PDF《汇添富年年益定期开放混合型证券投资基金》

汇添富年年益定期开放混合型证券投资基金 更新招募说明书 (2019 年第

1 号) 基金管理人:汇添富基金管理股份有限公司 基金托管人:中国建设银行股份有限公司 汇添富年年益定期开放混合型证券投资基金 更新招募说明书 目录第一部分 绪言.

1 第二部分 释义.2 第三部分 基金管理人.7 第四部分 基金托管人.21 第五部分 相关服务机构.25 第六部分 基金的募集.53 第七部分 基金合同的生效.58 第八部分 基金份额的申购与赎回.60 第九部分 基金的投资.71 第十部分 基金的业绩.87 第十一部分 基金的财产.89 第十二部分 基金资产估值.90 第十三部分 基金的收益与分配.95 第十四部分 基金费用与税收.97 第十五部分 基金的会计与审计.100 第十六部分 基金的信息披露.101 第十七部分 风险揭示.108 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算.115 第十九部分 基金合同的内容摘要.117 第二十部分 托管协议的内容摘要.133 第二十一部分 对基金份额持有人的服务.148 第二十二部分 招募说明书的存放和查阅方式.150 第二十三部分 其他应披露事项.151 第二十四部分 备查文件.152 汇添富年年益定期开放混合型证券投资基金 更新招募说明书

1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会证监许可2016年12月21日【2016】3134 号文注册募集.本基金基金合同于2017年5月15日正式生效. 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国 证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价 值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险.中国证 监会不对基金的价值和收益作出实质性判断或者保证. 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益. 投资有风险, 投资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应 的投资风险.投资者拟认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书、基金合 同等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,全面认识本 基金产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政 治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券 特有的非系统性风险, 由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基 金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等等. 本基金可投资中小企业私募债券,中小企业私募债券属于高风险的债券投资品 种,其流动性风险和信用风险均高于一般债券品种,会影响组合的风险特征.中 小企业私募债券的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行和交易, 由于不 公开资料, 外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级,可能会降低市场对该 类债券的认可度, 从而影响该类债券的市场流动性.中小企业私募债券的信用风 险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大,同时,各类材料 (包括募集说明书、审计报告)不公开发布,也大大提高了分析并跟踪发债主体 信用基本面的难度. 本基金为混合型基金,其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基 金,低于股票型基金,属于中等收益风险特征的基金. 本基金更新招募说明书 基金的投资 章节中有关 风险收益特征 的表述 是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一 汇添富年年益定期开放混合型证券投资基金 更新招募说明书