DOC《浙江兰溪农村商业银行股份有限公司》

浙江兰溪农村商业银行股份有限公司 2017年度信息披露报告 §1 重要提示 1.

1 浙江兰溪农村商业银行股份有限公司(原兰溪农村合作银行)于2017年9月正式改制设立,现对2017年度原合作银行信息进行披露. 1.2 浙江兰溪农村商业银行股份有限公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载,误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任. 1.3 浙江兰溪农村商业银行股份有限公司2017年度财务报告经浙江至诚会计师事务所有限公司根据中国会计师审计准则的规定,审计并出具了无其他保留意见的审计报告. §2 基本情况简介 2.1 法定名称:浙江兰溪农村商业银行股份有限公司(简称:兰溪农商银行,下称 本行 ) 2.2 法定代表人:游尧 2.3 注册地址:浙江省兰溪市兰江街道丹溪大道18号 办公地址:浙江省兰溪市兰江街道丹溪大道18号 邮政编码:321100 2.4 其他有关资料 注册资本:本行现注册资本为人民币38,937.5344万元 企业法人营业执照注册号:91330781147387545R 2.5分支机构及经营范围 截至2017年12月31日,营业机构除总行营业部外,在兰溪市辖范围内还设有云山支行、兰江支行、游埠支行、永昌支行、黄店支行、城南支行、香溪支行、马涧支行、墩头支行、诸葛支行、横溪支行、赤溪支行等12家支行及滨江分理处、丹溪分理处、城东分理处、岩山分理处、余店分理处、百子分理处、黄龙分理处、厚仁分理处、西山路分理处、排岭分理处、府前路分理处、水亭分理处、孟湖分理处、镇前路分理处、建设分理处、女埠分理处、殿山分理处、芝堰分理处、张坑分理处、板桥分理处、马达分理处、石关分理处、上华分理处、石渠分理处、官塘分理处、柏社分理处、水阁分理处、白沙分理处、蜀山分理处等29家分理处. 本行经营范围:吸收公众存款;

发放短期、中期和长期贷款;

办理国内结算;

办理票据承兑和贴现;

代理发行、代理兑付、承销政府债券;

买卖政府债券、金融债券;

从事同业拆借;

从事银行卡业务;

代理收付款项及代理保险业务;

上述业务不含外汇业务.办理外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、国际结算、外汇拆借业务,资信调查、咨询和见证业务,经外汇管理机关批准的结汇、售汇业务;

经中国银行业监督管理机构批准的其他业务.(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动) 2.6员工情况 截止报告期末,本行在岗员工为506人,比年初增加4人,新招聘员工35人,系统内调入1人,解除劳动合同13人,退休11人、退养6人.在岗员工中,大专以上学历人员468人,占比为92.49%,中级以上专业职称48人,占比为9.49%. §3 会计数据和业务数据摘要 3.1本年度主要利润指标 单位:万元 项目审计数 利润总额 24828.8 净利润 18621.6 3.2主要会计财务数据 单位:万元、% 项目2014年2015年2016年 总资产

1163079 1206686

1485679 股东权益

114981 128099

142922 主营业务收入

59364 56965

58137 利润总额

24418 22458

22566 每股净资产(元/股) 3.28 3.55 3.67 资产利润率(%) 2.24 1.90 1.68 项目 2016年末 2017年末 增减变动额 净利润 16,971.73 18,621.73 1,650.00 所有者权益 142,969.11 155,504.01 12,534.90 实收资本 38,979.30 38,937.53 -41.77 每股收益 0.43 0.48 0.05 每股净资产 3.67 3.99 0.32 3.3截止报告期末前三年补充财务数据 单位:万元 项目2014年2015年2016年 存款总额

1002841 1049960

1150548 其中:定期存款

513686 564776

627064 贷款总额

711209 757991

833171 其中:短期贷款

641014 677487

593939 贴现000中长期贷款

59228 64059

208132 注: 1.存款总额包括单位活期存款、单位定期存款、个人活期存款、个人定期存款、保证金存款、应解汇款、汇出汇款、开出本票. 2.定期存款包括单位定期存款、个人定期存款、银行承兑汇票定期保证金. 3.贷款总额包括短期贷款、贴现、中长期贷款. 3.4截止报告期末前两年主要监管指标 项目 标准值 2016年度 2017年度 资本充足率(%) ≥8 13.67% 14.93% 核心一级资本充足率(%) ≥4 12.56% 13.82% 流动性比率(%) ≥25 49.42% 44.15% 人民币超额备付金率(%) ≥5 5.64% 6.82% 存贷比(%) ≤75 72.07% 72.68% 成本收入比率(%) ≤45 30.84% 33.66% 不良贷款比例(%) ≤5 2.69% 1.89% 不良资产率(%) ≤3 1.47% 1.15% 单一集团客户授信集中度(%) ≤10 4.11% 3.81% 单一客户贷款集中度(%) ≤10% 4.11% 3.81% 全部关联度(%) ≤50 8.68% 10.31% 拨备覆盖率(%) ≥100 231.14% 316.65% 3.5贷款五级分类情况 单位:万元、% 五级分类状况 期初数 所占比例 期末数 所占比例 正常 7,508,006,601.55 90.11% 8,638,771,592.63 92.91% 关注 599,619,998.76 7.20% 483,836,111.13 5.20% 次级 209,488,007.72 2.51% 157,191,145.22 1.69% 可疑 11,313,804.94 0.14% 4,425,193.22 0.05% 损失 3,285,769.90 0.04% 13,929,025.34 0.15% 小计 8,331,714,182.87 9,298,153,067.54 减:贷款损失准备 517,953,277.07 555,871,859.99 合计 7,813,760,905.80 8,742,281,207.55 [注]:次级、可疑、损失三类合称为不良贷款,截止2017年12月31日,本行不良贷款余额为175,545,363.78元,不良贷款率为1.89%,比年初下降了0.80%. 3.6非信贷资产五级分类情况 单位:万元 项目 合计 类别 正常 关注 次级 可疑 损失 现金及周转金 10399.09 10399.09 存放中央银行款项 148739.05 148739.05 存放同业 50978.9 50978.9 拆放同业

1610 1610 买入返售资产

9500 9500 投资类资产 230357.96 230357.96 应收利息 5220.89 4884.63 111.47 194.33 11.2 19.26 其他应收款 887.01 389.23 28.94 359.15 14.38 95.31 固定资产净值 11160.9 11152.31 8.59 无形资产 3033.58 3033.58 在建工程 159.94 159.94 递延资产 11755.5 11755.5 其他非信贷资产 158261.14 157919.12 342.02 合计 642063.96 640879.31

149 553.48 25.58 456.59 呆账准备和专项准备测算标准如下:关注类2%,次级类25%,可疑类50%,损失类100%,以上各项准备均在资产减值准备科目核算,合计应计提610.73万元,已计提1186.22元. 3.7最大十家客户贷款情况如下:单位:万元、% 序号 单位名称 贷款余额 贷款五级分类 银行承兑 汇票敞口 占资本金额比例

1 浙江宝瑞纺织有限公司

6391 正常

0 3.81

2 浙江文荣纺织有限公司

4240 正常

600 2.88

3 兰溪市裕达纺织有限公司

4716 关注

0 2.81

4 兰溪市恒星链条有限公司

4345 正常

0 2.59

5 兰溪市金秋纺织有限公司

4240 正常

0 2.52

6 兰溪市一鸣织造有限公司

2970 正常

1200 2.48

7 兰溪市信达织造有限公司 3854.7 正常

0 2.30

8 兰溪市兴强纺织有限公司 2903.5 正常

660 2.12

9 浙江天鑫纺织有限公司

3300 正常

0 1.97

10 浙江兰溪山野机械有限公司

2490 正常

729 1.92 合计 39450.2

3189 25.39 3.8股东权益变动情况 单位:万元 资本项目 期初数 本期增加 本期减少 期末数 实收资本 38979.29

0 41.76 38937.53 净利润 16971.73

1650 0 18621.73 盈余公积 21827.17 3384.87

0 25212.04 一般准备 31,329.79 3,419.63

0 34749.42 未分配利润 51391.52 18621.72 11356.55 58656.69 合计 160499.5 27076.22 11398.31 176177.4 注:股东权益变动系报告期内实收资本、盈余公积、一般准备、净利润增加、未分配利润所致. §4 股本变动及股东情况 4.1股本结构情况 现登记的注册资本为人民币38937.53万元,全部为投资股,其中69位法人股东出资人民币13762.35万元,占注册资本的35.34%;

1674位自然人股东出资人民币25175.19万元,占注册资本的64.66%;

上述自然人股东中贵行410位职工股东出资人民币7141.33万元,占注册资本的18.34%,股东持股比例符合有关规定. 4.2最大十名法人股东持股情况表 2017年末股东持股情况 2016年末股东持股情况 序号 法人股东名称 持贵行投资股股份数额(万元) 持股比例(%) 序号 法人股东名称 持贵行投资股股份数额(万元) 持股比例(%)

1 红狮控股集团有限公司 2,331.58 5.99%

1 红狮控股集团有限公司 2,331.58 5.98%

2 浙江双狮建材有限公司 1,206.14 3.10%

2 浙江双狮建材有限公司 1,206.14 3.09%

3 兰溪华龙纺织有限公司 1,205.76 3.10%

3 兰溪华龙纺织有限公司 1,205.76 3.09%

4 浙江恒春房地产开发有限公司 1,171.99 3.01%

4 浙江恒春房地产开发有限公司 1,171.99 3.01%

5 兰溪市热电有限公司 1,169.74 3.00%

5 兰溪市热电有限公司 1,169.74 3.00%

6 浙江博爱家纺有限公司 384.70 0.99%

6 浙江博爱家纺有限公司 348.39 0.89%

7 浙江鑫兰纺织有限公司 347.72 0.89%

7 浙江鑫兰纺织有限公司 347.72 0.89%

8 兰溪市恒星链条有限公司 347.41 0.89%

8 兰溪市恒星链条有限公司 347.41 0.89%

9 兰溪市裕欣纺织有限公司 304.79 0.78%

9 兰溪市裕欣纺织有限公司 304.79 0.78%

10 兰溪德意威水泥设备有限公司 268.06 0.69%

10 兰溪市金环工艺制品有限公司 261.65 0.67% 合计 8,737.91 22.44% 合计 8,695.18 22.31% 注:与2016年末前十大法人股东持股情况相比,所持股份占总股份的比例增加了0.13个百分点. 4.3最大十名自然人股东持股情况表 2017年末股东持股情况 2016年末股东持股情况 序号 自然人股东名称 持贵行投资股股份数额(万元) 持股比例(%) 序号 自然人股东名称 持贵行投资股股份数额(万元) 持股比例(%) 期末数 期初数

1 王B 380.51 0.98%

1 王B 380.51 0.98%

2 赵伟光 346.33 0.89%

2 赵伟光 346.33 0.89%

3 徐品贤 173.62 0.45%

3 徐品贤 173.62 0.45%

4 余国旭 173.62 0.45%

4 余国旭 173.62 0.45%

5 柳佩玉 173.25 0.44%

5 柳佩玉 173.25 0.44%

6 赵渭玲 173.25 0.44%

6 赵渭玲 173.25 0.44%

7 楼小华 156.32 0.40%

7 楼小华 156.32 0.40%

8 洪志强 155.94 0.40%

8 洪志强 155.94 0.40%

9 游尧 121.68 0.31%

9 游尧 121.68 0.31%

10 唐建强 121.33 0.31%

10 唐建强 121.33 0.31% 合计 1,975.87 5.07% 合计 1,975.87 5.07% 4.4股东所持本联社股份抵押、托管、冻结情况 截至2017年末,本行股东共计质押股权数额为3264.58万元,占注册资本的8.38%.股东对外冻结贵行股份372.35万股,其中法人股东1户冻结36.38万股,社会自然人股东16户冻结255.93万股.. §5 董事、监事、高级管理人员和员工情况 5.1 董事、监事、高级管理人员情况

1、董事会成员一览表 职务 姓名 工作单位 持股金额(万元) 事长 游尧 兰溪农商银行 121.68 行长、董事 胡锦华 兰溪农商银行 14.03 副行长、董事 唐建强 兰溪农商银行 121.33 财务管理部总经理、 职工董事 何建民 兰溪农商银行 27.95 董事 章小华 红狮控股集团有限公司 2331.58 董事 杨春生 浙江恒春房地产开发有限公司 1171.99 董事 周奕 兰溪市裕欣纺织有限公司 304.79 董事 柳建华 兰溪市热电有限公司 1169.74 董事 范承喜 浙江双狮建材有限公司 1206.14 董事 黄友洪 兰溪市鑫兰纺织有限公司 347.72 董事 胡银龙 兰溪华龙纺织有限公司 1205.76 董事(个人) 赵伟光 湖北京兰集团有限公司 346.33 独立董事 谭晶荣 浙江工业大学经贸管理学院 0.00 独立董事 秦荪涛 浙江财经大学信息学院 0.00

2、监事会成员一览表 职务 姓名 工作单位 持股金额(万元) 监事长 姜文生 兰溪农商银行 0.00 职工监事 郑瑜 兰溪农商银行 12.32 职工监事 杨淑衍 兰溪农商银行 52.05 外部监事 陈金红 浙江博阳压缩机有限公司 209.38 外部监事 邵红英 兰溪市汇丰织造有限公司 43.58 外部监事 赵渭芳 内蒙古水泥有限公司 86.80 外部监事 杜锦贤 兰溪市金环工艺制品有限公司 261.65 外部监事 张跃松 兰溪恒生机床制造有限公司 174.98 外部监事 陈恩林 浙江兰溪山野机械有限公司 88.25

3、高级管理人员一览表 职务 姓名 工作单位 持股金额(万元) 事长 游尧 兰溪农商银行 121.68 行长、董事 胡锦华 兰溪农商银行 14.03 副行长、董事 唐建强 兰溪农商银行 121.33 监事长 姜文生 兰溪农商银行 0.00 财务管理部总经理、职工董事 何建民 兰溪农商银行 27.95 人力资源总经理 郑瑜 兰溪农商银行 12.32 工会主席 杨淑衍 兰溪农商银行 52.05 办公室主任 章厚刚 兰溪农商银行 12.32 保卫部总经理 毛红星 兰溪农商银行 27.95 电子银行部副总经理(主持) 邱艳婷 兰溪农商银行 12.32 合规风险管理部总经理 周碧辉 兰溪农商银行 12.33 会计管理部副总经理 徐海芳 兰溪农商银行 12.30 审计部总经理 许惠芳 兰溪农商银行 12.32 信息技术部总经理 张碧华 兰溪农商银行 12.32 业务管理部总经理、贷审委 沈建庭 兰溪农商银行 27.86 营业部总经理 周建洪 兰溪农商银行 27.86 云山支行行长 潘建良 兰溪农商银行 12.33 兰江支行行长 方明 兰溪农商银行 27.89 游埠支行行长 胡国兴 兰溪农商银行 12.33 永昌支行行长 方惠东 兰溪农商银行 27.89 黄店支行行长 洪燕 兰溪农商银行 12.31 城南支行行长 方敏华 兰溪农商银行 27.95 香溪支行行长 孙帅帅 兰溪农商银行 12.30 马涧支行行长 蒋俊 兰溪农商银行 12.33 墩头支行行长 龚益龙 兰溪农商银行 12.33 横溪支行行长 董一珉 兰溪农商银行 12.32 赤溪支行行长 王健 兰溪农商银行 12.33 诸葛支行行长 诸葛鑫 兰溪农商银行 12.33 5.2 在报告期内董事、监事、高级管理人员变更情况 报告期内,因农合行改制成为农商行,进行了换届,选举产生了董事14人,其中执行董事4名,非执行董事8名,独立董事2名.董事会成员分别为游尧、胡锦华、唐建强、何建民、杨春生、周奕、范承喜、柳建华、胡银龙、赵伟光、章小华、黄友洪、秦荪涛、谭晶荣.监事会换届后现有监事9人,其中职工监事3名,非职工监事6名,监事会成员分别为姜文生、杨淑衍、郑瑜、杜锦贤、张跃松、陈金红、陈恩林、邵红英、赵渭芳. 高级管理人员中监事长原唐小龙变更为姜文生、财务管理部总经理变更为何建民、办公室主任原何建民变更为章厚刚、保卫部总经理原徐亦新变更为毛红星、营业部总经理原章昱晟变更周建洪、云山支行行长原周建洪变更为潘建良、兰江支行行长原陈志清变更为方明、游埠支行行长原章厚刚变更为胡国兴、黄店支行行长原方明变更为洪燕、城南支行行长原毛红星变更为方敏华、香溪支行行长原方敏华变更为孙帅帅、马涧支行行长原潘建良变更为蒋俊、横溪支行行长原卢全斌变更为董一珉、赤溪支行行长原蒋俊变更为王健. §6 重大关联交易 重大关联交易是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本联社资本净额1%(不含)以上,或本行与一个关联方发生交易后本行与该关联方的交易余额占本联社资本净额5%(不含)以上的交易. 6.1最大十名企业股东持股比例及交易情况(单位:万元) 序号 股东姓名 出资额 持股 比例 贷款余额 五级分类状态 银行承兑汇票敞口余额 贷款及银行承兑占资本净额的比例

1 红狮控股集团有限公司 2,331.58 5.99% - - -

2 浙江双狮建材有限公司 1,206.14 3.10% - - -

3 兰溪华龙纺织有限公司 ................