PDF《中银智富理财计划2018年第【289】期产品说明书》

3 个工作日内在www.boc.cn进行公告.

三、 认购 1. 认购期间及发售区域: 1.1.认购期自【2018】年【11】月【29】日至【2018】年【12】月【2】日.如理财计划管理人 调整认购期,以实际调整后为准;

1.2. 本产品在中国银行股份有限公司【全国各】营业网点销售. 2. 认购期内投资者先到先得,认购期间募集资金累计金额达到上限后,理财计划管理人有权停 止接受认购,认购期间提前结束. 3. 认购期间,认购申请日交易截止时点之后不得撤销认购申请. 4. 理财计划份额的计算:理财计划份额=认购金额÷理财计划份额面值. 5. 扣款方式:客户认购资金将被实时扣划或先被冻结,然后在投资收益起算日统一扣划.若为 实时扣划方式,认购期利息按照活期存款利率计算,并于投资收益起算日后

2 个工作日内支付. 6. 如出现双方约定的理财计划管理人有权调整事项的情形,理财计划管理人将在www.boc.cn进 行公告,投资者应及时登录前述网站浏览和阅读相关信息. 7. 中银智富理财计划

2018 年第【289】期产品说明书

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四、 投资收益 1. 投资收益计算基础:A/365. 2. 投资收益:投资收益=理财计划份额面值*理财份额*实际年化投资收益率*理财计划存续 天数÷365. 3. 实际年化投资收益率: 3.1.若理财计划资产实际投资运作收益足以支付按照预期年化投资收益率计算的投资者收益,则 实际年化投资收益率为预期年化投资收益率;

3.2.若理财计划资产实际投资运作收益不足以支付按照预期年化投资收益率计算的投资者收益, 则实际年化投资收益率按照理财计划资产实际投资运作产生的收益计算,并在中国银行股份有限公司 网站(www.boc.cn)上予以公告. 3.3.理财计划资产实际投资运作收益指在理财计划到期日,将理财计划资产全部变现后,扣除理 财计划费用(浮动投资管理费除外)和理财本金之后的剩余资产.理财本金=理财计划全部理财份额 *1 元. 3.4. 计算示例(模拟数据): 3.4.1 假设理财份额面值为

1 元,理财份额为 200,000 份,理财产品实际年化投资收益率足以支 付按预期年化投资收益率(如为 4.7%)计算的投资者收益,若理财产品存续

365 天,投资者收益=1 *200,000*4.7%*365 天/365=9400(元);

3.4.2 假设理财份额面值为

1 元,理财份额为 200,000 份,理财产品实际年化投资收益率足以支 付按预期年化投资收益率(如为 4.7%)计算的投资者收益,若理财产品提前终止,理财实际存续天数 为100 天,则理财产品投资者收益=1*200,000*4.7%*100 天/365=2,575.34(元)(上述示例采 用假设数据计算,并不代表投资者实际可获得的理财收益.) 4. 最不利投资情形示例:一是理财产品到期可能发生的延期支付;

二是投资资产折价变现,影响 理财收益实现乃至理财本金的足额收回.产生上述可能结果的原因主要包括:一是投资的非标准化资 产目前受限于二级流通市场缺失,存在流动性风险;

二是所投资债券等金融产品或权益类金融资产受 市场价格波动影响,存在市场风险;

三是投资资产的发行人、管理人、交易对手或金融工具出现违约 ,存在信用风险.如发生上述最不利的投资情形和投资结果,投资者将面临理财产品本金和收益损失 的风险,甚至投资收益可能为零,本金可能全部损失.

五、 理财计划费用 1. 销售服务费 理财计划成立后,按照 认购金额*【0.1】%*投资收益计算天数÷365 计算费用金额,从理 财计划财产中提取并支付给理财计划管理人. 2. 浮动投资管理费 2.1.理财计划到期日,若理财计划资产实际投资运作收益不足以支付按照预期年化投资收益率计 中银智富理财计划