PDF《投资者警示：杀熟诈骗》

投资者警示:杀熟诈骗

2014 年6月18 日The SEC'

s Office of Investor Education and Advocacy 发布这个投资者警示以告诫投资者关於杀熟诈骗,这是一种专 门对诸如宗教或民族团体或老年人等可资识别的群体成员下手行骗的投资诈骗活动.

何为杀熟诈骗? 杀熟诈骗几乎都是以虚假的投资或诈骗者谎报重要的投资详情(诸如损失风险、投资的一贯表现和记录、或骗局推广者 背景)等形式出现.很多杀熟诈骗跟庞氏或老鼠会骗局无异,在这些骗局中,来自新成员的资金用於支付前期成员的招 募资金,以制造一种所谓投资成功的假像.这让新投资者上当受骗投资的同时,也使现行投资者误以为他们的投资是安 全的.事实上,即使真的有实际意义上的投资,该项投资的利润通常很低或为零.诈骗者只会将新投资者的资金用於个 人私利,通常也会用其中一部分资金支付现行投资者,以免引起他们的怀疑.当来自投资者的资金供应枯竭、同时现行 投资者要求回报时,该骗局最终会倒坍,而投资者届时会发现其大部分或所有的投资都已血本无归. 杀熟诈骗是如何运作的? 实施杀熟诈骗的诈骗者通常是(或假装是)他们试图诈骗的群体的一员.这样的群体可能是宗教团体,比如某个教派或 教会.可能是民族或移民团体.可能是一个少数族裔团体.也可能是某个劳动力团体成员- 甚至军人都成为这些诈骗活 动的目标.诈骗者会对他们认为他们能诱使对方把自己辛苦挣下的积蓄交给他们的任何群体下手. 杀熟诈骗的核心是利用团体成员之间建立起来的相互信任和友谊.诈骗者采用一些办法接近这样的团体.常见的办法是 得到团体内部受人尊敬的领导的支持,让他们推广有关的投资骗局.这些领导或许并未意识到这样的「投资」其实是一 个骗局,而且他们本身也可能稀里糊涂地成为该骗局的受害者. 很多团体结构的紧密性可能致使管理或执法人员难以察觉到杀熟诈骗行动.受害者常常不但不将诈骗者举报给有关机构 或追究诈骗者的法律责任,反而试图内部解决.这尤其是在诈骗者利用了受人尊敬的社区或宗教领导、让他们说服团体 成员投资的情况更胜. 如何回避杀熟诈骗 以下是帮你回避成为杀熟诈骗受害者的一些技巧. ? 即使你认识提出投资机会的人,你也务必要调查该人的背景以及该项投资本身 C 无论跟你提出该投资机会 的人看起来是一个多麽值得信任的人. 要注意:告诉你该投资机会的人自身也可能误信该非法投资为合法投 资. ? 绝对不要仅仅根闼糇橹蛲盘宄稍钡木偌龆蹲.尤其是网上的推荐.在你所属网上团体,或你感兴 趣的聊天室或布告栏推出的投资计画,可能是骗局. ? 别轻信承诺给你带来可观利润或「保证」利润的投资.同样地也应对任何声称无风险的投资保持高度警惕. 很少有无风险的投资.承诺快捷和高额利润、并且很少或没有风险的投资是诈骗活动的典型警示标志. ? 对任何你得不到书面材料的投资机会保持怀疑.诈骗者常常会回避将有关事项写下来. 若你被告知他们没时 间做关於投资细节的书面材料,请回避这样的投资.若你被告知你应该对该投资机会加以保密或将之作为一个 秘密,你也应该对这样的投资持怀疑态度. ? 在你有机会研究该「机会」以前,不要迫於压力或贸然做出购买投资产品的决定.仅仅因为你认识的某人赚 了钱,或声称赚了钱,这并不意味著你也会赚钱.对那些声称是「一生就这一次」机会的投资要特别小心,特 别是推销者称其推荐是基於「内部」或保密资讯的情况. 近期杀熟骗局 SEC 执行部定期调查并起诉针对不同群体行骗的杀熟诈骗活动.以下是近期一些案例. SEC 停止针对多明尼加和巴西移民行骗的老鼠会骗局 SEC 得到法庭庭谕,冻结了一个老鼠会的成百万美元的资金,该老鼠会骗局主要针对多明尼加和巴西移民行骗,也对 中国、越南和海地移民群体下了手.起诉状声称该老鼠会骗局推广者虚假承诺投资者可得到 200%或更高的年投资回报 率,作为交换,投资者需招募新参与者并在免费的互联广告网站刊登毫无意义的广告,为一家剖嵌嗖愦蜗酃就 销「互联网通话」 (VoIP) 技术的电话服务. SEC 起诉针对亚裔和拉丁裔群体的老鼠会骗局经营者 老鼠会骗局组织者以企业为名,假冒为销售电脑云端服务的多层次销售公司,筹集到六千五百多万美元的资金,而投资 者主要来自美国国内和国外的亚裔和拉丁裔群体. 被告虚假承诺在

100 天内,投资者即可得到 100%或更高的投资回报 率. SEC 起诉锅炉工针对老年人下手的、与橄榄球相关的投资骗局 诈骗者采用高压促销手段,诱骗老年人和其他投资者,伪称投资者的钱将被用於正在为「国家橄榄球联盟」开发革新技 术以用於「超级」的一家公司,并做出投资者保证会得到投资回报的虚假承诺.锅炉工几乎将投资者的所有资金用於 个人用途和支付他们雇来招募投资者的推销员. SEC 起诉主要针对非裔美国教徒的庞氏骗局推广者 庞氏骗局推广者出售朴 12%到20%年利率的本票,告诉主要是非裔美国群体的投资者这些资金将被用於购买和支持 诸如洗衣店、果汁吧或加油站等小型企业.推广者也出售了声称可让投资者在第一年即可得到 300%或更高的回报率的 「抽奖机」. SEC 起诉公司及其业主对基督徒投资者进行的投资诈骗活动 庞氏骗局推广者通过其公司发放的虚假、未经注册的股票和短期高利润本票而从将近

80 名福音派基督徒投资者处筹集 到了将近六百万美元的资金.该公司是以一家互联网语音视频电话服务提供商的身份在全世界推广自己的. SEC 停止针对洛杉矶波斯-犹太群体的庞氏骗局 SEC 得到紧急法庭庭谕,中止了一宗正在进行中的针对洛杉矶波斯-犹太社区成员的七百五十万美元的庞氏骗局.SEC 的起诉状声称推广者,其本身就是洛杉矶波斯-犹太社区一员,从11 名投资者处筹集到资金,并将近一百六十万美元的 投资资金用於购买首饰、高档车以及球赛的 VIP 入场券.他诱骗投资者承诺说他们可以得到剖侵旧鲜星暗墓 份作为丰厚的回报. SEC 起诉南佛罗里达州男性进行投资诈骗 诈骗者筹集了近一千一百万美元的投资资金,声称有高达 26%的投资回报率. 他通常在劳德代尔堡市和附近的昂贵餐 厅与潜在的投资者见面,在就餐过程中推销其投资计画.找他的客户通常都是通过朋友和亲戚口头宣传和推荐来的.骗 局的大部分受害者是佛罗里达州威尔顿马诺斯社区的同性恋者. SEC 起诉迈阿密房地产开发商进行杀熟诈骗 基於迈阿密的开发商进行了有关房地产投资的杀熟诈骗和庞氏骗局,其从

400 多名投资者处筹集到了一亿三千五百万 美元的资金.这些投资者主要是来自南佛罗里达古巴流亡者社区.此外,开发商还用新投资者的资金支付现行投资者, 并将同一处房地产抵押给多位投资者. 你若怀疑有杀熟骗局,你应怎麽做? 你若认为你可能知道一宗可能的杀熟骗局 - 或者上了杀熟骗局的当而损失了钱财 C 请通过 SEC 投诉中心, http://www.sec.gov/complaint/select.shtml,与SEC 联络.你也可以与你所在........