PDF《2010 年安徽省金融运行报告》

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2010 年安徽省金融运行报告 中国人民银行合肥中心支行 货币政策分析小组 [内容摘要] 2010年,面对复杂的宏观经济形势,安徽省认真贯彻落实科学发展观,深入推进皖江城市带承接产 业转移示范区和国家技术创新试点省建设等战略部署,全省经济运行逐渐步入创新驱动、内生增长的良 性运行轨道,稳定性、协调性和可持续性进一步增强.

安徽省金融业认真执行各项金融宏观调控政策,积极支持安徽经济社会又好又快发展,巩固扩大经 济回升向好势头.银行业规模、质量、效益同步提高,货币条件逐步回归常态;

证券保险业较快增长, 服务经济功能得到有效发挥. 2011年是安徽实施 全面转型、加速崛起、兴皖富民 战略的关键之年,区位优势、资源优势和市 场优势将进一步凸显,全省经济运行有望延续近年来良好的发展态势,社会融资规模将合理增长,融资 结构和信贷结构进一步优化.

2 目录

一、金融运行情况

4

(一)银行业规模、质量、效应同步提高,货币条件逐步回归常态

4

(二)证券期货市场运行平稳,上市企业后备资源充裕

6

(三)保险业较快发展,保障功能显著增强

6

(四)金融市场交易活跃,融资规模稳步扩大

7

(五)清理整顿工作有序推进,金融生态环境逐渐优化

7

二、经济运行情况

8

(一)投资持续快速增长,消费需求升级,对外贸易恢复性增长

8

(二)三次产业结构持续优化,创新驱动力增强

9

(三)物价水平不断攀升,通胀压力较大

10

(四)财政收支快速增长,保障民生力度加大

10

(五)节能减排目标全面实现,可持续发展能力增强

10

(六)房地产调控效应显现,汽车行业继续快速增长

12

(七)皖江城市带承接产业转移示范区建设上升为国家区域发展战略

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三、预测与展望

14 附录:15

(一)2010 年安徽省经济金融大事记

15

(二)2010 年安徽省主要经济金融指标

16 专栏专栏 1:构建银环联动机制 普及绿色信贷理念

11 专栏 2:中西部地区承接产业转移的 皖江经验

13 表表12010 年安徽省银行业金融机构情况

4 表22010 年安徽省金融机构现金收支情况表

5 表32010 年安徽省金融机构各利率浮动区间贷款占比表.5 表42010 年安徽省证券业基本情况表

6 表52010 年安徽省保险业基本情况表

6 3 表62001~2010 年安徽省非金融机构融资结构表

7 表72010 年安徽省金融机构票据业务量统计表.7 表82010 年安徽省金融机构票据贴现、转贴现利率表

7 图图12010 年安徽省金融机构人民币存款增长变化

4 图22010 年安徽省金融机构人民币贷款增长变化

5 图32009~2010 年安徽省金融机构本外币存、贷款增速变化.5 图42009~2010 年安徽省金融机构外币存款余额及外币存款利率.6 图51978~2010 年安徽省地区生产总值及其增长率

8 图61980~2010 年安徽省固定资产投资及其增长率

8 图71978~2010 年安徽省社会消费品零售总额及其增长率.8 图81978~2010 年安徽省外贸进出口变动情况.9 图91984~2010 年安徽省外商直接投资情况

9 图10 1978~2010 年安徽省工业增加值及其增长率

9 图11 2001~2010 年安徽省居民消费价格和生产者价格变动趋势.10 图12 1978~2010 年安徽省财政收支状况

10 图13 2002~2010 年安徽省商品房施工和销售变动趋势.12 图14 2002~2010 年安徽省主要城市房屋销售价格指数变动趋势.12

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一、金融运行情况

2010 年是我国宏观经济极为复杂的一年, 安 徽省金融系统深入贯彻科学发展观,认真落实各 项金融宏观调控政策,积极支持安徽经济社会又 好又快发展,巩固扩大经济回升向好势头.金融 运行呈现 规模扩大、结构优化、基础坚实、质 量提高 的良好态势.

(一)银行业规模、质量、效应同步 提高,货币条件逐步回归常态

2010 年, 安徽省银行业金融机构认真落实适 度宽松的货币政策,着力提高灵活性和针对性, 全省信贷运行实现了 总量适度、节奏平稳、结 构优化、风险防范 的目标要求. 1.银行业资产和效益同步增长,组织体系更 趋健全.2010年,全省银行业金融机构资产规模 稳步扩大, 资产总额同比增长19.1%;

盈利快速增 长, 利润总额同比增长41.1%;

不良贷款继续实现 双降.全省银行类金融机构发展迅速,进出口银 行、华夏银行、汇丰银行、九江银行等多家银行 在安徽设立分支机构(见表1) . 表12010 年安徽省银行业金融机构情况 机构个数 (个) 从业人数 (人) 资产总额 (亿元)

一、大型商业银行②

2215 47081

9336 0

二、政策性银行及国家开发银行③

90 2333

2082 0

三、股份制商业银行

246 2966

2003 0

四、城市商业银行

166 4696

2012 1

五、城市信用社 ― ― ― ―

六、农村合作机构

2943 29227

3335 83

七、财务公司

2 89

93 2

八、邮政储蓄

1660 11719

1354 0

九、外资银行

2 69

25 0

十、农村新型机构④

18 412

45 18 合计7342

98592 20285

104 机构类别 营业网点① 法人机构 (个) 注: ①不包括国家开发银行和政策性银行、 大型商业银行、 股份制银行等金融机构总部数据. ②包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建 设银行和交通银行. ③包括国家开发银行、 中国农业发展银行和中国进出口银 行. ④包括村镇银行、贷款公司和农村资金互助社. 数据来源:中国人民银行合肥中心支行、安徽银监局. 2.存款稳定增长, 企业存款活期化趋势增强.

2010 年末, 全省金融机构人民币各项存款余额同 比增长 23.0%,较上年末下降 6.2 个百分点(见图1) .从存款主体结构看,受企业生产经营占款 增多、贷款派生效应减弱和产能过剩行业生产收 缩等因素影响,企业存款增势回落,增速较上年 同期大幅下降 22.4 个百分点;

储蓄存款增速较上 年同期上升 0.4 个百分点,主要原因是居民收入 增长、资本市场波动下行及房地产调控效应持续 显现.从存款期限结构看,企业存款活期化趋向 加强,活期存款增量为同期定期存款的 2.4 倍;

储蓄存款定、活期均衡增长,定、活期存款增量 分别为上年 1.

1、1.3 倍.从币种结构来看,随着 人民币汇率形成机制的完善, 外币存款稳定增长, 增速较上年提高 0.5 个百分点. -100

100 300

500 700 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月0510

15 20

25 30

35 2009年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2010年各月当月新增人民币存款(左坐标) 2009年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 2010年各月末人民币存款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行合肥中心支行. 图12010 年安徽省金融机构人民币存款增长 变化 3.贷款增速回归常态, 有扶有控 的信贷政 策得到有效落实.2010 年末,全省金融机构人民 币各项贷款余额同比增长 23.3%,较上年末下降 10.4 个百分点(见图

2、图3) .全年贷款增加 2162.3 亿元,同比少增 176.4 亿元.人民币贷款 增量季度分布较为均衡,4 个季度占比分别为 32%、27%、25%、16%.外币贷款同比增长 96.5%, 增速较上年提高 13.4 个百分点, 有效满足了安徽 省进出口快速增长对外汇资金的需求. 一是中长期贷款增加较多,经济发展后劲进 一步增强.2010 年,中长期贷款增加 1803.1 亿元,同比多增 137.5 亿元.从时序增量看,上、 下半年增量占比分别为 65.1%、34.9%,投放时序 与安徽省重大项目投资进度较匹配.新增中长期 贷款主要投向制造业、水利环境和公共设施管理 业,交通运输仓储和邮政业等行业, 有力支持了产 业结构优化.

5 -200

0 200

400 600

800 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月10月11月12月-10

0 10

20 30

40 2009年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2010年各月当月新增人民币贷款(左坐标) 2009年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 2010年各月末人民币贷款余额同比增长(右坐标) 亿元 % 数据来源:中国人民银行合肥中心支行. 图22010 年安徽省金融机构人民币贷款增长 变化

10 15

20 25

30 35

40 2009.01 2009.03 2009.05 2009.07 2009.09 2009.11 2010.01 2010.03 2010.05 2010.07 2010.09 2010.11 金融机构本外币存款增速(当月同比) 金融机构本外币贷款增速(当月同比) % 数据来源:中国人民银行合肥中心支行. 图32009~2010 年安徽省金融机构本外币存、 贷款增速变化 二是个人消费贷款增速高位回落.受房地产 调控政策影响,2010 年末,个人消费贷款同比增 长50.1%,比上年末下降 13.9 个百分点,为15 个月来新低. 三是小企业贷款大幅增长,大中小企业贷款 结构更加合理.由于小企业金融扶持政策落实到 位, 小企业信贷投放出现持续较快增长态势.

2010 年末, 小企业贷款余额 2136.9 亿元 (不含票据) , 同比增长 61.2%,分别高于大、中型企业 46.6 和53.4 个百分点. 四是金融扶弱功能继续加强,社会薄弱环节 信贷支持力度加大.2010 年,全省金融机构加大 对薄弱环节的信贷支持, 积极支持安徽省政府

33 项民生工程.下岗失业人员小额担保贷款累计发 放6.2 亿元;

助学贷款累计发放 7.3 亿元;

农户 贷款全年新增 179.3 亿元. 4.现金收支较为均衡, 总体保持净回笼.

2010 年, 全省金融机构现金收入、 支出增速同比加快, 总体较为均衡,全年现金收支轧差净回笼 541.8 亿元,增长 15.7%,同比提高 10.1 个百分点(见表2) . 表22010 年安徽省金融机构现金收支情况表 单位:亿元、% 年累计额 同比增速 现金收入

27 247.1 16.4 现金支出

26 705.3 16.5 现金净支出 - 541.8 15.7 数据来源:中国人民银行合肥中心支行. 5.贷款利率水平总体上行,利率市场化改革 稳步推进.

2010 年安徽省全部金融机构人民币贷 款加权平均利率较上年提高

8 个基点.执行下浮 和基准利率贷款占比较上年提高 5.3 个百分点 (见表 3) . 一年以上小额美元存款利率走势平稳,

3 个月以内大额美元存款利率水平先扬后抑(见图4) . 利率市场化稳步推进,金融机构定价能力明 显提升.Shibor 在金融机构内部资金转移、票据 贴现等产品定价中的指导作用逐步增强. 表32010 年安徽省金融机构各利率浮动区间 贷款占比表 单位:% 合计 国有商业 银行 股份制 商业银行 区域性 商业银行 城乡 信用社 合计

100 100

100 100

100 [0.9-1.0) 22.4 35.7 34.5 12.8 2.5 1.0 32.2 36.2 37.0 38.7 3.2 小计 45.4 28.1 28.6 48.6 94.2 (1.0-1.1] 12.1 18.3 18.9 19.8 3.5 (1.1-1.3] 11.6 9.5 9.6 26.9 14.2 (1.3-1.5] 7.3 0.3 0.1 1.9 20.5 (1.5-2.0] 11.0

0 0

0 44.9 2.0以上 3.4

0 0

0 11.1 上浮水平数据来源:中国人民银行合肥中心支行.

6 0

4 8

12 16

20 2009.01 2009.03 2009.05 2009.07 2009.09 2009.11 2010.01 2010.03 2010.05 2010.07 2010.09 2010.11 -2 -1

0 1

2 3

4 % 金融机构外汇存款余额(左坐标) 1年期以上小额美元存款加权平均利率(右坐标) 3个月以内大额美元存款加权平均利率(右坐标) 亿美元 数据来源:中国人民银行合肥中心支行. 图42009~2010 年安徽省金融机构外........