DOC《中国人民银行 工业和信息化部 银监会 证监会》

(五)规范发展制造业企业集团财务公司.支持符合条件的制造业企业集团设立企业集团财务公司,充分发挥财务公司作为集团 资金归集平台、资金结算平台、资金监控平台、融资营运平台、金融服务平台 的功能,有效提高企业集团内部资金运作效率和精细化管理水平.鼓励具备条件的制造业企业集团财务公司在有效防控风险的前提下,通过开展成员单位产品的买方信贷、消费信贷和融资租赁服务,促进集团产品销售.稳步推进企业集团财务公司开展延伸产业链金融服务试点工作,通过 一头在外 的票据贴现业务和应收账款保理业务,促进降低产业链整体融资成本,更好的支持集团主业发展.

(六)加快制造业领域融资租赁业务发展.积极支持符合条件的金融机构和制造业企业在制造业集聚地区,通过控股、参股等方式发起设立金融租赁公司,支持大型飞机、民用航天、先进轨道交通、海洋工程装备和高技术船舶、智能电网成套设备等高端装备重点领域扩大市场应用和提高国际竞争力.大力发展直接租赁、售后回租等业务,充分发挥融资租赁业务支持企业融资与融物的双重功能,通过 以租代购 、分期偿还等方式,支持制造业企业实施设备更新改造和智能升级.积极发挥融资租赁 以租代售 功能,支持制造业企业扩大销售和出口.

三、创新发展符合制造业特点的信贷管理体制和金融产品体系

(七)优化信贷管理体制.鼓励金融机构围绕制造业新型产业链和创新链,积极改进授信评价机制,创新金融产品和服务.合理考量制造业企业技术、人才、市场前景等 软信息 ,将相关因素纳入银行客户信用评级体系,挖掘企业潜在价值.鼓励有条件的金融机构在风险可控、商业可持续的前提下,结合企业 三表 、 三单 、 两品 等非财务信息,运用信用贷款、知识产权质押贷款、股权质押贷款、应收账款质押贷款和以品牌为基础的商标专利权质押贷款等方式,积极满足创新型制造业企业和生产性服务业的资金需求.

(八)大力发展产业链金融产品和服务.鼓励金融机构依托制造业产业链核心企业,积极开展仓单质押贷款、应收账款质押贷款、票据贴现、保理、国际国内信用证等各种形式的产业链金融业务,有效满足产业链上下游企业的融资需求.充分发挥人民银行应收账款融资服务平台的公共服务功能,降低银企对接成本.鼓励制造业核心企业、金融机构与人民银行应收账款融资服务平台进行对接,开发全流程、高效率的线上应收账款融资模式.研究推动制造业核心企业在银行间市场注册发行供应链融资票据.

(九)推动投贷联动金融服务模式创新.稳妥有序推进投贷联动业务试点,鼓励和指导试点银行业金融机构以投贷联动方式,为科创型制造业企业提供持续资金支持,促进企业融资结构合理化,有效降低融资成本.建立银行及其投资功能子公司、政府贷款风险补偿基金、融资担保公司、保险公司间的风险分担和补偿机制,有效降低银行信贷风险.鼓励银行业金融机构与外部投资公司、各类基金开展合作,积极整合各自的资金、信息和管理优势,探索多样化的投贷联动业务,促进银企信息交流共享,实现合作共赢.

(十)完善制造业兼并重组的融资服务.推动金融机构对兼并重组企业实行综合授信.鼓励金融机构完善并购贷款业务,在综合考虑并购方的资信状况、经营管理能力、财务稳健性、自筹资本金充足情况,以及并购标的的市场前景、未来盈利、并购协同效应等因素的基础上,合理确定贷款期限和利率,支持企业通过兼并重组实现行业整合.允许符合条件的制造业企业通过发行优先股、可转换债券、并购债券等方式筹集兼并重组资金.鼓励证券公司、资产管理公司、股权投资基金以及产业投资基金等参与企业兼并重组,扩大企业兼并重组资金来源. (十一)切实择优助强,有效防控风险.银行业金融机构要坚持独立审贷、自主决策、自担风险原则,择优支持有核心竞争力的产业聚集区和企业,注重从源头把控风险.要发挥银行业同业沟通、协调、自律作用,通过联合授信、银团贷款等方式,形成融资协同效应,切实防止多头授信、过度授信,避免一哄而上、重复建设形成新的过剩产能.支持制造业企业按照市场化、法制化原则实施债转股,合理加大股权融资力度,加强企业自身债务杠杆约束,降低企业杠杆率.要稳妥有序退出过剩产能领域,对冶金、建材、石化化工、船舶等行业中有市场、有效益、有技术、经营规范的企业和技改项目,要支持其合理信贷需求.