PDF《2009 年河南省金融运行报告》

2009 年河南省金融运行报告 中国人民银行郑州中心支行 货币政策分析小组 【内容摘要】 2009年,面对国际金融危机严重冲击的重大考验,河南省以科学发展观为统领,认真落实中央应对 金融危机一揽子计划,强化调控,创新举措,超常努力,化危为机.

粮食生产在大灾之年仍获丰收,工 业经济实现V型反转,各项投资快速增加,居民消费稳定增长,财政收入增势趋稳,节能降耗取得重大 突破,社会民生不断改善,取得了保增长、保民生、保稳定的重大胜利. 金融业保持高速发展态势,适度宽松货币政策成效明显.货币信贷快速增长,存、贷款增量均创历 史最高,信贷结构更趋合理,服务地方经济发展的能力进一步提升;

证券业经营效益大幅提升,保险业 社会保障能力持续增强;

金融生态环境更趋优化,经济金融良性互动格局初步形成. 2010年是 十一五 规划的收官之年,也是进一步摆脱国际金融危机负面影响、培育新的经济增长 动力的关键之年.河南省将认真落实中央各项决策部署,统筹推进扩内需、调结构、促转型的各项工作, 促进信贷合理平稳增长,努力使地区经济保持持续回升的良好态势.

1 目录

一、金融稳健运行

4

(一)银行业稳健发展,货币信贷运行平稳

4

(二)证券业健康发展,上市公司阵容继续扩大

6

(三)保险业平稳发展,社会保障能力不断增强

7

(四)金融市场交易平稳,融资结构有所改善

7

(五)金融生态环境不断优化,经济金融良性互动格局初步形成.8

二、经济增长实现V型反转

9

(一)投资、消费持续增长,对外贸易企稳回升

10

(二)三次产业协调发展,经济结构有所好转

11

(三)物价水平基本平稳,CPI、PPI降幅收窄

11

(四)财政支出快速增长,民生保障重点突出

12

(五)节能减排扎实推进,能耗水平进一步降低

12

(六)房地产市场整体向好,煤化工业深度融合

12

(七)中原城市群发展态势良好

14

三、预测与展望

14 附录:16

(一)河南省经济金融大事记

16

(二)河南省主要经济金融指标

17 专栏 专栏

1 大力推进农村金融产品和服务方式创新 有效提升农村金融服务水平.5 专栏

2 加快建设覆盖全省的担保体系 支持金融加大对弱势群体的信贷投放.9 表表12009 年河南省银行业金融机构情况表

4 表22009 年河南省金融机构现金收支情况表

6 表32009 年河南省各利率浮动区间贷款占比表

6 表42009 年河南省证券业基本情况表

7 表52009 年河南省保险业基本情况表

7 表62001-2009 年河南省非金融机构融资结构表.7

2 表72009 年河南省金融机构票据业务量统计表

8 表82009 年河南省金融机构票据贴现、转贴现利率表

8 表92009 年郑州商品交易所交易统计表

8 图图12008-2009 年河南省金融机构人民币存款增长变化

4 图22008-2009 年河南省金融机构人民币贷款增长变化

5 图32008-2009 年河南省金融机构本外币存、贷款增速变化

5 图42008-2009 年河南省金融机构外币存款余额及外币存款利率

6 图51978-2009 年河南省地区生产总值及其增长率

9 图61981-2009 年河南省固定资产投资及其增长率

10 图71978-2009 年河南省社会消费品零售总额及其增长率

10 图81978-2009 年河南省外贸进出口变动情况.10 图91985-2009 年河南省外商直接投资情况.11 图10 1978-2009 年河南省产业结构变化情况.11 图11 1978-2009 年河南省工业增加值及其增长率

11 图12 2001-2009 年河南省居民消费价格和生产者价格变动趋势

12 图13 1978-2009 年河南省财政收支状况.12 图14 2002-2009 年河南省商品房施工和销售变动趋势

13 图15 2002-2009 年郑州市房屋销售价格指数变动趋势

13 图16

2010 年河南省CPI月环比变动趋势预测

14 3

一、金融稳健运行 2009年,面对国际金融危机的严重冲击,河 南省金融业认真贯彻落实适度宽松的货币政策, 不断加大对地方经济的支持力度,为全省经济实 现V型反转提供了较好的资金保障. 全年金融运行 总体平稳,金融改革加快推进,融资总量持续增 长,金融生态建设取得新进展.

(一)银行业稳健发展,货币信贷运 行平稳

4 2009 年, 河南省银行业保持健康稳定发展态 势, 货币信贷运行总体平稳, 机构改革成效显著. 1.网点布局逐步优化,资产质量继续改善.

2009 年, 河南省银行业金融机构网点和从业人员 均有所下降,但布局更加优化,经营网点呈逐步 下移态势,城市商业银行纷纷设立县域支行,村 镇银行、小额贷款公司大量创立,农村金融竞争 格局初步形成.2009 年,全省银行业金融机构总 资产增长 23.4%, 不良贷款率下降 3.7 个百分点, 利润总额增长 20%;

地方法人金融机构资本充足 率和拨备覆盖率分别上升 1.2 和58 个百分点. 河 南省银行业的整体实力和抗风性能力的不断增 强,为全省经济应对金融危机冲击提供了坚实的 金融基础(见表 1) . 表12009 年河南省银行业金融机构情况表 机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额 (亿元)

一、国有商业银行

3122 71147

10590 0

二、政策性银行

151 3656

2758 0

三、股份制商业银行

183 4104

2941 0

四、城市商业银行

490 10373

1705 16

五、城市信用社

21 553

39 1

六、农村合作机构

5367 46712

4348 145

七、财务公司

3 102

150 2

八、邮政储蓄

2312 17786

1698 0

九、外资银行

1 28

8 0

十、农村新型机构

10 175

158 8 合计11660

154636 24396

172 机构类别 营业网点 法人机构 (个) 注:营业网点不包括总部. 数据来源:河南银监局. 2.存款整体稳定增长,企业存款占比提高.

2009 年,河南省本外币存款余额增长 25.7%,全 年增速波幅为 4.4 个百分点,较上年缩小 8.8 个 百分点.人民币存款新增额创历史新高,是上年 的1.5 倍(见图 1) .受国家刺激消费政策和居民 储蓄意愿下降的共同影响,储蓄存款增速同比回 落4个百分点;

实施积极的财政政策后,财政支 出大幅增加,全省财政存款同比少增 67.2 亿元;

贷款的大量投放,产生较多派生存款,全年企业 存款新增额占全部新增存款的 35.9%,同比提高 20.2 个百分点.同样受派生存款因素的影响,外 汇存款同比增长 69.5%, 较上年提高 34.7 个百分 点. -200

0 200

400 600

800 1000 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30

35 2008年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2009年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2008年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 2009年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行郑州中心支行. 图12008-2009 年河南省金融机构人民币存款 增长变化 3.贷款大量增加,结构不断优化.2009 年, 面对复杂多变的形势,人民银行郑州中心支行积 极加强窗口指导,引导金融机构认真贯彻执行适 度宽松的货币政策,支持地方经济平稳发展.全 年全省本外币贷款余额增速达 29.9%,同比提高 14.5 个百分点. 全年人民币贷款新增额创历史最 高,增量是上年同期的

2 倍(见图

2、图3) .贷 款投向结构围绕 保增长、调结构、促民生 的 要求继续优化.为配合投资促进计划的落实,金 融机构加大中长期配套贷款投放力度,全年中长 期贷款新增额占全部贷款的 57.7%.在农村金融 产品和服务方式创新工作的带动下,涉农贷款新 增1009.7 亿元,同比增长 32.9%,占全部贷款新 增额的 32.4%.中小企业融资担保机构的大量建 立,推动中小企业贷款余额增长 39.6%,高于全 部贷款增速

10 个百分点. 随着住房消费升温, 汽车、家电下乡等刺激消费政策覆盖面不断扩大, 全省消费贷款快速增加,全年增长 56.7%,同比 提高 34.8 个百分点.受下半年出口形势好转影 响,外汇贷款止跌回升,全年增长 69.5%,较上 年提高 90.6 个百分点.

0 5

10 15

20 25

30 35 2008.01 2008.03 2008.05 2008.07 2008.09 2008.11 2009.01 2009.03 2009.05 2009.07 2009.09 2009.11 金融机构本外币存款增速(当月同比) 金融机构本外币贷款增速(当月同比) % -100

0 100

200 300

400 500

600 700

800 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30

35 2008年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2009年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2008年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 2009年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行郑州中心支行. 数据来源:中国人民银行郑州中心支行. 图22008-2009 年河南省金融机构人民币贷款 增长变化 图32008-2009 年河南省金融机构本外币存、 贷款增速变化 专栏

1 大力推进农村金融产品和服务方式创新 有效提升农村金融服务水平 河南作为农业大省,农村金融产品和服务方式创新对于加快新农村建设、促进中原崛起具有重要意 义.2009 年,人民银行郑州中心支行会同有关部门,以推动 金融产品多样化、服务对象层次化、参与 主体多元化、支持政策组合化、组织推动规模化 为创新理念,从理论上进行研究,从实践上进行探索, 促进了创新工作的顺利开展. 通过不断探索和实践,试点工作取得了明显成效.2009 年,全省

18 个试点县(市)贷款同比增长 44.7%,高于全省贷款增速

15 个百分点,新增存........