3 个月 Shibor 涨幅最大,上涨

122 个基点;

一周 Shibor 涨幅最小, 上涨

26 个基点.10 年期国债上涨

46 个基点.

2、存贷款平稳增........