PDF《产品资料概要》

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1 C 产品资料概要 中银香港盈荟系列- 中银香港全天候短期债券基金 2019年4月 发行人U中银香港资产管理有限公司 BOCHK Asset Management Limited ? 本概要提供中银香港全天候短期债券基金的重要资料.

? 本概要是销售文件的一部分. ? 请勿单凭本概要作投资决定. 资料便览 基金经理U 中银香港资产管理有限公司 BOCHK Asset Management Limited 受托人U 中银国际英国保诚信托有限公司 BOCI-Prudential Trustee Limited 保管人U 中国银行 (香港) 有限公司 Bank of China (Hong Kong) Limited 交易频率U 每日 基本货币U 美元 股息政策U A1 (美元) 类、A2 (港元) 类、A3 (人民币) 类、 A4 (人民币-H)类: 每季宣派及分派(由 基金经理酌情决定) .股息可自相关类别的资本或实际上自相关类别的资本# 中 支付.自资本或实际上自资本支付股息可能会导致相关类别的 资产净值即时下降. C1 (美元)类、C2 (港元)类、C3 (人民币)类及C4 (人民币- H) 类U目前不分派. # 基金经理可在向子基金资本收取支付子基金的全部或部份子基金费用及开支时,酌情决定自收益总额中支付股息 (以致可供 子基金支付股息的可分派收入上升) ,因而实际上自子基金的资本中支付分派. 全年经常性开支比率: A1 (美元) 类:0.48%* A2 (港元) 类:0.47%* A3 (人民币) 类:0.47%* A4 (人民币- H) 类:0.48%** C1 (美元) 类:0.48%** C2 (港元) 类:0.48%** C3 (人民币) 类:0.48%** C4 (人民币- H) 类:0.48%** * 经常性开支比率是根骼啾痨督刂2018年12月31日止期间的费用计算,每年均可能有所变动. ** 由於此等类别乃新成立,该等数字是基金经理依渌淹瞥黾熬哂欣嗨剖辗呀峁沟睦啾鸬目傻米柿隙透骼啾鹪12个月期间 内的开支及平均资产净值作出的最佳估计.实际数字可能与此等类别的实际营运情况不同,且每年均可能有所变动. 本基金财政年度终结日 U 6月30日C2C最低投资额U 类别 最低认购额 最低其后认购额 A1 (美元) 类1,000美元 1,000美元 A2 (港元) 类10,000港元 10,000港元 A3 (人民币) 类 人民币10,000元 人民币10,000元A4 (人民币-H) 类 人民币10,000元 人民币10,000元C1 (美元) 类1,000美元 1,000美元 C2 (港元) 类10,000港元 10,000港元 C3 (人民币) 类 人民币10,000元 人民币10,000元C4 (人民币-H) 类 人民币10,000元 人民币10,000元 本基金是什麽产品? 中银香港全天候短期债券基金 ( 「子基金」 ) 是中银香港盈荟系列的子基金,而中银香港盈荟系列是由香港法律监管的 伞子单位信托基金. 目标及投资策略 目标 子基金的投资目标乃从一个由短存续期固定收益证券组成的受管理投资组合中提供收入及资本增值. 投资策略 子基金旨在透过将其最近期可得资产净值最少70%投资於由政府 (包括地方政府) 、政府机构、跨国实体、银行或公司 所发行的固定收益证券,包括债券、可转换债券、或然可换股债券、票*、货币市场工具及其他定息或浮息证券, 以及存款,以实现其投资目标.子基金的投资的整体平均存续期维持在不超过1.5年的水平.该等固定收益证券可以 任何货币计值.尽管基金经理不拟将投资集中於任何特定国家或地区,不过视乎基金经理在不同时候对市场状况的评 估,投资仍可能集中於任何国家或地区. 就相关固定收益证券的信贷评级而言: - 如为在中国内地境外发行的离岸固定收益证券,子基金将投资於投资级别固定收益证券,且将不会投资於非投资级 别固定收益证券.就上述者而言, 「投资级别」 指就固定收益证券或有关发行人而言,标准普尔所给予的BBB-或以 上、穆迪所给予的Baa3或以上的评级或由任何国际认可评级机构所给予的同等信贷评级. - 如为在中国内地发行的在岸固定收益证券,子基金将投资於获中国有关机构认可的其中一间当地评级机构就固定收 益证券或有关发行人所给予至少AA+评级的固定收益证券,且将不会投资於评级低於AA+的固定收益证券. 尽管有上文所述,子基金可投资於未被评级的固定收益证券,即固定收益证券及有关发行人均未被评级.在此情况 下,基金经理将参考固定收益证券的担保人之评级,以与上文所载的信贷评级要求保持一致 (即为投资级别或至少为 AA+评级 (视乎情况而定) ) . * 票 (包括参与票) 将用作取得参与受限的市场之债务工具投资.对参与票耐蹲式宰踊鹱罱诳傻米什恢档10%为限. C