DOC《吉林银行2018年度绿色信贷》

吉林银行2018年度绿色信贷 发展情况报告 2018年,吉林银行持续深入贯彻落实中国银监会《绿色信贷指引》文件精神,以绿色信贷为抓手,积极调整信贷结构,有效防范环境与社会风险,更好的服务实体经济,促进经济发展方式转变和经济结构调整.

按照 坚持创新发展和调整提升 的总体要求和新一轮五年规划的部署,我行不断优化资产、负债及客户结构,稳步推进金融创新,探索绿色金融发展方向.在绿色金融工作中,积极推进制度建设、能力建设、产品创新和文化培育,努力提升绿色金融服务能力,强化以客户为中心,积极引导客户提高环保意识,有效促进经济社会与资源环境协调发展.

一、绿色信贷业务开展情况 截止2018年末,吉林银行绿色信贷业务客户数为14户,节能环保项目及服务贷款余额12.82亿元,较年初增加0.58亿元.按照业务条线划分:公司条线绿色信贷业务余额11.60亿元,占比90%,小企业条线绿色信贷业务余额1.22亿元,占比10%.按照贷款类型划分:项目贷款5.28亿元,固定资产贷款1.62亿元,流动资金贷款3.73亿元. 从绿色信贷金融服务领域来看,其中:支持资源循环利用项目贷款余额4.75亿元、支持农村及城市水项目贷款余额3.74亿元、支持可再生能源及清洁能源项目贷款余额1.87亿元、支持节能环保服务贷款余额1.19亿元、支持绿色交通运输项目贷款余额0.97亿元,支持绿色农业开发项目贷款余额0.15亿元、支持垃圾处理及污染防治项目贷款余额0.1亿元、支持自然保护生态修复及灾害防控贷款余额0.05亿元.

二、绿色信贷工作措施及工作内容 为提升绿色金融业务全面发展,提高我行专业化竞争优势,强化政策落实,2018年重点加强绿色信贷推广、信息科技开发、制度考核建设、合规性管理等方面工作.

(一)大力推广绿色金融服务 坚持大力推进绿色信贷工作,深入贯彻绿色信贷指引,将支持节能减排和环境保护作为开展金融工作的重要组成部分.在政策上,我行明确 绿色信贷 的政策要求和市场准入标准,将环保标准与信贷风险管理要求有机结合起来,落实到客户调查、贷款营销、授信、项目评估、信贷审查、贷后管理等环节.加大对科技产业、低碳产业的支持力度,努力发展绿色金融,助力低碳经济,支持产业结构调整,促进能效水平提升和城市基础设施改善.在信贷投向上,鼓励绿色投资、低碳经济、循环经济、节能减排.严格审核涉污企业排污设备及工艺达标情况、排污许可证的有效性、环保部门的环境保护评价等,将环保达标作为授信准入要求.

(二)加大科技投入力度 我行在2018年通过完成对信贷业务系统改造,按照节能环保服务及重大环境安全违法客户相关划分标准,在信贷系统中增加绿色信贷分类选项,帮助各经营单位能够更加及时、准确的记录相关业务及客户信息,全面掌握我行授信客户涉及的节能环保及安全违法相关情况.该项系统功能的实现不仅提升了相关数据报送的准确性和及时性,还进一步推进了我行绿色信贷工作有序开展.此外,在支持低碳、节能工作方面,我行始终积极发展电子银行,倡导使用网上银行、电话银行,减少客户的出行和纸张损耗,提供低碳金融服务.

(三)建立激励与约束机制 为有效推进绿色信贷工作全面落实到我行各项管理工作中,我行正逐步建立有效的激励与约束机制,现已将绿色信贷工作纳入考核体系,2018年我行在《吉林银行2018年分行经营目标考核办法(修订)》和《吉林银行2018年总行部门考核办法》中,均增设 绿色信贷 考核评价指标,并定期开展考评工作,披露考核结果,同时将绿色信贷考评结果纳入对分行和总行部门绩效薪酬和考核因素.

(四)增强合规性建设 根据绿色信贷指引相关要求,我行对相关信贷业务制式合同进行统一修订,增加了 环境与社会风险 条款,对客户执行环保规定、建立健全环境保护和社会风险突发事件应急机制等均作出了明确的规定.通过合同条款的设立,有效地督促我行客户履行环保义务,加强环保和社会风险管理,使我行绿色信贷工作的开展更加合法合规.

三、绿色信贷重点营销方向 绿色金融业务重点是要积极围绕十九大关于推进生态文明建设、推进绿色发展、发展绿色金融、壮大节能环保产业等政策导向,在环境产业领域挖掘新重点、新热点,推动新发展.一方面,是要推动绿色金融业务持续增长.一是加强政策引导,在行业投向上,我行将重点支持战略性新兴产业和高端制造业、节能减排、清洁能源、再生资源的回收利用、绿色生态领域等;

适度支持工业节能节水环保项目、智能电网项目、城市公共汽电车客运项目、城市轨道交通项目、城市节水项目、铁路运输项目、交通运输环保项目、水力发电项目、绿色建筑开发建设与运行维护项目、绿色农林业开发项目.同时,我行还将推进小微金融服务与环保产业结合,提高与绿色、低碳、循环经济有关的三农、小微绿色信贷产品及服务的深度与广度.二是做好重点客户综合服务,挖掘重点客户,做深做透,模板复制.另一方面,是要不断提升专业支持与服务效能,加大资源倾斜力度,持续开展品牌宣传,推动业务发展.我行将加大科技投入与资源投入,完善绿色信贷管理与金融服务体系,打造绿色信贷专业服务团队,建立绿色信贷发展快速审批通道,提升绿色金融发展意识,实现绿色金融全面流程化管理.

四、下一步工作重点 一是大力开展绿色金融服务.2019年,将继续坚持做好绿色信贷发展工作,将绿色金融服务、倡导低碳环保与业务发展相结合,大力推进绿色信贷业务开展,强化对节能环保方面的关注度,切实将绿色信贷作为金融可持续发展的重要支持领域. 二是完善绿色信贷业务管理制度.建立和完善绿色信贷制度,明确支持方向和重点领域,对国家重点调控的限制类行业实行有差别、动态的授信政策.把绿色信贷的内在要求纳入银行发展战略、公司治理、业务开展、内部控制、市场定位、信息科技、绩效考评等方面,增强转型发展的内生动力. 三是紧紧围绕去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板五大任务,着力推动工业转型升级.我行将以 创新、绿色、协调、开放、共享 的发展理念为引领,提升发展绿色信贷的能力,增强绿色信贷的动力,支持绿色、低碳、循环经济发展,努力促进经济社会平稳健康发展. 四是加大绿色信贷奖补等政策激励.加强绿色信贷专项管理工作,扎实做好试点经验总结推广,将绿色信贷的新要求融入到信贷体系中,推进风险控制、贷款奖补等方面的政策支持力度. 五是推进绿色信贷人才培养.通过外部引进和内部培训相结合,培养兼具环保技术和信贷管理能力的复合型人才,提高信贷管理人员的专业素质. ........