PDF《关于河北钢铁集团财务有限公司》

(二)风险的识别与评估 公司制定了内部控制制度及各项业务的管理办法和操作规程.建立内部 稽核部门,通过设Z事中监督、事后监督岗位,对公司的业务活动进行监督 和稽核.各部门在其职责范围内建立风险评估体系和项目责任管理制度,根 据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制度、操作流程和风险防范 措施,各部门责任分离、相互监督,对各种风险进行预测、评估和控制. 本公司为规范内部控制制度设立了相关制度,包括:《审计管理办法》、 《稽核管理办法》、《内部控制管理办法》.

(三)控制活动

1、资金管理 公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度,制定了《资产 负债管理办法》、《同业拆借管理办法》、《资金头寸管理办法》、《人民 币利率管理办法》、《信贷资产转让管理办法》等业务管理办法,有效地控 制了业务风险. (1)在资金计划管理方面,公司业务经营严格遵循《企业集团财务公司 管理办法》对资产负债的管理要求,通过制定和实施资金计划管理、风险控 制管理、同业资金拆借管理等制度,保证公司资金的安全性、效益性和流动 性. (2)在成员单位存款业务方面,公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实 信用的原则保障成员单位资金的安全,维护各当事人的合法权益. (3)资金集中管理和结算业务方面,成员单位在公司开设结算账户,公 司采取银行账户二级联动模式,通过银企直联方式实现资金归集、下拨结算, 公司严格保障结算的安全、快捷,同时具有较高的数据安全性.其内部网络 如下:公司结算业务处理系统通过专用防火墙核心服务器、数据库、前Z器 等连接至各家银行,结算业务部负责归集成员公司存款,记账及时,并严格 执行账务处理二级复核,对外付款采用经办人制单申请、计划财务部经理复 核、财务总监审核、总经理审批制度,保证账务处理及时、准确,发现问题 及时反馈.每日终了业务核心系统将结算数据传输到财务核算系统中,完成 财务记账. 公司严格执行货币资金内部控制规范,支票、预留银行财务专用章和预 留银行名章由不同人员分管,并严格执行财务预留印鉴带出申请审批制度和 带章外出制约机制.

2、信贷业务控制 公司贷款的对象仅限于河北钢铁集团的成员单位.公司根据各类业务的 不同特点制定了《贷款审查委员会工作规程》、《客户信用评级管理办法》、 《综合授信管理办法》、 《自营贷款业务管理办法》、 《担保业务管理办法》、 《票据贴现、转贴现、再贴现业务管理办法》、《票据承兑业务管理办法》、 《融资租赁业务管理办法》等制度.

三、公司经营管理及风险管理情况

1、经营情况 截止2012年12月31日止,公司总资产 228,718.73万元,存放同业款项 168,771.53万元,存放中央银行款项5,582.71万元,吸收存款26,246.76万元,2012 年8-12月实现营业收入3,974.13万元,实现利润总额2,341.16万元,实现净利润 1,755.87万元.

2、管理情况 公司自成立以来,一直坚持稳健经营的原则,严格按照《中华人民共和 国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业会计准则》、 《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规 范经营行为,加强内部管理,制定了《资产质量五级分类管理办法》、《流 动性危机应急处理专项预案》、《操作风险管理办法》、《风险识别与评估 管理规程》、 《风险防范控制管理办法》、 《风险指标监控与预警管理办法》、 《反洗钱工作管理办法》、《反洗钱客户风险等级划分标准》、《大额交易 和可疑交易报告制度》、《客户身份识别制度》、《客户身份资料和交易记 录保存管理制度》、《合规风险管理办法》、《授权管理办法》、《与河北 钢铁集团及成员单位之间的风险隔离制度》等管理办法.公司从未发生过挤 提存款、到期债务不能支付、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重 违纪、刑事案件等重大事项,也从未受到过中国银行业监督管理委员会等监 管部门行政处罚和责令整顿,对上市公司存放资金也未带来过任何安全隐患.