DOC《理财产品说明书》

2、投资团队 资产管理人:潍坊银行股份有限公司 潍坊银行成立于1997年8月,目前辖102家分支机构,其中异地分行5家,分行级专营机构1家,并控股成立青岛西海岸村镇银行.成立以来,潍坊银行坚定不移地推进改革创新,逐步发展成为一家资本持续达标、管理机制灵活、经营效益显著、品牌特色鲜明的现代股份制商业银行.截至2018年末,全行总资产1259.6亿元,本外币存款855.5亿元,各项贷款550.4亿元,实现经营利润21.6亿元,上缴税金6.6亿元,经营规模、效益、发展质量和潜力已经位居全省城商行前列. 资金托管人: 中国银行股份有限公司 开立专门理财托管账户,为单只理财产品建立独立的组合进行管理,保管理财资金.确认与执行理财资金管理运用指令,审核、办理理财资金和财产交收和资金清算.

三、理财产品成立

1、理财产品成立的条件:募集期届满,募集资金达到相关法律法规规定之规模或双方约定并经我行确认之数额时,理财产品成立.产品成立日也即该理财产品的收益起计日.我行将于产品成立日对理财资金进行统一上划.

2、理财产品不成立的条件:募集期届满,募集资金未达到相关法律法规规定之规模或双方约定并经我行确认之数额时,则本理财产品不成立.

3、如果本理财产品不满足成立的条件,或市场发生剧烈波动,经我行合理判断难以按照本产品说明书规定向客户提供本理财产品,则我行有权宣布本理财产品不成立,如理财产品不成立,将于募集期结束后5个工作日内通过网站或营业网点向客户公布,并将客户认购资金在募集期结束后2个工作日内退还客户,该理财产品项下双方权利义务终止.

四、产品估值 1.估值日 每周五(遇节假日顺延)及理财产品实际到期日. 2.估值对象 本理财产品所投资的资产、存款、利率债、信用债、同业存单、货币基金等. 3.估值方法: A.债券估值方法:理财产品项下的债券的估值采用 摊余成本法 ,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法进行摊销,每日计提损益.其中,可转换债券与可交换债券按收盘价估值,估值日没有交易的,以最近交易日的收盘价估值. B.货币基金一当日基金净值估值. C.银行存款(含证券交易保证金)及回购(包含正、逆回购)以本金列示,按商定利率在实际持有期间内逐日计提利息. D. 其他资产:存在并可以确定公允价值的,以公允价值计算,公允价值不能确定的按取得时的成本计算,如有商定利率,在实际持有期间内逐日计提利息;

E. 若产品存续期间持有其他投资品种,以投资管理人和产品托管人共同认可的方法计算其价值. 4.估值差错处理 由于本产品估值所用价格来源中出现错误,或由于其它不可抗力原因,投资管理人(或其授权人)和产品托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现该错误的,由此造成的产品资产估值错误,投资管理人(或其授权人)和产品托管人可以免除赔偿责任.但投资管理人(或其授权人)和产品托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响.

五、收益及本金支付安排

1、理财期满,如理财产品投资的金融工具正常回收转让价款或如期兑付本息,我行在收到款项扣除相应费用后原则上当日,最迟不超过3个工作日内(如遇节假日则顺延),一次性将资金划转至客户指定账户.