PDF《周末版》

2000 余起, 涉案金额近

10 亿元. 公安机关提醒: 警惕免费赴海外旅游体检项目

4 月24 日, 在公安部统一指挥部署下, 辽宁、 江苏、 广东、 黑龙江、 吉林、 北京、 浙江等地公安机 关统一开展集中收网行动.该案共抓获犯罪嫌疑 人132 名, 冻结银行卡

500 多张及资金

7000 余万 元, 查封假药仓库

3 个, 彻底摧毁了该犯罪集团. 近年来, 此类诱骗我国公民赴境外检查身 体、 治疗疾病进而实施诈骗的案件多发. 公安机关提醒广大群众, 面对各种免费赴海 外旅游体检的项目, 一定要提高警惕, 防范免费 项目中的陷阱;

不要轻信海外体检医疗检测结 果, 对有异议的, 要检查复核, 防止被骗;

不要盲 目追求进口保健品、 药品, 确有疾病的, 要征求医 生的意见建议. (综合央视、 新华社消息) 重磅 上调入罪门槛至

5 万元 持卡人用信用卡恶意透支, 经催收不还, 属于 信用卡诈骗 , 需要承担刑事责任, 这一点估 计大部分信用卡持卡人都清楚.但是, 对于什么 是 恶意透支 , 恶意透支的额度达到多少才构成 犯罪, 可能有些人就不清楚了.

11 月28 日, 《决定》 明确 恶意透支 的界定标 准为 两次有效催收 , 同时将定罪量刑标准的入 罪门槛由原来的

1 万元以上提升至

5 万元以上. 《决定》 将 两次催收 改为 两次有效催收 : 应 当根据发卡银行提供的电话录音、 信息送达记录、 信函送达回执、 电子邮件送达记录、 持卡人或者其 家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断. 郑州一银行人士对此的解释是, 之前的两次 催收, 可能是指银行单方面的催收, 只要银行认 为自己已经催收了, 而客户有无收到催收的通知 可以不管;

新的规定是指, 催收要有证据表明已 经通知到位, 否则就不是有效催收. 提醒 接受刑罚还是还钱可自选 值得一提的是, 《决定》 增加了对恶意透支信用 卡是否起诉和刑事处罚的意见, 恶意透支数额较 大, 在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微 情形的, 可以不起诉;

在一审判决前全部归还或者 具有其他情节轻微情形的, 可以免予刑事处罚. 但是,曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的 除外. 记者了解到, 根据我国刑法第一百九十六条 关于信用卡诈骗罪的规定, 进行信用卡诈骗活 动, 数额较大的, 处五年以下有期徒刑或者拘役, 并处二万元以上二十万元以下罚金;

数额巨大或 者有其他严重情节的, 处五年以上十年以下有期 徒刑, 并处五万元以上五十万元以下罚金;

数额 特别巨大或者有其他特别严重情节的, 处十年以 上有期徒刑或者无期徒刑, 并处五万元以上五十 万元以下罚金或者没收财产. 焦点 逾期利息不计入恶意透支数额 逾期9元9年要还9000 元、18 年要还900 万? 类似耸人听闻的消息时不时地被爆出, 不少 持卡人因此质疑: 循环计息、 复利、 违约金等费用 一并纳入恶意透支数额中合理吗?恶意透支从 逾期当月算起合理吗?名目繁多的收费及 利滚 利 是否会使得银行故意延迟提醒, 形成恶意欠 账, 甚至借机发偏财? 事实上, 恶意透支数额的计算和认定问题, 也是 司法实践中困扰办案机关和司法人员的难点问题. 融360 信用卡分析师邱苗分析指出, 此前, 一 些银行在起诉时将持卡人逾期后的利息、 复利、 滞纳金、 年费等一并列入透支额度中, 造成法院 在审理案件时对持卡人的量刑采用了从严判决. 此次 《决定》 第四条第一款在 《解释》 规定的 基础上, 进一步明确了三方面内容: 一是计算恶 意透支数额的时间节点为 公安机关刑事立案 时 ;