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中国建设银行股份有限公司

2011 年第一季度报告

2 §1 重要提示 1.

1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载 资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实 性、准确性和完整性承担个别及连带责任. 1.2 本行于

2011 年4月28 日召开的董事会会议审议通过了本季度报告, 本行

13 名董事亲自出席会议,王淑敏女士和陆肖马先生委托朱振民先生代为 出席会议并表决,彼得・列文爵士委托詹妮・希普利爵士代为出席会议并表 决,任志刚先生委托黄启民先生代为出席会议并表决. 1.3 本季度报告中的财务报告未经审计. 1.4 本行法定代表人郭树清、首席财务官曾俭华、财务会计部总经理应 承康保证本季度报告中财务报告的真实、完整.

3 §2 公司基本情况 2.1 公司信息 股票简称 建设银行 股票代码 601939(A 股) 上市证券交易所 上海证券交易所 股票简称 建设银行 股票代码 939(H 股) 上市证券交易所 香港联合交易所有限公司 董事会秘书姓名 陈彩虹 联系地址 北京市西城区金融大街

25 号 电话 86-10-66215533 传真 86-10-66218888 电子邮箱 [email protected]

4 2.2 按照中国会计准则编制的主要合并会计数据及财务指标 本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制,除特别注明外,为本 行及所属子公司(统称 本集团 )数据,以人民币列示. (除特别注明外,以人民币百万元列 示) 本报告期末 上年度期末 本报告期末比上年度 末增减(%) 资产总额 11,312,516 10,810,317 4.65 归属于本行股东权益 744,886 696,792 6.90 每股净资产(人民币元) 3.00 2.80 7.14 年初至报告期末 比上年同期增减(%) 经营活动产生的现金流量净额 (185,601) (223.47) 每股经营活动产生的现金流量净额(人 民币元) (0.74) (215.63) 报告期 年初至报告 期期末 本报告期比上年同期 增减(%) 净利润 47,233 47,233 34.23 归属于本行股东的净利润 47,185 47,185 34.19 基本和稀释每股收益(人民币元)1 0.19 0.19 26.67 扣除非经常性损益后的每股收益(基本 和稀释,人民币元)1 0.19 0.19 26.67 年化加权平均净资产收益率(%) 26.19 26.19 增加 1.68 个百分点 扣除非经常性损益后的年化加权平均净 资产收益率(%) 26.07 26.07 增加 1.62 个百分点 1.根据证监会《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号―净资产收益率和每股收益的计算及披露》 (2010年修订)的规定计算.因对2010年配股所包含的无对价送股视同于列报最早期间已发行在外,故对2010年第1季度的数据进行追溯调整,并据此计算增长比率.

5 非经常损益项目列示如下: (人民币百万元) 截至2011年3月31日止三个月 固定资产处置净收益

13 抵债资产处置净收益

10 清理睡眠户净收益

147 其他损益

91 非经常性损益合计

261 税务影响 (47) 影响本行股东净利润的非经常性损益

214 影响少数股东净利润的非经常性损益 - 2.3 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异 本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表及按照国际财务报告准则 编制的合并财务报表中列示的截至

2011 年3月31 日止三个月净利润和于

2011 年3月31 日的股东权益并无差异. 2.4 于2011 年3月31 日股东总数及股东持股情况表 2.4.1 于2011 年3月31 日,本行股东总数为 979,515 户,其中 H 股股东 59,651 户,A 股股东 919,864 户.

6 2.4.2 前十名股东持股情况 前10 名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例(%) 持股总数 股份种类 57.03 142,590,494,651 H 股 中央汇金投资有限责任公司( 汇 金公司 ) 国家 0.06 154,879,777 A 股 香港中央结算(代理人)有限公司

1 境外法人 19.79 49,465,600,060 H 股 美国银行公司 境外法人 10.23 25,580,153,370 H 股 富登金融控股私人有限公司( 富 登金融 )

1 境外法人 5.65 14,131,828,922 H 股1.28 3,210,000,000 H 股 宝钢集团有限公司 国有法人 0.13 318,860,498 A 股 国家电网公司( 国家电网 ) 1,2 国有法人 1.16 2,895,782,730 H 股 中国平安人寿保险股份有限公司- 传统-普通保险产品 境内非国 有法人 0.53 1,325,071,229 A 股 中国长江电力股份有限公司( 长 江电力 )

1 国有法人 0.43 1,070,000,000 H 股 益嘉投资有限责任公司 境外法人 0.34 856,000,000 H 股 中国人寿保险股份有限公司-传统 -普通保险产品-005L-CT001 沪 境内非国 有法人 0.08 204,563,395 A 股1. 富登金融、国家电网、长江电力于2011 年3月31 日分别持有本行H股14,131,828,922 股、2,895,782,730股、1,070,000,000 股,代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下.除去富登金 融、国家电网、长江电力持有的股份,代理于香港中央结算(代理人)有限公司名下的其余H 股为 49,465,600,060股. 2.截至

2011 年3月31日,国家电网通过所属全资子公司持有本行H 股股份情况如下:英大国际控股集 团有限公司856,000,000 股、国家电网国际发展有限公司1,315,282,730 股、山东鲁能集团有限公司 374,500,000 股、国网国际技术装备有限公司350,000,000 股. 3.上表中 持股比例 一列,由于四舍五入的原因可能出现小数尾差.

7 2.4.3前十名无限售条件股东持股情况 前10 名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类 142,590,494,651 H 股 中央汇金投资有限责任公司 154,879,777 A 股 香港中央结算(代理人)有限公司 49,465,600,060 H 股 富登金融控股私人有限公司 14,131,828,922 H 股3,210,000,000 H 股 宝钢集团有限公司 318,860,498 A 股 国家电网公司 2,895,782,730 H 股 中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普 通保险产品 1,325,071,229 A 股 中国长江电力股份有限公司 1,070,000,000 H 股 益嘉投资有限责任公司 856,000,000 H 股 中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保 险产品-005L-CT001 沪204,563,395 A 股 华夏回报证券投资基金 165,946,565 A 股§3 季度经营简要分析 于2011 年3月31 日,本集团资产总额 113,125.16 亿元,较上年末增加 5,021.99 亿元,增长 4.65%.客户贷款和垫款总额 59,100.98 亿元,较上年 末增加 2,409.70 亿元,增长 4.25%.其中,公司类贷款 41,505.16 亿元、个 人贷款 14,618.04 亿元、票据贴现 990.88 亿元、海外业务 1,986.90 亿元. 本集团深入推进信贷结构调整,基础设施与个人住房贷款稳健增长,小 企业等新兴战略业务快速发展.本集团严控地方政府融资平台贷款客户新增 授信,稳步推进平台贷款清理整改,及时处置化解平台贷款风险;

密切关注 房地产调控政策传导情况与房地产市场走势,主动控制房地产贷款增速,同 时加强项目资金封闭管理,持续优化客户结构,主要支持房价走势平稳区域 中资金实力强、开发资质高的重点优质客户. 按照贷款五级分类划分,不良贷款余额为 645.55 亿元,较上年末减少 1.57 亿元.不良贷款率 1.09%,较上年末下降 0.05 个百分点.拨备覆盖率为 228.80%,较上年末增加 7.66 个百分点.

8 本集团负债总额 105,634.39 亿元,较上年末增加 4,540.27 亿元,增长 4.49%.客户存款 94,590.58 亿元,较上年末增加 3,836.89 亿元,增长 4.23%.其中,定期存款 42,151.12 亿元,活期存款 51,293.68 亿元,海外业 务1,145.78 亿元. 股东权益总额 7,490.77 亿元,较上年末增加 481.72 亿元,增长 6.87%. 存贷比率为 62.48%,保持在合理水平. 资本充足率 12.45%,核心资本充足率 10.33%,分别较上年末下降 0.23 和0.07 个百分点. 截至

2011 年3月31 日止三个月,本集团实现净利润 472.33 亿元,其中 归属于本行股东的净利润 471.85 亿元,分别较上年同期增长 34.23%和34.19%,主要是受净利息收益率回升推动利息收入增长、手续费及佣金净收 入快速增长和资产减值损失同比减少等因素共同影响所致.年化平均资产回 报率 1.71%,年化加权平均净资产收益率 26.19%. 利息净收入 716.30 亿元,较上年同期增长 25.27%.净利差为 2.58%,净 利息收益率为 2.69%,分别较上年同期提高 0.28 和0.30 个百分点.受央行加 息、贷款议价能力提升、个人住房贷款重定价和市场利率走高的综合影响, 净利息收益率持续平稳回升. 手续费及佣金净收入 231.54 亿元,较上年同期增长 37.29%.其中,结算、理财、电子银行、贷记卡及保理等重点产品快速增长,收入结构日趋合 理. 业务及管理费为 249.70 亿元,较上年同期增加 45.77 亿元.成本收入比 较上年同期下降 1.17 个百分点至 25.92%. 所得税费用 140.17 亿元,较上年同期增加 35.33 亿元.所得税实际税率 为22.88%. §4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 √适用 不适用 (除特别注明外,以人民 币百万元列示)

2011 年3月31 日2010 年12 月31 日 增减(%)变动原因 买入返售金融资产 475,337 181,075 162.51 增持买入返售债券和买入返售票据.

9 其他资产 29,810 15,301 94.82 其他应收款及垫款增加. 卖出回购金融资产 2,788 4,922 (43.36) 叙做的卖出回购业务减少. (除特别注明外,以人民 币百万元列示) 截至

2011 年3月31 日止三个月 截至

2010 年3月31 日止三个月 增减(%)变动原因 手续费及佣金净收入 23,154 16,865 37.29 受益于结算、理财、电子银行、贷记卡及 保理等业务手续费收入快速增长. 公允价值变动收益

129 326 (60.43) 货币利率掉期的公允价值变动收益减少. 汇兑收益

500 94 431.91 由于部分货币利率掉期交易即期端估值损 失减少. 其他业务收入

124 178 (30.34) 主要是黄金经销业务收入下降. 营业利润 60,989 45,563 33.86 利息净收入、手续费及佣金净收入增长和 资产减值损失同比减少等因素共同影响所 致. 营业外收入

313 208 50.48 清理睡眠户收入和........