PDF《冠辉集团控股有限公司》

相关贷款 之未偿还本金额上限为人民币6,000,000元. 该等贷款协议之条款概述如下: 日期: 贷款协议I:二零一六年九月二十八日 贷款协议II:二零一六年十二月二十九日 贷款协议III:二零一七年三月二十九日 贷款人: 前海冠辉,为本公司之间接全资附属公司 借款人: 谢先生 本金额: 贷款协议I:最多人民币2,500,000元 贷款协议II:最多人民币2,000,000元 贷款协议III:最多人民币1,500,000元 年期: 贷款协议I:二零一六年十月一日至二零一八年九月三十日 贷款协议II:二零一七年一月一日至二零一八年十二月 三十一日 贷款协议III:二零一七年四月一日至二零一九年三月 三十一日 利率: 年利率5厘,乃参考相关贷款当时商业银行提供之贷款 利率而厘定,但首30日为免息期,倘相关贷款於免息期 内偿还则毋须计息 还款: 本金连应计利息须於各份贷款协议各自之年期结束前偿 还 抵押: 无4该等贷款协议之条款 (包括利率) 乃由本集团与谢先生经公平磋商后厘定,并已计 及(i)中国人民银行一年期贷款基准利率;

(ii)根玫却钚榭捎杞枞≈鸲钌 限及该等贷款协议之年期;

及(iii)市场上可资比较金融产品之条款 (包括利息回报) . 相关贷款之资金乃来自本集团之内部资源. 有关本集团及其附属公司之一般资料 本集团於香港从事提供专人保安护卫服务、透过一间联营公司经营提供手机游戏 业务、提供手机游戏至海外市场,以及经营电子教育及安保服务. 前海冠辉为本公司之间接全资附属公司,主要从事软件开发. 北斗深圳及北斗中山为本公司之非全资附属公司,主要从事提供学生电子教育及 电子安保服务之业务.北斗中山及北斗深圳及彼等控股公司中国北斗之持股架构 载列於下图: 北斗中山 Loyal Salute Limited 中国北斗 58.8% 100% 85% 冯健雄先生 15% 70% 30% 谢先生 100% 41.2% 林克亮先生 北斗深圳 本公司 深圳天眼视觉科技有限公司

5 有关借款人之资料 谢先生於二零一六年七月五日获委任为前海冠辉之高级市场总监.随后谢先生自 二零一八年二月七日起出任北斗中山之董事,并於同一日成为北斗中山之经理. 於二零一七年三月十六日,谢先生获委任为北斗深圳之董事. 自二零一七年三月三十日起,谢先生间接持有深圳天眼视觉科技有限公司之41.2%权益,而深圳天眼视觉科技有限公司则拥有北斗深圳之30%权益.北斗中山 为北斗深圳之非全资附属公司.有关详情敬请参阅上文所载北斗深圳和北斗中山 之持股架构. 因此,自二零一七年三月三十日起,谢先生亦分别间接拥有北斗深圳和北斗中山 约12.36%和10.51%之权益,因而成为北斗深圳和北斗中山各自之主要股东. 有关相关贷款及该等贷款协议之进一步资料及现时情况 於二零一六年八月十九日至二零一七年九月三十日止期间,本集团向谢先生提供 相关贷款,自二零一七年二月七日以来,其中最高未偿还本金额为人民币5,583,000 元.由二零一七年九月三十日起直至本公布日期,概无进一步向谢先生提供贷款. 於二零一八年六月二十八日,谢先生已向本集团偿还相关贷款项下之所有本金及 应计利息.於二零一八年六月二十九日,前海冠辉与谢先生已订立一份书面协议 以终止该等贷款协议. 提供相关贷款及订立该等贷款协议之理由及裨益 相关贷款乃供谢先生作临时现金流,而本集团则可从中收取利息收入.鉴於上文 所述,董事 (包括全体独立非执行董事) 认为,该等贷款协议及相关贷款之条款乃 按一般商业条款订立、属公平合理且符合本公司及其股东之整体利益.