PDF《2007 年中国反洗钱报告（摘要）》

2012 年的未来五年是中国反洗钱发展的战略时期,也是 检验和完善中国反洗钱制度的重要时期.中国反洗钱战略的整体构想是,在分析国际国内反 洗钱形势、挑战和总结国内实践经验的基础上,从中国实际出发,制定覆盖面更广、统一的 国家反洗钱发展战略,在按照国际标准继续完善现有反洗钱框架体系的同时,以国内风险评 估为基础,注重中国实践和创新,检验国际标准适用于中国国情的合理性,提出中国反洗钱 工作的战略目标、 实施原则和步骤, 在总结实践经验的基础上, 探索创建具有中国特色的 以 防为主,从严执法 的有效反洗钱模式.在制定中国反洗钱战略中,将强调针对性、均衡性 和有效性并重的原则,分阶段有步骤实施,稳步推进体系构建,重点完善核心制度,全面提 升反洗钱制度的有效性.

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第二章 反洗钱法律制度建设

2007 年,在《反洗钱法》的法律框架内,中国人民银行会同国务院有关部门,颁布了一 系列反洗钱规章,进一步完善了金融业反洗钱制度,并建立了反恐融资法规制度.

一、反洗钱法律法规建设 为使《反洗钱法》更具操作性,中国人民银行在

2007 年发布了两个反洗钱部门规章,进 一步健全了反洗钱法律法规体系.一是《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 , 重点对涉嫌恐怖融资的可疑交易报告标准做出规定,这是中国针对反恐融资及反恐工作制定 的第一部专门规章.二是会同中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会) 、中国证券监督 管理委员会 (以下简称证监会) 、 中国保险监督管理委员会 (以下简称保监会) 联合发布了 《金 融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 , 具体规定了客户身份识别等 反洗钱核心制度.这两个部门规章与

2006 年修订发布的《金融机构反洗钱规定》和《金融机 构大额交易和可疑交易报告管理办法》两个规章,细化了金融机构反洗钱义务,进一步明确 了反洗钱监管职责,成为金融机构开展反洗钱工作的基本操作准则. 《反洗钱法》及上述配套 规章构成了中国金融业较为全面和完整的反洗钱及反恐融资法律法规体系,确立了中国金融 业反洗钱基本制度.

二、中国人民银行反洗钱制度建设 反洗钱基础制度建设是有效实施反洗钱工作的基本保障之一.中国人民银行加快反洗钱 制度建设步伐,进一步夯实了反洗钱制度基础.

(一)反洗钱监管制度基本确立 为规范反洗钱监管行为,有效指导中国人民银行分支机构反洗钱监管工作,中国人民银 行于

2007 年先后起草并印发了《反洗钱现场检查管理办法(试行) 》和《反洗钱非现场监管 办法(试行) 》 .这两个规定详细规定了中国人民银行反洗钱工作人员开展反洗钱现场检查和 非现场监管工作时应遵循的程序、可采取的步骤和相关管理措施,明确了现场检查与非现场 监管相结合的反洗钱监管思路.

4 1. 《反洗钱现场检查管理办法(试行)》 中国人民银行及其分支机构反洗钱部门在各自管辖范围内负责反洗钱现场检查工作,上 级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查,也可以授权下级行检查应由上级行 负责检查的金融机构;

下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的,可以 请求上级行进行现场检查. 反洗钱现场检查工作分现场检查准备、现场检查实施、现场检查处理三个阶段, 《反洗钱 现场检查管理办法(试行)》对于中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作人员在各个 阶段的执法行为提出了明确、具体且细致的规范性要求,在这个意义上,该办法实际起到了 现场检查程序手册的作用,执法人员可以严格按照程序开展反洗钱现场检查,也有利于全国 各地统一执法. 为........