PDF《财通财通宝货币市场基金》

财通财通宝货币市场基金 更新招募说明书 (2019 年第

1 号) 基金管理人:财通基金管理有限公司 基金托管人:中国农业银行股份有限公司 财通财通宝货币市场基金 更新招募说明书

1 重要提示 本基金经2016年6月3日中国证券监督管理委员会证监许可[2016]1213 号文准予注册募集.

本基金基金合同于2016年7月27日正式生效. 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书 经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集申请的注册,并不表明其对 本基金的价值和收益做出实质性判断或保证, 也不表明投资于本基金没有风 险. 本基金投资于货币市场, 每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等 因素产生波动. 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在 银行或存款类金融机构.投资者在投资本基金前,需全面认识本基金产品的 风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场, 对认(申)购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策.投资者根据 所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险.投资本基金 可能遇到的风险包括:市场风险、信用风险、管理风险、估值风险、流动性 风险、本基金的特定风险和其他风险等.本基金为货币市场基金,是证券投 资基金中的低风险品种,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基 金、债券型基金. 基金管理人提醒投资者基金投资的 买者自负 原则, 在投资者作出投资 决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资者自行负责. 基金的过往业绩并不预示其未来表现. 基金管理人管理的其他基金的业 绩并不构成对本基金业绩表现的保证. 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证本基金一定盈利,也不保证 最低收益. 本招募说明书所载内容截止日为2019年1月27日,有关财务数据和净值 表现截止日为2018年12月31日.本招募说明书所载的财务数据未经审计. 财通财通宝货币市场基金 更新招募说明书

2 目录

一、绪言3

二、释义4

三、基金管理人

9

四、基金托管人

19

五、相关服务机构

23

六、基金的募集

67

七、基金合同的生效

68

八、基金份额的申购与赎回

69

九、基金的投资

80

十、基金的业绩

94 十

一、基金的财产

97 十

二、基金资产估值

98 十

三、基金的收益与分配

103 十

四、基金费用与税收

105 十

五、基金的会计与审计

108 十

六、基金的信息披露

109 十

七、风险揭示

116 十

八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

119 十

九、基金合同的内容摘要

121 二

十、基金托管协议的内容摘要

138 二十

一、对基金份额持有人的服务

152 二十

二、其他应披露事项

155 二十

四、备查文件

159 财通财通宝货币市场基金 更新招募说明书

3

一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称 《基 金法》 )、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称 《运作办法》 ) 、 《证券投资基金销售管理办法》 (以下简称 《销售办法》 ) 、 《证券投资基金 信息披露管理办法》 (以下简称 《信息披露办法》 ) 、 《货币市场基金监督管 理办法》 (以下简称 《管理办法》 ) 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性 风险管理规定》等相关法律法规和《财通财通宝货币市场基金基金合同》 (以 下简称 《基金合同》 )编写. 本招募说明书阐述了财通财通宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、 费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在做出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书. 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任.本基金根据本招募 说明书所载明的资料申请募集.基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明. 本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写,并经中国证监会注册. 《基金合同》是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件.本基金投资者 自依《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》 的当事人,其持有本基金份额的行为本身即表明其对本基金《基金合同》的 承认和接受,并按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定享有权利、承 担义务. 基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅 《基 金合同》 . 财通财通宝货币市场基金 更新招募说明书