PDF《成都银行股份有限公司 2018》

成都银行股份有限公司

2018 年年度报告

1 成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO.

, LTD. (股票代码:601838) 二一八年年度报告 二一九年四月 成都银行股份有限公司

2018 年年度报告

2 目录释义.3

第一节 重要提示.4

第二节 公司简介和主要财务指标.5

第三节 公司业务概要.14

第四节 经营情况讨论与分析.19

第五节 重要事项.51

第六节 股份变动及股东情况.62

第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况.71

第八节 公司治理.87

第九节 财务报告.100

第十节 备查文件目录.101 成都银行股份有限公司

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3 释义在本年度报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下涵义: 文中表述 释义本公司、本行、成都银行 成都银行股份有限公司 银保监会/中国银保监会 中国银行保险监督管理委员会 证监会/中国证监会 中国证券监督管理委员会 上交所 上海证券交易所 丰隆银行 注册于马来西亚的 Hong Leong Bank Berhad 成都交子金控集团 成都交子金融控股集团有限公司 公司《章程》 《成都银行股份有限公司章程》 报告期 2018年1月1日至2018年12月31日元人民币元 成都银行股份有限公司

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第一节 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、 准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任. 本公司法定代表人、董事长、行长王晖,分管财务工作行长助理罗结,财务部门负责人 吴聪敏保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整. 本公司第六届董事会第三十五次会议于

2019 年4月24 日审议通过《关于成都银行股份 有限公司

2018 年年度报告及年度报告摘要的议案》.本次董事会应出席董事

14 人,实际出 席董事

11 人,苗伟董事委托韩雪松董事出席会议并行使表决权,李爱兰董事委托王晖董事 长出席会议并行使表决权,宋朝学独立董事委托樊斌独立董事出席会议并行使表决权. 1.2 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)为本公司出具了标准无保留意见的审计报 告. 1.3 公司董事会建议,以总股本 3,612,251,334 股为基数,向全体股东每

10 股分配现 金股利 3.5 元人民币(含税),合计分配现金股利 126,429 万元(含税). 上述预案尚待股东大会批准. 1.4 本年度报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实 质承诺,投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承 诺之间的差异. 1.5 本公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况. 1.6 本公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况. 1.7 本公司不存在可预见的重大风险.公司经营中面临的主要风险有信用风险、市场风 险、流动性风险、操作风险等,公司已经采取各种措施,有效管理和控制各类经营风险. 成都银行股份有限公司

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第二节 公司简介和主要财务指标 2.1 法定中文名称:成都银行股份有限公司(简称 成都银行 ) 法定英文名称:BANK OF CHENGDU CO.,LTD.(简写 BANK OF CHENGDU ) 2.2 法定代表人:王晖 2.3 董事会秘书:罗铮 证券事务代表:目前证券事务代表暂时空缺 联系地址:中国四川省成都市西御街16号 联系

电话:86-28-86160295 传真:86-28-86160009 电子

邮箱:[email protected] 2.4 注册地址:中国四川省成都市西御街

16 号 办公地址:中国四川省成都市西御街16号 邮政编码:610015 客户服务热线:86-28-96511;

4006896511 国际互联网

网址:http://www.bocd.com.cn 电子

邮箱:[email protected] 2.5 选定的信息披露媒体的名称:《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、 《证券日报》 登载年度报告的中国证监会指定网站的

网址:上海证券交易所网站 http://www.sse.com.cn 年度报告备置地点:本公司董事会办公室 2.6 股票上市交易所:上海证券交易所 成都银行股份有限公司

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6 股票简称:成都银行 股票代码:601838 2.7 首次注册登记日期:1997 年5月8日最近一次变更注册登记日期:2018年10月18日 首次注册登记地点:成都市春熙路南段32号 变更注册登记地点:成都市西御街16号 统一社会信用代码:91510100633142770A 2.8 公司聘请的会计师事务所和报告期内履行持续督导职责的保荐机构信息 会计师事务所:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 会计师事务所地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 签字会计师姓名:田志勇、陈思 履行持续督导职责的保荐机构:中信建投证券股份有限公司 保荐机构地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 签字的保荐代表人姓名:郭瑛英、贺星强 持续督导的期间:2018 年1月31 日至

2020 年12 月31 日2.9 排名及奖项 序号 获奖名称 评奖机构

1 2017-2018 年金融科技研究课题三等奖 中国人民银行

2 2018 年度银行业信息科技风险管理课题研究三类成 果 中国银保监会

3 2018 年度银行业信息科技风险管理课题研究四类成 果 中国银保监会

4 银行业安全管理先进单位(成都银行青羊支行) 中国银行业协会

5 2018 年银行业文明规范服务千佳单位(成都银行成 飞支行、成都银行锦城文创支行) 中国银行业协会 成都银行股份有限公司

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2017 年度结算

100 强-优秀自营机构奖 中央国债登记结算有限责任公司

7 银联借记卡业务突出贡献奖 中国银联

8 四川

2018 年 金融知识普及月、金融知识进万家 暨 提升金融素养、争做金融好网民 活动先进单位 中国人民银行成都分行、四川银保监 局92017 年度四川省银行机构支付结算工作考核先进单 位 中国人民银行成都分行

10 优秀信贷融资机构(成都银行科技支行) 四川省科学技术厅

11 2017 年度中国银行业文明规范服务五星级营业网点 (成都银行成飞支行);

2017 年度中国银行业文明 规范服务四星级营业网点(成都银行沙河堡支行、成 都银行天府新区支行、成都银行红牌楼支行、成都银 行玉林南路支行);

2017 年度中国银行业文明规范 服务三星级营业网点(成都银行城西支行、成都银行 都江堰大道支行、成都银行紫荆北路支行、成都银行 宜宾分行营业部、成都银行西延线支行) 四川省银行业协会

12 最具爱心企业奖 成都市慈善总会

13 2018 成都百强企业、2018 成都服务业百强企业 成都企业联合会、成都企业家协会

14 按一级资本排名,全球千家大银行第

293 位 英国 《银行家》杂志

15 2017 年度资产规模

3000 亿元以上城市商业银行竞争 力评价第四名 《银行家》

16 2018 年中国区十大创新项目君鼎奖 证券时报社

17 2018 年度亚洲卓越城市商业银行 《21 世纪经济报道》

18 2018 年最佳创新服务城商行 《第一财经日报》

19 年度优秀企业公民奖 《每日经济新闻》

20 2018 中国中小商业银行先锋榜创新发展奖 《每日经济新闻》

21 2018 年度金融科技及服务优秀创新奖-运维创新突出 贡献奖 《金融电子化》杂志社

22 2017-2018 卓越金融企业――年度卓越创新银行 《经济观察报》

23 百姓最信得过的银行品牌 华西传媒、天府早报社、四川省消费 者权益保护委员会

24 2018 成都市民最喜爱的银行卡(成都银行芙蓉锦程 金卡) 《新城快报》、新浪四川、四川省支 付清算协会 成都银行股份有限公司

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8 25 服务小微企业榜样 四川日报报业集团、华西传媒、天府 早报社

26 2018 年度普惠金融服务公众社会责任奖、年度最受 欢迎手机银行、年度最佳小微金融服务银行、年度最 佳创新服务银行、年度最受欢迎银行卡(成都银行芙 蓉锦程金卡) 《成都商报》

27 最佳城市商业银行、最佳零售银行、最佳网上银行 《华西都市报》 2.10 近三年主要会计数据和财务指标

(一)近三年主要会计数据 单位:千元 项目

2018 年2017 年 本报告期比上 年同期增减

2016 年 营业收入 11,590,132 9,654,118 20.05% 8,620,847 营业利润 5,092,305 4,643,901 9.66% 3,119,923 利润总额 5,081,307 4,649,703 9.28% 3,180,402 归属于母公司股东的净利润 4,649,130 3,908,578 18.95% 2,577,485 归属于母公司股东的扣除非经 常性损益后的净利润 4,651,537 3,852,352 20.75% 2,527,125 经营活动产生的现金流量净额 -11,900,081 42,607,093 -127.93% 13,346,644 项目

2018 年12 月31 日2017 年12 月31 日 本报告期末比 上年度末增减

2016 年12 月31 日 总资产 492,284,962 434,539,478 13.29% 360,946,757 发放贷款和垫款总额 185,829,871 148,662,682 25.00% 136,495,915 贷款损失准备 6,763,409 5,074,015 33.30% 4,684,195 总负债 461,008,892 409,515,036 12.57% 338,962,994 吸收存款 352,292,279 312,797,150 12.63% 271,007,607 归属于母公司股东的净资产 31,199,444 24,952,212 25.04% 21,912,521

(二)近三年主........