DOC《产品说明书》

产品说明书 (本《产品说明书》系【上海宇翔商业保理有限公司】在《关于收益分享合约产品(SFH(YS) (SHYXSYBL)2016001001)之产品说明书》基础上所编制) 二一六年 月日关于收益分享合约产品之风险提示: 鉴于收益分享合约产品主要风险对应于 基础资产 之相关风险及转让方到期不回购等风险,因而请详细查阅 基础资产 之风险提示,具体载明于收益分享合约产品挂牌交易项目的备查文件《收益分享合约产品说明书》(下称《产品说明书》)和《收益分享合约产品风险揭示书》(下称《风险揭示书》)等文件中.

本交易所、登记结算公司提示:投资者须注意风险、审慎决策并自行承担相关投资风险.请投资者详细查阅相关风险提示信息. 交易所、登记结算公司声明:交易所、登记结算公司作为交易、登记与结算业务平台机构制定相关业务规则并与渠道合作机构(若有该合作机构)共同提供业务平台和相关业务通道服务,并不对相关产品之到期投资本金与投资收益款项偿付承担责任.该等责任应由产品发售转让方承担.本产品没有任何增信或担保,投资者在此明确表示其已经充分了解本产品的投资风险,存在全部或部分本金和/或收益款项无法到期兑付的可能性.投资者须注意风险、审慎决策并自行承担相关投资风险. 本产品到期时投资清偿分配的资金来源保障/清偿保障措施: 本产品的转让方与受让方双方就到期偿付已经达成一致,本产品没有任何增信或担保,由受让方承担全部风险. 产品简介表(表1): 收益分享合约产品: √/到期可回购式 /期内可回购式 / 不可回购式 第一手认购后可再交易式 / √不可再交易式 产品代码 起购点 (元) 预设 存续期 预计 发售 时间 本产品预期 收益率(年化) 产品投资本金及投资收益 清偿分配时间 (回购除外) 回购 收益率 (年化) 产品分批次/ 分期代码 SFH(YS) (SHYXSYBL)

2016001 001 【 】 10,000.00 2016年7月日至2017年 7月 日【2016. 7. 】 ~ 【2016.7. 】 【 8】% 产品到期日之次日一次清偿分配 【 8】% / / 合计 【】 ~ 【】 / 备注:

1、每一号销售的产品,都限制在不超过150个投资人范围以内.

2、若某批次产品缴款整体完成时间早于或晚于该批次产品预设存续起始日则最终应以该业务经办机构签注的该批次产品相应款项登记公司银行监管账户收款日期为准,每提早或延后一工作日均应加、减收益计算天数;

若某批次产品提前终止清算分配或产品到期后因故延期清算分配,则每提前或延后一工作日均应减、加收益计算天数.发生以上情形的以交易所补充公告通知确认为准.

3、 预期收益率/约定收益率(年化) 为产品到期时预期可取得的收益为基础并按每一整年度折合计算表示的收益率.认购期间的认购资金不享受活期存款收益,产品到期日当日不计息. 产品清偿结算相关事项说明表(表2): 偿付顺序 甲方在 基础资产 合同等文件中的原有预期收益未能全部实现或全部未实现,则依据产品业务规则扣收服务资费后,乙方依据本合约所约定固定收益按下述第( B )种方式计算: *A种方式: 转让全部产品和全部受益.该方式下,全部归属乙方. √B 种方式: 转让部分产品和部分受益.该方式下,优先按乙方预期收益率/约定收益率计算并优先向乙方支付,只有当乙方约定固定收益全部满足后其余收益才归属甲方. *C 种方式: 转让全部产品和部分受益.该方式下,优先按乙方预期收益率/约定收益率计算并优先向乙方支付,只有当乙方约定固定收益全部满足后其余收益才归属甲方. *D 种方式: 转让部分产品和相应的全部受益.该方式下,优先按乙方预期收益率/约定收益率计算并优先向乙方支付,只有当乙方约定固定收益全部满足后其余收益才归属甲方. 偿付方式:本期产品的投资本金及收益将在到期日前4个工作日内划付至天津金融资产登记结算有限公司指定账户.天津金融资产登记结算有限公司确认资金到账后将兑付资金全额划转至第三方支付机构指定账户,由第三方支付机构将前述兑付资金划付至投资者指定账户. 本产品没有任何增信或担保,乙方在此明确表示其已经充分了解本产品的投资风险,存在全部或部分本金和/或收益款项无法到期兑付的可能性. 各期产品的各期投资本金及投资收益清偿分配时间与对应 基础资产 产品的投资本金及/或投资收益清偿分配款项预定给付到账时间对应,并应于所对应 基础资产 产品的清偿分配款项依约给付到账当日将投资者应得投资与收益款结转至投资者开立的账户内. 资金结算:产品到期清偿分配前,转让方负责向登记结算机构提供清偿分配方案/报告.登记结算机构按转让方提供的清偿分配方案/报告清分计算后,应将清算分配数据传送/通知至资金账户监管银行,并由该银行执行清偿分配资金的划付. 产品所对应 基础资产 ([基础资产名称],以下以 应收账款 示例,具体产品业务应比照该示例并依据基础资产实际名称准确填写)要素表(表3): 资产名称 应收账款收益权 机构 上海宇翔商业保理有限公司 借款企业 上海宣衡国际贸易有限公司 期限 12个月 收益率说明 年化收益率为8% 资金运用简介 补充企业流动性 约定放款日 协议约定 规模

5000 万元 是否可提前终止 无违约不可提前终止 是否可转让 无限制 还贷方式 按照合同约定到期一次性偿还借款本金付息 资产分类 收益权 产品相关合同 备查文件目录 /凭证清单 应收账款权益文件 产品说明书 目录

一、关于《

第一章产品介绍》

4

二、关于《

第二章关于产品转让》

6

三、关于《

第三章转让方基本情况,关于投资者及其他相关方》

8

四、关于《

第四章 基础资产 构成、资金运用及担保/保障措施》

9

五、关于《

第五章关于产品及其投资的风险提示及说明》

10 产品说明书 内容

一、关于《

第一章产品介绍》 第1 关于产品名称、代码和相关说明 1.1 产品定义名称 [ 产品特色名称 ]收益分享合约产品,简称 合约产品 ,或 产品 . 1.2 产品序列代码(产品总代码) 1.2.1 代码示例: SFH(-基础资产类型拼音字头缩写-)201400N00n [ 产品特色名称 ]序列产品可表示为: SFH(-基础资产类型拼音字头缩写-)2014(― 产品特色名称 拼音字头缩写―)00N00n 1.3 产品分批次/分期代码(具体产品代码) 1.3.1 产品分批次/分期代码(具体产品代码)示例 SFH(-基础资产类型拼音字头缩写-)2014年第N期 [ 产品特色名称 ]序列产品可表示为: SFH(-基础资产类型拼音字头缩写-)2014年(― 产品特色名称 拼音字头缩写―)第N期 1.4 分款单个销售产品代码(分款销售产品代码) 1.4.1 分款单个销售产品代码(分款销售产品代码)示例 一般表示为: SFH(-基础资产类型拼音字头缩写-)201400N00n) [ 产品特色名称 ]序列产品可表示为: SFH(-基础资产类型拼音字头缩写-)2014(― 产品特色名称 拼音字头缩写―)00N00n 若有因技术安排原因区分A、B款产品情形,则可按以下方法表示(否则无需后缀 -A(00n 或 -B(00n ): SFH(-基础资产类型拼音字头缩写-)201400N00n-A(00n) 、 SFH(-基础资产类型拼音字头缩写-)2014000N00n-B(00n) . 分款A或B的产品区别主要体现在具体发售起始时间和成交时间不同,进而分款A或B、N款的产品的存续时间不同. 1.4.2 关于某一分款单个销售产品的上转让和受让相关说明 每一个单个销售的产品,都限制在不超过150个投资人范围以内.每一分款单个销售产品/子产品规模限定为300万元规模. 第2 产品相关表格 2.1 产品简介表(表1):请见本《产品说明书》目录前对应表格. 2.2 产品清偿结算相关事项说明表(表2):请见本《产品说明书》目录前对应表格. 2.3 产品为属于满足关于偿付保障性基本要求的下列情形的产品: 本产品的转让方与受让方双方就到期偿付已经达成一致,由受让方承担全部风险.本产品没有任何增信或担保,乙方在此明确表示其已经充分了解本产品的投资风险,存在全部或部分本金和/或收益款项无法到期兑付的可能性. 第3 本产品到期时投资与收益清偿分配的资金来源、投资与收益清偿保障、资金路径及其监管方式简介;

产品提前回购价款资金来源和支付保证 3.1 本产品到期时投资与收益清偿分配的资金来源 本产品到期时清偿分配的资金来源于本产品所对应 基础资产 清偿分配的资金,即对于应收账款项下的 基础资产 投资与收益清偿分配收入的合理预期.各期产品的各期投资本金及投资收益清偿分配时间与对应 基础资产 产品的投资本金及/或投资收益清偿分配款项预定给付到账时间对应,并且一般应于所对应 基础资产 产品的清偿分配款项依约给付到账当日或次日将投资者应得投资与收益款结转至投资者开立的账户内. 3.2 本产品到期时投资与收益清偿分配的资金来源保障/间接式清偿清偿保障 本产品的转让方与受让方双方就到期偿付已经达成一致,由受让方承担全部风险.本产品没有任何增信或担保,受让方在此明确表示其已经充分了解本产品的投资风险,存在全部或部分本金和/或收益款项无法到期兑付的可能性. 关于产品投资本金及收益偿付资金来源事项说明: (1)来源于相应基础资产收益的情况. (2)来源于基础资产转让方其它业务收入的情况. (3)本产品没有任何增信或担保,乙方在此明确表示其已经充分了解本产 品的投资风险,存在全部或部分本金和/或收益款项无法到期兑付的 可能性. 3.3 本产品之交易类型 本产品之交易类型为 转让方之'

基础资产'

收益权部分/比例转让型―交易后托管式 . 3.4 产品的交易、回购分类: 3.4.1 本产品说明书项下的产品为:√/到期可回购式 /期内可回购式 / 不可回购式. (1........