PDF《2008 年湖北省金融运行报告》

2008 年湖北省金融运行报告 中国人民银行武汉分行 货币政策分析小组 [内容摘要]

2008 年,湖北省努力克服国际金融危机和雨雪冰冻灾害的不利影响,深入实施 中部崛起 发展战 略,大力推进武汉城市圈 两型社会 建设,实现了经济平稳较快发展,地区生产总值首次突破万亿元 大关.

经济运行总体质量进一步提升,经济增长动力机制更趋优化,产业结构继续优化,节能降耗及环 境治理成效明显. 金融业发展态势良好,服务地方经济发展能力不断增强.银行业加速发展,货币信贷合理适度增长;

证券业总体健康平稳,保险业发展态势良好.金融市场交易活跃,融资方式呈现多元化.金融业改革发 展亮点纷呈,武汉区域金融中心建设积极推进,武汉城市圈金融一体化渐入实质性阶段. 2009年,随着国际金融危机的持续蔓延,湖北省经济金融发展面临的不确定性因素增加.全省将认 真贯彻落实中央各项扩大内需政策措施,以全面推进武汉城市圈 两型社会 建设为契机,促进经济结 构和增长方式的转变,实现经济金融又好又快发展.

1 目录

一、金融运行情况

1

(一)银行业保持较快发展,货币信贷运行平稳

1

(二)证券业总体稳定健康,综合治理稳步推进

3

(三)保险业发展态势良好, 三农 保险进展顺利.4

(四)金融市场交易活跃,融资结构有所变化

4

(五)金融生态环境建设不断深化

6

二、经济运行情况

6

(一)三大需求快速增长,协调性不断增强

6

(二)三次产业平稳发展,产业结构趋于优化

7

(三)物价涨幅前高后低,工资水平增加较快

8

(四)财政收入较快增长,支出结构不断优化

8

(五)节能减排进展顺利,生态环境逐步改善

9

(六)房地产业步入调整,制造业机遇与挑战并存

9

(七)武汉城市圈经济金融一体化积极推进

10

三、预测与展望

11 附录:12

(一)湖北省经济金融大事记

12

(二)湖北省主要经济金融指标

13 专栏 专栏 1:股权质押融资――破解中小企业融资难题的有益尝试.3 专栏 2:对武汉市金融支持循环经济发展的调查

9 表表12008 年银行类金融机构情况

1 表22008 年金融机构现金收支情况表

2 表32008 年各利率浮动区间贷款占比表

2 表42008 年证券业基本情况表

4 表52008 年保险业基本情况表

4 表62008 年非金融机构融资结构表

5 2 图图1金融机构人民币存款增长变化

1 图2金融机构人民币贷款增长变化

2 图3金融机构本外币存、贷款增速变化

2 图4金融机构外币存款余额及外币存款利率

2 图5地区生产总值及其增长率

6 图6固定资产投资及其增长率

6 图7社会消费品零售总额及其增长率

7 图8外贸进出口变动情况

7 图9外商直接投资情况

7 图10 工业增加值及其增长率

8 图11 居民消费价格和生产者价格变动趋势.8 图12 财政收支状况

9 图13 商品房施工和销售变动趋势

10 3

一、金融运行情况

2008 年, 湖北省金融机构积极贯彻落实国家 各项宏观金融调控政策,金融运行与地区经济发 展良性互动,金融改革持续深入推进,金融市场 交易活跃,金融生态环境建设取得新进展,武汉 区域金融中心建设积极推进.

(一)银行业保持较快发展,货币信 贷运行平稳 2008年,湖北省银行业保持健康快速发展态 势,货币信贷运行总体平稳,机构改革发展成效 显著. 1.银行业规模效益稳步提高,新型金融机构 试点快速推进.2008 年,全省银行业金融机构资 产总额继续快速增长,增幅达 24.2%;

贷款资产 质量不断改善,不良贷款率为中部六省最低,较 年初下降 5.7 个百分点;

效益稳步提高,利润增 长59.0%.新型农村金融组织试点快速推进,8 家村镇银行已正式开业,数量位居全国首位,贷 款公司和小额贷款公司已各开业

1 家.外资银行 发展态势良好,数量居中部六省之首,其中日本 瑞穗实业银行武汉分行正式获准筹建,法国兴业 银行武汉分行成功转制,汇丰银行武汉分行分支 机构进一步延伸. 表12008 年银行类金融机构情况 机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额 (亿元)

一、国有商业银行

2764 57912

8056 0

二、政策性银行

92 2351

1911 0

三、股份制商业银行

392 5058

2377 0

四、城市商业银行

170 3445

674 6

五、农村合作机构

2215 26466

1838 84

六、信托、财务公司

8 552

634 6

七、邮政储蓄

1483 3657

1008 0

八、外资银行

6 183

26 0

九、农村新型机构

10 123

5 10 合计7140

99747 16529

106 机构类别 营业网点 法人机构 (个) 注:交通银行本年度纳入国有商业银行类别统计. 数据来源:中国人民银行武汉分行、湖北银监局. 2.存款较快增长, 定期化特征明显.

2008 年, 全省本外币存款持续快速增长,增幅同比上升 5.6 个百分点,创历史新高(见图 1) .储蓄存款 因资本市场深幅调整而持续回流,增加额创历史 新高,同比增长 23.9%,而受下半年经济增速减 缓、存货资金占用增加以及经营效益下降等因素 影响,企业存款增速同比下降较多.企业和居民 投资意愿减弱及三季度以来利率下行预期导致存 款定期化特征明显,新增定期存款为新增活期存 款的 2.2 倍.外资银行存款多增明显,余额同比 增长达 145.8%. -200 -100

0 100

200 300

400 500 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30 2007年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2008年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2007年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 2008年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行武汉分行. 图1金融机构人民币存款增长变化 3.贷款增长适度,投放趋于均衡.随着货币 政策取向的适时调整,全省人民币贷款增幅呈现 出前

8 个月逐步减缓、9 月份以后快速反弹的态 势.适度宽松货币政策效应在年末初步显现,全 年人民币贷款新增额和增幅均创历史新高(见图 2) .新增贷款投放趋于均衡,上半年与下半年人 民币贷款新增额之比为 1:1.02,改变了多年来 贷款投放 前多后少 的格局.外汇贷款先增后 降,主要与下半年人民币升值预期弱化及人民币 贷款挤出效应等因素有关. 信贷结构调整凸显宏观金融调控重点.贷款 继续呈现中长期化趋势,尤其是第四季度以来中 长期贷款增长迅速.信贷资源重点向国家扩大内 需及武汉城市圈 两型社会 建设等领域倾斜, 全年新增贷款中七成以上投向制造业、公共服务 业和基础设施建设,武汉城市圈内新增贷款占全 省的比重上升至 80.7%.金融支持经济运行薄弱 环节、社会弱势群体的力度进一步加大,中小企 业贷款和涉农贷款增速均快于各项贷款增速,小 额担保贷款和助学贷款累计投放额分别为上年同

1 期的 3.2 倍和 1.6 倍.针对年初历史罕见的雨雪 冰冻灾害, 信贷投放逾 66.1 亿元, 基本满足了抗 灾救灾和灾后重建的资金需要. -100

0 100

200 300 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20 2007年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2008年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2007年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 2008年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行武汉分行. 图2金融机构人民币贷款增长变化

8 10

12 14

16 18

20 22 2007.01 2007.03 2007.05 2007.07 2007.09 2007.11 2008.01 2008.03 2008.05 2008.07 2008.09 2008.11 金融机构本外币存款增速(当月同比) 金融机构本外币贷款增速(当月同比) % 数据来源:中国人民银行武汉分行. 图3金融机构本外币存、贷款增速变化 4.现金收支小幅下降, 延续净回笼格局.

2008 年,湖北省金融机构现金收支小幅下降,主要与 经济社会中非现金交易比重上升及上年度基数较 大有关.现金收支延续四年以来的净回笼格局, 增速同比提高 26.1 个百分点. 表22008 年金融机构现金收支情况表 年累计额(亿元) 同比增速(%) 现金收入 21226.1 -0.9 现金支出 21059.8 -1.1 现金净收入 166.3 35.8 数据来源:中国人民银行武汉分行. 5.贷款利率先升后降,利率调整效应显现. 上半年湖北省金融机构人民币贷款利率总体小幅 上扬,下半年尤其是

9 月份以后随着贷款基准利 率连续多次下调而逐步回落,全年人民币贷款加 权平均利率较上年提高

3 个基点. 新增贷款中利率上浮贷款占比先升后降,其 中上半年利率上浮贷款占比明显扩大,但9月份 以后利率下浮贷款占比有所上升.资金头寸相对 充足及大型优质企业、重点投资项目贷款占比较 高使得国有商业银行利率下浮贷款占比较上年提 高9.9 个百分点,但股份制银行、城市商业银行 和农村信用社利率上浮贷款占比均较上年有所提 高.地方中小法人金融机构利率风险意识和管理 能力有所增强,浮动利率贷款占比持续攀升. 表32008 年各利率浮动区间贷款占比表 单位:% 合计 国有商 业银行 股份制 商业银行 区域性 商业银行 农村 信用社 合计

100 100

100 100

100 [0.9-1.0) 24.9 44........