PDF《他撕开“民间借贷”背后的暗网》

12 城事 2019年5月27日 星期一 责任编辑 马v 美术编辑 谭丽娜 联系我们 qnbyw@163.

com 循案追踪 开创 "套路贷" 打击 "上海模式"

2016 年6月, 上海警方接到一起 报警: 市民许女士称已超额偿还借 款, 却仍遭恶意追债, 本人还遭 "债主" 非法拘禁. 然而初步调查下来, 警方却发现 涉事公司出具了许女士本人签字的 多份借贷合同, 也提供了详细的银行 流水.一系列 "证据" 证明这是一起 "民间经济纠纷" , 而法律明令禁止公 安部门介入此类纠纷. 但过于充足的证据却让张琛起 了疑, 通过梳理同类案件, 并检索涉 事公司负责人相关的债务诉讼, 他发 现同一时间段另有两人有着和许女 士类似的遭遇.两人都存在疑似虚 签借条的情况, 还被告上了法庭, 冻 结了财产. 为了找到三起案件背后的蹊跷, 张琛和同事们光是给被害人做笔录 就用了半个月, 由于距离案发已有段 时日, 张琛只能不厌其烦地反复询 问, 挖掘被害人每次签借款合同时的 细节, 还原案发过程.随后专案组又 耗费两个多月, 梳理被害人与嫌疑人 之间的账目往来, 排摸涉案人员与相 关公司的关联.张琛还找到审理该 公司债务诉讼的法官了解庭审情况. 在张琛的抽丝剥茧之下, 一个 "套路贷" 团伙逐渐浮出水面.成功 侦破首起 "套路贷" 案件后, 张琛总结 经验, 与各公安分局交流, 并主动与 检察院、 法院沟通研商, 会同市公安 局法制部门出台 《本市办理 "套路贷" 刑事案件的工作意见》 , 形成打击 "套 路贷" 的 "上海模式" , 并在全国推广. 摸清套路 "取经" 圈内人, 找出骗局破绽 张琛所在的上海市公安局刑侦 总队三支队, 全称 "有组织犯罪侦查 支队" .顾名思义, 他在工作中常常 需要面对 "有组织" 的犯罪, 这就要求 他不仅要与犯罪分子斗勇, 更要斗 智.回顾自己多年办理 "套路贷" 案 件的经验, 张琛说, "套路贷" 之所以 能 "套" 到受害者, 主要是利用了受害 人借款的急切心理.先是无抵押快 速放贷, 再是虚增债务, 接着制造银 行流水痕迹, 最后在胁迫逼债后率先 倒打一耙实施虚假诉讼.虽然案件 呈现模式化特点, 但因为不少犯罪团 伙雇佣了专业的法律顾问, 被害人往 往深陷其中尚不自知. 要想和这样的犯罪团伙斗智, 光 坐在办公室里是绝对不够的.为了 摸清犯罪手法, 张琛带着专案组拜访 过金融办、 银监局, 和检察官、 法官面 对面沟通, 甚至还向一些民间借贷人 士 "取经" . 既然是骗局就一定有破绽, 看起 来 "正常" 的行为里, 一定有反常的地 方.靠着一股苦熬的决心, 张琛和他 的同事们最终洞穿了 "套路贷" 的套 路, 先后办理了一系列大案要案.自2016 年9月起组织开展严厉打击 "套 路贷" 违法犯罪专项行动以来, 全市共 打击

360 余个 "套路贷" 违法犯罪团 伙, 抓获

2100 余名违法犯罪嫌疑人, 为人民群众挽回经济损失近13亿元. 连根拔起 "打彻底" !把安全感还给群众 经过多年的实战淬炼, 张琛已成 为人们口中的 "打击套路贷第一人" , 但在这个 "光环" 背后, 如何在打击犯 罪后提升群众的获得感也是他时常 思考的问题. "套路贷" 案件中的被害人, 报警 时往往已处于走投无路的境地, 因此 在警方调查时大多知无不言.但在 另一些案件中, 被害人却可能在报案 后敢怒不敢言. "像涉及 '敲墙团伙' 的案子, 嫌疑人动作不会很大, 要么 不让别的装修队车子进去, 要么把工 具藏起来, 或者对房东言语上威胁. " 张琛说, 有时候明明是房东先报案, 民警到了现场, 房东却不愿意开口 了, "因为他住在小区里, 会有顾虑, 不敢说, 我们取证就很难. " 虽然这样的案件在案值、 形式上 并不显眼, 但张琛强调, 凡是影响居 民安全感的案件, 都不能置之不理. 如何把安全感还给群众, 如何让 打消群众顾虑让他们敢于发声?张 琛认为, "打彻底" 是最有效的手段. 打击 "敲墙团伙" 时, 还要查处与团伙 勾结的小区保安甚至物业公司.此外, 针对各类欺行霸市、 垄断经营的 违法犯罪活动, 张琛牵头带领队伍持 续开展专项打击, 力求将犯罪团伙连 根拔起. 他撕开 "民间借贷" 背后的暗网 走近上海打击 "套路贷" 第一人张琛 在2016年, "套路贷" 仍是一个新名词, 当年看似证据确凿, 甚至获得法院判决支持的 "民间借贷纠纷" 让一些群众深受 其害, 但如今该类案件却已成为过街老鼠.这样的变化背后, 从警25年的上海市公安局刑侦总队有组织犯罪侦查支队支队 长张琛功不可没.开创打击 "套路贷" 案件的 "上海模式" , 但张琛的战场远不止 "套路贷" .面对各式涉黑涉恶违法行为, 他 在屡屡建功的同时始终在琢磨, 如何用更彻底的打击让群众消除后顾之忧. 青年报记者 钟雷