PDF《2017 年中国网络借贷》

2017 年6月30 日,央行互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发 《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》 (整治办函[2017]64 号) ,要求互联网平台

2017 年7月15 日前,停止与各类 交易场所合作开展涉嫌突破政策红线的违法违规业务的增量.自此,金交所业务 被正式叫停.

2017 年12 月1日,互联网金融风险专项整治、P2P 网贷风险专项整治工作 领导小组办公室正式下发《关于规范整顿 现金贷 业务的通知》 ,通知明确了 现金贷业务开展原则,以及规范了小贷公司、银行业金融机构、网贷平台参与现 金贷的方式, 要求网贷平台不得撮合或变相撮合不符合法律有关利率规定的借贷 业务;

禁止从借贷本金中先行扣除利息、手续费、管理费、保证金以及设定高额 逾期利息、滞纳金、罚息等;

不得为在校学生、无还款来源或不具备还款能力的 借款人提供借贷撮合业务;

不得提供 首付贷 、房地产场外配资等购房融资借 贷撮合服务;

不得提供无指定用途的借贷撮合业务.自此,曾风光无限的现金贷 正式迎来了强监管. ? 陆金所 被点名 引发债转风波 代销产品逾期引关注

2017 年7月20 日,网传陆金所被监管方 点名 ,一则要求投资者尽快撤 出在陆金所上的理财资金的聊天记录被疯狂转发,尽管陆金所官方回应 一切正 常 , 但恐慌情绪扩散, 不少投资陆续以转让方式出售手中金融资产. 当天晚间, 陆金所个人债权转让数量飙升, 转让项目数量破万,最高峰时转让项目页数达到

1400 页.21 日中午,投资者情绪回稳,平台债转项目出现明显下降,风波逐步 消退.

2017 年12 月,媒体曝出陆金所代销的券商资管产品―― 财富汇-尊理财 EG1013 号 出现逾期,涉及金额 1.39 亿,涉及

118 名投资人.由于是代销的产 品,陆金所方面并没有义务 兜底 ,但市场依然关注此次代销产品逾期事件会 否成为打破刚性兑付的一张多米诺骨牌.据最新消息了解,代销产品的违约方已 承诺分期全额兑付本息. ? P2P 网贷行业借款人首次超过投资人 据网贷之家统计,2017 年8月,P2P 网贷行业的活跃投资人数、活跃借款人 数分别为 447.12 万人和 450.83 万人,这是十年来行业活跃借款人数首次超过活 跃投资人数.另据网贷之家测算,2017 年网贷行业投资人数与借款人数分别约 为1713 万人和

2243 万人,较2016 年分别增加 24.58%和156.05%.随着限额令 的出台,众多平台开始向消费金融等小额信贷业务进行业务合规转型,网贷行业 借款人数明显大幅上升. ? e 租宝 案北京宣判:丁宁被判无期并罚

1 亿2017 年9月12 日,北京市第一中级人民法院依法公开宣判被告单位安徽钰 诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等

26 人 集资诈骗、非法吸收公众存款案.对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、 走私贵重金属罪判处罚金人民币 18.03 亿元;

对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪 判处罚金人民币

1 亿元;

对丁宁以集资诈骗罪、走私贵重金属罪、非法持有枪支 罪、 偷越国境罪判处无期徒刑, 剥夺政治权利终身, 并处没收个人财产人民币

50 万元,罚金人民币

1 亿元;

对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑,剥夺政治权利终 身,并处罚金人民币