PDF《20 18 年年度报告》

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8 年年年年度度报报告告(股票代码:601166)

2 重要提示 公司董事会、 监事会及董事、 监事、 高级管理人员保证年度报告内容的真实、 准确、 完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任.

公司第九届董事会第十四次会议于2019年4月29日召开,应出席董事14名,实际出 席董事14名,其中傅安平董事、林腾蛟董事以电话接入方式出席会议,审议通过了2018 年年度报告及摘要. 本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制, 除特别说明外, 为合 并报表数据,货币单位以人民币列示. 公司2018年度财务报告经德勤华永会计师事务所 (特殊普通合伙) 根据中国注册会 计师审计准则审计,并出具了标准无保留意见的审计报告. 公司董事长高建平、行长陶以平、财务部门负责人赖富荣,保证2018年年度报告中 财务报告的真实、准确、完整. 董事会审议的报告期普通股股息派发预案:拟以总股本20,774,190,751股为基数, 每10股普通股派发现金股利6.9元(含税) . 优先股股息支付预案:拟支付优先股股息合计14.82亿元.其中, 兴业优1 优先 股总面值130亿元,拟支付2018年度股息7.80亿元(年股息率6%) ;

兴业优2 优先股总 面值130亿元拟支付2018年度股息7.02亿元(年股息率5.40%) . 请投资者认真阅读本年度报告全文.本报告所涉及对未来财务状况、经营业绩、业 务发展及经营计划等展望、前瞻性陈述,不构成公司对投资者的实质承诺,请投资者注 意投资风险. 公司董事会特别提醒投资者, 公司已在本报告中详细描述面临的风险因素, 敬请查 阅

第四节 经营情况讨论与分析 中关于各类风险和风险管理情况的内容.

3 目录重要提示.2 董事长致辞

4 行长报告.6

第一节 释义

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第二节 公司简介和主要财务指标

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第三节 公司业务概要

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第四节 经营情况讨论与分析

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第五节 重要事项

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第六节 普通股股份变动及股东情况

87

第七节 优先股相关情况

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第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况

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第九节 公司治理

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第十节 财务报告

114 第十一节 备查文件目录

114 4 董事长致辞 2018年,正值我国改革开放40周年,兴业银行迎来创办30周年.在这个具有里程碑 意义的年份,我们不仅有三十而立的喜悦,更有对于未来行稳致远的思索.抚今追昔, 最好的纪念,是以更大的决心和力度推进转型发展,扬帆 一流银行、百年兴业 新的 征程. 历史照亮前进的方向―― 30年来,兴业银行之所以能够从一纸批文、四壁陋室、五亿资本、六十员工、东南 一隅的草根起步, 发展为在我国金融市场占据一席之地的主流银行集团, 跻身全国性股 份制商业银行第一梯队、全球银行30强、世界企业500强,在我国民族金融业崛起历史 上留下生动一页, 不仅得益于改革开放的伟大时代和大家长久以来的关心支持, 也因为 兴业人一贯理性务实进取. 在此, 我们向伟大时代致敬! 向关心和支持我们的广大客户、 投资人、各级党政机关和社会各界致以诚挚的感谢! 30年来,我们始终坚持把握大局顺势而为,始终坚持开拓创新差异发展,始终坚持 稳健经营合规致胜, 始终坚持机制先行改革图强, 始终坚持家国情怀使命担当??积淀 了宝贵的精神和文化财富,对 兴业之问 作出了最响亮回答,成为改革开放时代精神 和文化的生动缩影. 今天锚定未来的起点―― 2018年,我们继承30年优良传统,沉着应对稳中有变、变中有忧的外部形势,持续 保持稳中有进、进中向优的发展态势,从近年来 5个5 稳步提升为 6个6 :总资产 过6万亿元,资本近6000亿元,净利润过600亿元,员工过6万人,企业客户过60万户, 零售客户过6000万户,为30年画卷添上精彩一笔,为未来发展筑起更高起点. 2018年, 我们进一步把握经营导向、 回归服务本源, 积极履行社会责任, 民营企业、 小微企业融资规模快速增长,绿色金融、普惠金融加快发展, 产业扶贫、产品扶贫、 渠道扶贫、定点扶贫、教育扶贫 五大体系协同发力,民生工程、公益慈善躬耕不辍, 发展根基更加牢固. 2018年,我们进一步优化业务结构、转变经营模式,坚定推进 商行+投行 ,加 强整体银行建设,投行与金融市场业务加大实体经济金融供给,继续铸造优势,零售业 务快速增长, 底盘 更扎实. 2018年,我们进一步完善公司治理、改革体制机制,深入推进安全第

一、合规致胜 理念落地,建立起更加严密的风险合规内控管理体系,发展的内生动能持续激发.

5 战略筑就远航的灯塔―― 百年未有之大变局帷幕初启,新时代号角催人,2018年我们进一步擘画出

1234 战略体系:

1 是一条主线,以轻资产、轻资本、高效率为方向,稳中求进、加快转 型;

2 是商行+投行两个抓手,坚持客户为本、商行为体、投行为用;

3 是三项 能力,持续提升结算型银行、投资型银行、交易型银行建设能力;

4 是四个重点, 强化重点分行、重点行业、重点客户、重点产品的战略作用. 蓝图绘就,未来已来.我们将锚定战略,带着三十而立的成熟与稳健,毅然前行, 续写新的篇章,创造更大价值. 董事长:高建平

6 行长报告 2018年,兴业银行秉承与生俱来的市场化基因,坚定耕耘 商行+投行 ,在而立 之年迈入转型发展新天地. 经营稳中向好,资产同比增长4.59%,不良贷款率较年初下降0.02个百分点,拨备 覆盖率稳定在200%以上,净利润同比增长5.98%,流动性指标反映的资产负债结构调整 优化取得成效.最体现 商行+投行 成效的非息收入同比增长21.56%,在营业收入中 的占比上升2.76个百分点至39.57%,带动营业收入增速由负转正.穆迪国际评级上调, 中国银行业社会责任大奖八载花落, 最佳绿色银行、 最佳资产管理银行等众多荣誉加身, 既是对过去的褒奖,更是对未来的鞭策. 经过市场锤炼与自我扬弃,经营特色更加鲜明,业务活力更加凸显.全年累计销售 理财等各类非存款金融产品超过6万亿元,非金融企业债务融资工具承销规模和只数双 双跃居全市场第一, 信用债投资同比增长超过200%, 利率债交易量保持银行间市场前列, 集团代客管理资产超过3万亿元, 银行理财规模逆市上升, 净值型产品同比增长287.88%, 在非保本理财中的占比较年初上升36个百分点至49.60%, 资产托管规模达11.61万亿元, 代客FICC业务收入同比增长57.68%. 集团成员协同一体, 为客户提供综合金融服务的能 力不断增强. 坚定践行 商行+投行 的核心要义,引金融市场之水灌溉实体经济之花,与客户 相伴成长. 金融机构客户覆盖率超过90%, 企业客户和零售客户分别增长13.38%、 23.51%, 其中私人银行客户突破3万户, 增长32.64%. 贷款较年初增加超5,000亿元, 增长20.71%, 普惠型小微企业贷款、民营企业贷款同比更是分别增长61.40%、23.39%.成为在境内外 两个市场发行绿色金融债的首家中资银行、 全球发行绿色金融债余额最大的商业金融机 构,绿色融资余额超过8,000亿元.零售信贷过1万亿元、客户AUM近1.8万亿元、净营运 收入同比增长26.48%,零售金融成为抵御市场波动的重要压舱石. 拥抱科技,开放共赢.最早在业内将金融科技转化为商业模式的银银平台,已与 1,906家中小金融机构建立合作关系, 288家非银金融机构在资金管理云平台上线, 构建 起 共建、共有、共享、共赢 的完整金融生态圈,让资源配置更加高效,使金融服务 更加普惠.全面推进 由B到C,以点带面 的开放银行建设.已成为流程机器人领军银 行,对外提供近百项API服务;

智慧城市 平台与499家医院、373个旅游景区、1,371 个交通企业深度连接,累计服务消费者超过1.81亿人次;

好兴动 APP与2万家商户合 作,绑卡客户一年增长10倍.

7 2018年的经营实践,为我们三十而立、行稳致远打下良好基础.面对持续演化的大 变局、大变革,我们将坚持以

1234 战略体系为引领,持续巩固并锻造差异化经营特 色和核心竞争力, 为客户和实体经济创造更多的价值贡献, 用奋斗和拼搏奏响新时代的 兴业之歌 . 行长:陶以平

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第一节 释义 在本报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义: 兴业银行/公司/本公司 指 兴业银行股份有限公司 央行/人行 指 中国人民银行 中国证监会/证监会 指 中国证券监督管理委员会 中国银保监会/银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 德勤华永会计师事务所 指 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 兴业金融租赁 指 兴业金融租赁有限责任公司 兴业信托 指 兴业国际信托有限公司 兴业基金 指 兴业基金管理有限公司 兴业消费金融 指 兴业消费金融股份公司 兴业期货 指 兴业期货有限公司 兴业研究 指 兴业经济研究咨询股份有限公司 兴业数金 指 兴业数字金融服务(上海)股份有限公司 兴业资管 指 兴业资产管理股份有限公司 元指人民币元

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第二节 公司简介和主要财务指标

一、公司简介 法定中文名称:兴业银行股份有限公司 (简称:兴业银行) 法定英文名称:INDUSTRIAL BANK CO.,LTD. 法定代表人:高建平 董事会秘书:陈信健 证券事务代表:林微 联系地址:中国福州市湖东路

154 号

电话:(86)591-87824863 传真:(86)591-87842633 电子信箱:[email protected] 注册地址:中国福州市湖东路

154 号 办公地址:中国福州市湖东路

154 号 邮政编码:350003 公司

网址:www.cib.com.cn 选定的信息披露媒体: 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》 、 《证券日报》 登载年度报告的中国证监会指定网站:www.sse.com.cn 年度报告备置地点:公司董事会办公室 公司股票简况: 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 A 股 上海证券交易所 兴业银行

601166 优先股 上海证券交易所 兴业优1

360005 优先股 上海证券交易所 兴业优2

360012 优先股 上海证券交易所 兴业优3

360032 10 其他相关资料: 公司聘请的会计师事务所:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址:中国上海市延安东路

222 号外滩中心

30 楼 签字会计师姓名:胡小骏、张华 履行持续督导职责的保荐机构(1):华泰联合证券有限责任公司 办公地址:北京市西城区丰盛胡同

22 号丰铭国际大厦 A 座6层签字的保荐代表人姓名:周继卫、陈石 持续督导的期间:2017 年4月7日至

2018 年9月5日履行持续督导职责的保荐机构(2):广发证券股份有限公司;

兴业证券股份有限公 司 办公地址:广州市天河区天河北路

183 号大都会广场

43 楼;

福州市湖东路

268 号 签字的保荐代表人姓名:计刚、吴广斌;

张俊、余小群 持续督导的期间:2018 年9月6日至

2018 年12 月31 日 本报告分别以中、英文编制,在对中英文本理解上发生歧义时,以中文文本为准.

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二、近三年主要会计数据和财务指标

(一)主要会计数据和财务指标 单位:人民币百万元 项目2018 年2017 年 本年较上年增减(%)

2016 年 (已调整) 营业收入 158,287 139,975 13.08 157,087 利润总额 68,077 64,753 5.13 63,925 归属于母公司股东的 净利润 60,620 57,200 5.98 53,850 归属于母公司股东扣 除非经常性损益的净 利润 56,041 54,464 2.90 52,39........