PDF《2 公司资料》

10 流动资金及财务资源 本集团所需长期资金及营运资金主要源自核心业务经营所得收入、银行借款及预售物业所得的现金所得款 项,用於为其业务营运及投资开建设项目提供资金.於本年度,本集团的流动资金状况管理良好. 本集团继续采取审慎的融资政策及维持现金流足够的良好资本架构.於二零一四年十二月三十一日,本集 团的现金及现金等价物及受限制现金约为 194.6 百万港元 (二零一三年:105.1 百万港元) ,而总资产及资 产净值 (扣除非控股权益后) 分别约为 1,200.0 百万港元 (二零一三年:1,244.5 百万港元) 及693.2 百万港元 (二零一三年:682.3 百万港元) .於二零一四年十二月三十一日,本集团的营运资金达到约 190.7 百万港 元 (二零一三年:131.6 百万港元) .於二零一四年十二月三十一日,本集团并无任何净负债比率并录得净 现金结余 106.2 百万港元,本集团於二零一三年十二月三十一日录得净现金结余 54.6 百万港元. 於二零一四年十二月三十一日,本集团有 (i) 银行借款 83.0 百万港元 (二零一三年:44.3 百万港元) 以人民币 ( 「人民币」 ) 计值并按浮动利率每年 7.69 厘至 8.19 厘 (二零一三年:7.86 厘) 计息,及(ii) 贷款融资额约 5.4 百万港元 (二零一三年:6.2 百万港元) 以港元计值并按浮动利率每年 3.5 厘计息.鄄焖,本集团本年 度的借款要求并无特定季节性趋势. 於二零一四年十二月三十一日,本集团的资产负债比率 (总借款除以权益总额) 回复至 11.5% (二零一三 年:6.7%) ,原因是本年度的借款总额增加. 借款总额当中,约14.1 百万港元须於一年内偿还,而约 74.3 百万港元须於一年后偿还. 为管理流动资金风险,本集团监控及维持管理层认为足够的现金及现金等价物水平,为其业务融资及减轻 现金流量波动的影响.本集团管理层亦监控其流动资产负债净额及借款的使用情况,以确保充裕可用的 未提取银行融资及遵守贷款契诺. 财务担保合约 本集团已为本集团物业单位的若干买方安排银行融资,并提供担保以保证有关买方的还款责任.於二零 一四年十二月三十一日的结余分别为约 112.5 百万港元 (二零一三年:257.1 百万港元) .结余减少主要是 由於向买方发出房地产权证后终止担保及裕丰 ? 英伦买方结算按揭贷款后所致. 资本承担 资本承担指已订约但未就建设开发中物业作出拨备的有关合约.於二零一四年十二月三十一日,并无已订 约资本承担 (二零一三年:84.1 百万港元) .减少乃由於荔园项目........