PDF《天弘现金管家货币市场基金》

招募说明书(更新) 天弘现金管家货币市场基金 招募说明书(更新) 基金管理人:天弘基金管理有限公司 基金托管人:中国邮政储蓄银行股份有限公司 日期:二一九年二月 招募说明书(更新) 重要提示 天弘现金管家货币市场基金(以下简称 本基金 )于2012 年5月10 日经 中国证监会证监许可[2012]635 号文核准募集.

中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证, 也不表明投资于本基 金没有风险.本基金的基金合同于

2012 年6月20 日正式生效. 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整. 投资有风险,投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书. 证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一 证券所带来的个别风险. 基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预 期的金融工具, 投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收 益,也可能承担基金投资所带来的损失. 本基金为货币市场基金, 属证券投资基金中的较低风险收益品种.投资者购 买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 基金管理人不 保证基金一定盈利,也不保证最低收益.投资者应当认真阅读《基金合同》 、 《招 募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、 投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应, 并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买 基金. 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保 证本基金一定盈利, 也不保证最低收益.基金管理人管理的其他基金的业绩并不 构成对本基金业绩表现的保证. 基金管理人提醒投资者注意基金投资的 买者自 负 原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资者自行负担. 基金的过往业绩并不预示其未来表现. 基金招募说明书自基金合同生效之日起,每6个月更新一次,并于每

6 个月 结束之日后的

45 日内公告.本招募说明书所载内容截止日为

2018 年12 月20 日, 有关财务数据和净值表现截止日为

2018 年09 月30 日 (财务数据未经审计) .

1 招募说明书(更新) 目录

一、绪言

4

二、释义

5

三、基金管理人

11

四、基金托管人

21

五、相关服务机构

24

六、基金份额的分级

70

七、基金的募集

72

八、基金合同的生效

73

九、基金份额的申购与赎回.74

十、基金的投资

86 十

一、基金的融资融券

95 十

二、基金投资组合报告.96 十

三、基金的业绩

101 十

四、基金的财产

105 十

五、基金资产的估值

106 十

六、基金的收益与分配.109 十

七、基金费用与税收

111 十

八、基金的会计与审计.114 十

九、基金的信息披露

115 二

十、风险揭示

122 二十

一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

126 二十

二、基金合同的内容摘要.129 二十

三、基金托管协议的内容摘要.153

2 招募说明书(更新) 二十

四、对基金份额持有人的服务.170 二十

五、其他应披露的事项.172 二十

六、招募说明书存放及查阅方式.174 二十