DOC《理财产品说明书》

其中所投资的信用类债券的债项评级在AA级(含)以上,短期融资券的债项评级为A-1级;

若所投资的信用类债券无债项评级,其主体评级需在AA级(含)以上;

货币市场工具,包括但不限于现金、银行存款、同业存单、债券回购(包括正回购和逆回购)、货币基金、货币型集合资产管理计划等;

以及投资于委托人书面认可的其他低风险证券产品(包括但不限于证券公司集合资产管理计划、证券公司专项资产管理计划、基金子公司专项资产管理计划、基金公司的特定资产管理计划、券商收益凭证、商业银行理财计划、信托计划以及银行理财直接融资工具).泰利达系列投资于债券及货币市场工具的比例为65%-100%;

债券回购投资金额不高于前一交易日资产净值的100%;

投资于委托人书面认可的其他低风险证券产品的比例为0-60%;

信托和股票质押式回购的比例合计不高于50%.

2、投资团队 资金管理人: 上海国泰君安证券资产管理有限公司 上海国泰君安证券资产管理有限公司是国泰君安证券股份有限公司的全资子公司,公司对客户资产管理业务的发展要求是:以客户需求为导向,集合国泰君安的研究、投行、经纪、海外等各项综合优势和资源,全力打造国内一流的资产管理公司,使资产管理业务成为业界的领头羊.公司的投研团队包括了清华、复旦、交大、财大等国内名校的优秀人才,在各自研究领域研究多年,有着丰富的研究经验.自2005年开始,公司先后与北京银行、上海银行、华夏银行、东莞银行合作推出集合资产管理计划,取得了累积收益超出同行业绩基准的好成绩. 资金托管人: 中国工商银行股份有限公司上海市分行

三、理财产品成立

1、理财产品成立的条件:募集期届满,募集资金达到相关法律法规规定之规模或双方约定并经我行确认之数额时,理财产品成立.产品成立日也即该理财产品的收益起计日.我行将于产品成立日对理财资金进行统一上划.

2、理财产品不成立的条件:募集期届满,募集资金未达到相关法律法规规定之规模或双方约定并经我行确认之数额时,则本理财产品不成立.

3、如果本理财产品不满足成立的条件,或市场发生剧烈波动,经我行合理判断难以按照本产品说明书规定向客户提供本理财产品,则我行有权宣布本理财产品不成立,如理财产品不成立,将于募集期结束后5个工作日内通过网站或营业网点向客户公布,并将客户认购资金在募集期结束后2个工作日内退还客户,该理财产品项下双方权利义务终止.

四、收益率测算

1、本理财产品收益的测算综合考虑了投资收益、产品发行成本、银行合理利润等因素.

2、该收益测算仅为银行根据历史数据与以往投资经验进行的预测,不代表投资者获得的实际收益,亦不构成银行对该理财产品任何收益的承诺.投资者所能获得的最终收益以客户到账资金为准. 客户获得的理财实际收益=理财本金*理财产品实际年化收益率*实际投资天数/365 计算示例: 假设理财本金为5万元人民币,理财产品测算年化收益率为5.0%,理财期限为180天,则:客户获得的理财测算收益为:5万元*5.0%*180/365=1232.88元(测算收益不等于实际收益,投资须谨慎).

3、最不利情况分析: 本产品为非保本浮动收益理财产品,由于市场波动导致投资的金融工具贬值或者投资的金融工具发生信用风险导致相应损失,使产品到期时投资品出售收入有可能不足以支付客户本金及测算收益,届时理财资金将按照产品到期时的产品净值向客户进行分配.在最不利的情况下,投资者不能获得投资收益,并且本金可能受到损失.