DOC《2016年曲靖市商业银行年度报告摘要》

2016年曲靖市商业银行年度报告摘要

第一节 重要提示

一、本行董事会、经营班子保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任.

二、按照中国银监会《商业银行信息披露办法》相关规定,本行于2017年1月5日第三届董事会第十三次会议审议同意进行本年度信息披露.

三、本行2016年度财务报告已经信永中和会计师事务所按照中国会计准则进行审计,并出具审计报告.

第二节 基本情况简介

一、法定中文名称:曲靖市商业银行股份有限公司 (简称:曲靖市商业银行,以下称 本行 ) 法定英文名称:QUJING CITY COMMERCIAL BANK CO.LTD (简称:QUJING CITY COMMERCIAL BANK)

二、法定代表人:侯宁波

三、注册及办公地址:云南省曲靖市南宁西路(麒麟区政府对面) 联系地址:云南省曲靖市南宁西路(麒麟区政府对面) 邮政编码:655000 联系

电话:(0874)8986888

96577 传真:(0874)8989444 互联网

网址:http://www.qjccb.com/

四、本行选定的信息披露媒介:《曲靖日报》及曲靖市商业银行股份有限公司官方网站(http://www.qjccb.com/) 年度报告备置地点:云南省曲靖市南宁西路(麒麟区政府对面)本行董事会办公室

五、会计师事务所:信永中和会计师事务所昆明分所 办公地址:云南省昆明市人民中路36号如意大厦9―10层

六、其他有关资料: 首次注册登记日期:2006年3月24日 注册登记机构:云南省曲靖市工商行政管理局 企业法人营业执照统一社会信用代码:91530300731202239T 金融许可证机构编码:B0259H253030001

第三节 会计数据摘要

一、主要经营业绩指标 (单位:人民币万元,特别注明除外) 项目 2016年度 营业收入 90,518.28 营业利润 20,693.36 利润总额 20,561.56 净利润 13,706.16 每股净资产(元) 3.50 每股净利润(元) 0.23

二、主要规模指标 (单位:人民币万元,特别注明除外) 项目2016年12月31日 资产总额 3,022,342.96 贷款和垫款总额 1,399,601.70 其中:贴现递延收益 2,371.08 贷款损失准备 64,840.83 负债总额 2,817,203.99 吸收存款总额 2,563,075.35

三、股东权益构成 (单位:人民币万元,特别注明除外) 项目2016年12月31日 股东权益总额 205,138.97 其中:股本 58,535.33 资本公积 42,881.95 盈余公积 37,298.44 未分配利润 18,405.12 一般准备 48,018.13

第四节 股东情况

一、股本构成 (单位:人民币万元,特别注明除外) 项目2016年12月31日 股本总额 58,535.33 其中:国家股 141.25 法人股 54,617.64 个人股 3,657.18 其他股 119.26 2016年末股东1142户,股本总额58,535.33万元,其中:国家股1户,股本额141.25万元,占股本总额的0.24%;

法人股股东144户,股本额54,617.64万元,占股本总额的93.31%;

自然人股东983户,股本额3,657.18万元,占股本总额的6.25%;

其他股东14户,股本额119.26万元,占股本总额的0.20%.

二、前十大股东 股东名称 股东性质 行业 持股总额 (万股) 持股比例 (%) 曲靖市开发投资有限责任公司 国有法人股 租赁和商务服务业 7,042.22 12.03 云南省水务产业投资有限公司 国有法人股 租赁和商务服务业 3,831.59 6.55 曲靖晋源实业有限公司 企业法人股 建筑业 3,707.81 6.33 昆明城市管网设施综合开发有限责任公司 国有法人股 建筑业 3,640 6.22 昆明新都置业有限公司 企业法人股 建筑业 3,200 5.47 云南宇恒投资开发有限公司 企业法人股 批发和零售业 2,471.88 4.22 红河州开发投资有限责任公司 国有法人股 租赁和商务服务业 2,233.99 3.82 富源老厂乡上厂煤矿 企业法人股 采矿业 1,765.63 3.02 曲靖市闽南商贸有限责任公司 企业法人股 批发和零售业 1,647.81 2.82 富源县营上镇河东煤矿 企业法人股 采矿业 1,412.5 2.41 云南省曲靖市双友钢铁有限公司 企业法人股 制造业 1,412.5 2.41

第五节 公司治理

一、公司治理基本情况 曲靖市商业银行严格按照《商业银行法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律法规的规定,不断完善公司治理机制,构建科学的 三会一层 即:股东大会、董事会、监事会、经营管理层的组织架构体系,进一步明确清晰的职责边界,强化诚信与勤勉义务,形成各司其职、各负其责、相互协调、有效制衡的运行机制:董事会下设战略规划委员会、风险管理及关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会、审计委员会,补充建立直接隶属董事会且独立于经营管理层的审计部;

监事会下设提名委员会、监督委员会;

经营管理层下设行务委员会、资产负债管理委员会、授信评审委员会、财务费用管理委员会、考评委员会、新产品开发与业务营销推进委员会、业务连续性审核委员会.各委员会制定了完整的议事规则及决策程序,建立明确的授权体系,确保了决策制定的科学性与民主性.本行的公司治理充分突出了有效性与科学性,做到边界清晰、合理制衡、风险可控、监督与约束相统一,确保了稳健、高效、和谐发展.

二、股东大会召开情况 本年度共召开一次股东大会、一次临时股东大会. 2016年度股东大会于2016年2月26日召开.依次审议通过《曲靖市商业银行2015年董事会工作报告》、《曲靖市商业银行2015年监事会工作报告》、《曲靖市商业银行2015年度利润分配方案》、《曲靖市商业银行2016年度经营目标建议》、《曲靖市商业银行2015年财务决算报告》、《曲靖市商业银行2016年度财务预算报告》、《曲靖市商业银行2016年机构建设规划议案》、《关于修改曲靖市商业银行章程的议案》、《关于董事谢敏辞职的议案》、《关于选举王兴全为非执行董事候选人的议案》等.律师事务所出具法律意见书,认定此次股东大会的召集程序、会议议程、会议表决通过的决议符合法律、公司章程和议事规则的规定,均合法有效.公证处全程监督大会的召开,并出具了公证书. 2016年临时股东大会于2016年10月28日召开.会议审议通过《关于曲靖市商业银行延期换届的议案》以及《曲靖市商业银行关于变更注册资本金的议案》.律师事务所出具法律意见书 ,认定此次临时股东大会的召集程序、会议议程、会议表决通过的决议符合法律、公司章程和议事规则的规定,均合法有效.公证处全程监督大会的召开,并出具了公证书.

三、董事会

(一)董事会成员及其基本情况 姓名性质工作单位及主要职务学历 学位 性别 专业技术 职称出生年月 代表股份 (万股) 侯宁波 董事长 本行党委委员、董事长 研究生硕士 男 高级经济师 1966年11月34.04 宁德亮 非执行董事 曲靖市开发投资有限责任公司董事长 本科 男 注册会计师 1959年8月7,042.22 张继刚 非执行董事 曲靖皓丰工贸有限公司 董事长、总经理、党总支书记 本科 男 电气工程助理工程师、技师 1967年12月0宁国昌 非执行董事 云南宇恒投资开发有限公司董事长 初中 男1957年3月2,471.88 傅天堂 非执行董事 曲靖闽南商贸有限公司董事长 大专 男1964年1月1,647.81 黄见杭 非执行董事 曲靖双有钢铁有限公司董事长、总经理 本科 男1972年7月1,412.50 王兴全 非执行董事 云南水务产业投资股份有限公司 本科 男 会计师 1963年10月3,831.59 赵曙执行董事 本行党委委员、行长 硕士 研究生 男 经济师 1968年4月0龙超独立董事 云南财经大学金融学院教授 博士 男 教授、博士生导师 1964年10月0杨先明 独立董事 云........