PDF《银河基金管理有限公司》

5-1 银河基金管理有限公司 银河睿安纯债债券型证券投资基金 招募说明书 基金管理人:银河基金管理有限公司 基金托管人:浙商银行股份有限公司 银河睿安纯债债券型证券投资基金招募说明书 5-2 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会

2019 年4月16 日 《关于准予银河睿安 纯债债券型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2019】748 号)的注册,进行 募集.

基金管理人保证《银河睿安纯债债券型证券投资基金招募说明书》(以下简 称 招募说明书 或 本招募说明书 )的内容真实、准确、完整.本招募说明 书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金 的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险.中国证 监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证. 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;

因基金价 格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资. 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动.投 资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分 考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策.投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承 担相应的投资风险.投资本基金可能遇到的风险包括:市场风险、管理风险、流 动性风险、基金合同自动终止风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、 投资资产支持证券的风险、未知价风险及其他风险等. 本基金为债券型基金,其风险收益水平高于货币市场基金,低于混合型基金 和股票型基金. 投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书.基金的过往 业绩并不代表未来表现. 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业 绩表现的保证. 银河睿安纯债债券型证券投资基金招募说明书 5-3 目录

一、绪言.4

二、释义.5

三、基金管理人.10

四、基金托管人.21

五、相关服务机构.25

六、基金的募集.28

七、基金合同生效.32

八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管.34

九、与基金管理人管理的其他基金转换.45

十、基金的投资.46 十

一、基金财产.53 十

二、基金资产估值.54 十

三、基金收益与分配.58 十

四、基金的费用.60 十

五、基金税收.62 十

六、基金的会计与审计.63 十

七、基金的信息披露.64 十

八、风险揭示.70 十

九、基金合同的变更、终止与基金财产清算.76 二

十、基金合同的内容摘要.78 二十

一、基金托管协议内容摘要.94 二十

二、对基金份额持有人的服务.110 二十

三、其他应披露事项.112 二十

四、招募说明书存放及查阅方式.113 二十

五、备查文件.114 银河睿安纯债债券型证券投资基金招募说明书 5-4

一、绪言 《银河睿安纯债债券型证券投资基金招募说明书》 (以下简称 本招募说明 书 )依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称 《基金法》 )、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证 券投资基金信息披露管理办法》、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》 (以下简称 《流动性风险规定》 )和其他相关法律法规的规定以及《银 河睿安纯债债券型证券投资基金基金合同》(以下简称 基金合同 )编写. 本招募说明书阐述了银河睿安纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、 风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在做出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书. 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗 漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任. 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的. 本基金管理人没有委 托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息, 或对本招募说明书作 任何解释或者说明. 本招募说明书根据基金合同编写,并经中国证监会注册.基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件.基金投资人自依基金合同取得基金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明 其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有 权利、承担义务.基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅 基金合同. 银河睿安纯债债券型证券投资基金招募说明书 5-5

二、释义 在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指银河睿安纯债债券型证券投资基金

2、基金管理人:指银河基金管理有限公司

3、基金托管人:指浙商银行股份有限公司

4、基金合同:指《银河睿安纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金 合同的任何有效修订和补充

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河睿安纯债 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书:指《银河睿安纯债债券型证券投资基金招募说明书》及其 定期的更新

7、基金份额发售公告:指《银河睿安纯债债券型证券投资基金基金份额发 售公告》

8、 法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知 等

9、 《基金法》 :指2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过, 经2012 年12 月28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订,自2013 年6月1日起实施,并经

2015 年4月24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、 《销售办法》 :指中国证监会

2013 年3月15 日颁布、同年

6 月1日实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、 《信息披露办法》 :指中国证监会

2004 年6月8日颁布、同年

7 月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、 《运作办法》 :指中国证监会

2014 年7月7日颁布、同年

8 月8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、 《流动性风险管理规定》 :指中国证监会

2017 年8月31 日颁布、同年 银河睿安纯债债券型证券投资基金招募说明书 5-6

10 月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订

14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会

16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人

18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管 理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金 的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境 内证券投资试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行 境内证券投资的境外法人

21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者 和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人

23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份 额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构:指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包 银河睿安纯债债券型证券投资基金招募说明书 5-7 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构:指办理登记业务的机构.基金的登记机构为银河基金管理 有限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结 余情况的账户

29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面 确认的日期

30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金 财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金........