PDF《齐鲁银行股份有限公司 2013 年年报摘要》

9 级调整为

15 级,提高评级准 确性和基础数据质量. (9)完善关联交易管理.关联交易管理系统上线;

规范重大关联交易的审查审批流程. 2.操作风险管理 (1)完成押品管理系统改造.完成押品管理系统开发测试和存量押品数据移植等各项工作,建 立起全面、准确、规范的押品信息数据库,有效防范账实不符等各类操作风险. (2)推进集中放款审查工作.实现对全行所有机构、所有信贷业务集中放款审查工作,标志着 本行全面实施贷放分控的信贷业务管理机制;

持续优化银承等业务放款流程,规范业务操作,提高 处理效率. (3)完善档案管理.修订信贷档案管理办法,逐步推行信贷档案集中管理. (4)建立健全运营条线管理基本制度,完成了三级运营管理制度架构搭建工作;

完善运营风险 监督检查体系,包括梳理运营风险点、完善预警规则、调整事后监督标准等. (5)加强电子银行业务风险管理.一是加强集团资金归集业务管理、认证管理及授权管理,保 障客户交易安全;

二是充分应用风险预警及反欺诈系统识别、处理风险信息;

三是实施自助设备监 控改造;

四是组织开展电子银行业务专项检查. 3.市场风险管理 (1)市场风险限额管理.确定并严格执行各类市场风险限额,做好风险预警管理. (2)强化中台监督.每日监测市场风险指标,监控账户损益、各类限额使用情况;

由中台监督 金融市场业务价格合理性和业务授权合规性等;

将外汇业务和转贴现业务纳入中台监控范围. (3)加强理财业务风险管理.根据理财业务新规,强化对理财业务操作模式的监督;

完善理财 业务风险评级制度. (4)强........