PDF《115》

114 非法金融业务的主要特征和防范要点115 安全.

传销违法活动具有很强的继发性, 由此引发了 大量刑事案件以及扰乱社会治安秩序案件. (3)危害国家安全和社会稳定. 被骗参与传销 者多为退休、 下岗或无业人员、 农民等, 在校学生、 少 数民族群众等被骗参与传销的情况也日益突出. 传 销组织者对参与人员反复 洗脑 , 进行精神控制, 唆使参与人员阻挠、对抗执法人员的事件时有发 生, 而且不断引发群体性事件. 传销不但极大损害群 众利益, 还进一步激化社会矛盾, 危害国家安全和社 会和谐稳定. Q132.如何识别非法境外黄金保证金业务? 境外黄金保证金业务属于跨境高风险金融衍生 业务, 并非以黄金为交易对象, 而是从黄金价格的交 易波动中通过卖空、 买空来赚取差价获取利润. 客 户交纳的保证金可放大上百倍进行交易, 实质是变 相期货交易, 不是理财产品. 此类业务风险极大, 极易向诈骗犯罪转化, 我国 监管机构不允许境内企业代理此类业务. 广大金融 消费者应理性投资, 切勿盲目轻信这些所谓 高收 益、 低风险 理财产品, 识破以境外黄金保证金业务 为幌子骗取钱财的行为, 保障自身资产安全. 非法境外黄金保证金业务常用手法: 一是精心选址,频繁招聘员工. 选择高档办公楼 办公, 制造有实力的假相, 吸引投资者. 对有稳定客 户的员工和在公司工作时间较长的业务员, 公司以各 种理由解聘, 以掩盖不法行为. 二是以高额回报和变相期货交易为诱饵, 诱导投资者参与投资交 易. 宣称有高杠杆的优势, 只要看对趋势, 很快就能发财. 而实际上投资 者如果看错方向, 合约价格波动超过2%, 投资者如果不及时补充保证 金, 交易账户就会被强制平仓, 血本无归;

而补充保证金, 则可能越套越 深. 三是在交易过程中设置障碍, 使投资者无法获利. 投资公司利用信 息不对称的优势与投资者 对赌 , 赚取投资者的资金. 而一旦投资者 盈利, 想平仓时, 投资公司就在投资者使用他们所提供的交易软件中使 用技术手段, 使已经盈利的客户无法交易, 让投资者认为是由于系统故 障导致了自己错失获利良机. Q133. 什么是非法集资? 非法集资有哪些危害? 非法集资是指单位或者个人未 依照法定程序经有关部门批准, 以 发行股票、 债券、彩票、投资基金 证券或其他债权凭证的方式向社 会公众筹集资金, 并承诺在一定期 限内以货币、 实物及其他方式向出 资人还本付息或给予回报的行为. 尽管非法集资的名义变化多 样, 但其实质属于非法金融业务活 动. 非法集资使参与者遭受经济损 失, 甚至倾家荡产、 血本无归;

严重 干扰正常的经济、金融秩序, 具有 很大的社会危害性. 根据我国法律 法规, 因参与非法集资活动受到的

116 非法金融业务的主要特征和防范要点117 损失, 由参与者自行承担, 这意味着一旦参与非法集资, 参与 者利益将不受法律保护. Q134. 非法集资的特征有哪些? 非法集资通常有如下特征: (1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式, 向 社会不特定对象吸收资金. (2) 以虚假宣传造势. 通过媒体、 推介会、 传单、 手机短信 等途径向社会公开宣传. 不法分子为了骗取社会公众信任, 在 宣传上往往一掷千金, 采取聘请明星代言、 在著名报刊上刊登 专访文章、 雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式, 加大 宣传力度, 制造虚假声势, 骗取社会公众投资. 有的不法分子 利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网 站. 有的还通过网站、 博客、 论坛等网络平台和QQ、 MSN等即 时通讯工具, 传播虚假信息, 骗取社会公众投资. 一旦被查, 便 迅速关闭网站, 携款潜逃. (3)承诺高额回报. 承诺在一定期限内以货币、 实物、 股 权等方式还本付息或者给付回报. 不法分子为吸引社会公众上 当受骗, 往往编造 天上掉馅饼 、 一夜成富翁 的神话, 通 过暴利谎言吸引眼球. 为了骗取更多的人参与集资, 非法集资 者在集资初期, 往往按时足额兑现承诺本息, 待集资达到一定 规模后, 便秘密转移资金或携款潜逃, 使集资参与者遭受经济 损失. (4)利用亲情诱骗. 不法分子往往利用亲戚、 朋友、 同乡 等关系, 用高额回报诱惑社会公众参与投资. Q135. 非法集资的主要表现形式有哪些? 非法集资活动涉及内容广 , 表现形式多样, 从目前案发情况 看, 主要包括债权、 股权、 商品营销、 生产经营等四大类. 主要 表现有以下几种形式: (1)编造虚假项目, 借种植、 养殖、 项目开发、 生态环保投 资等名义非法集资. 不法分子大多通过注册合法的公司或企业, 打着响应国家 产业政策、 支持新农村建设等旗号, 经营项目由传统的种植、 养 殖行业发展到高新技术开发、 集资建房、 投资入股、 售后返租等 内容, 以订立合同为幌子, 编造虚假项目, 承诺高额固定收益, 骗取社会公众投资. 有的不法分子假借委托理财名义, 故意混 淆投资理财概念, 利用电子黄金、 投资基金、 网络炒汇、 电子商 务等新名词迷惑社会公众, 承诺稳定高额回报, 诱骗社会公众 投资. ........