PDF《合规区块链指引》

9 的识别,一旦发现违法行为,能够快速的进行查证.目前,有些区块 链平台采用了实名制的方式来解决这个问题, 将实名账号与区块链地 址进行映射绑定,区块链上的业务依然采用匿名,但可以通过映射关 系来查证实际的用户.例如,在对数字货币进行监管的时候,就采用 黑白灰名单的方式, 来记录账号对应关系, 从而为监管提供必要支撑. 2)性能问题 比特币的交易速率为平均

7 笔/秒, 这个速度远远不能满足现实生 活的需要.为了扩大区块链的应用,需要从理论和实践上加大对区块 链性能的研究. 在金融支付领域、 防伪溯源领域、 数据存证领域等等, 均存在高并发访问计算的需求, 有的甚至要求达到几万笔/秒的速率. 当前,已经有一些区块链研究团队提出了一些提升性能的解决方案. 3)安全问题 相对于传统中心化系统,区块链在安全方面有一些优势特点,但 并不是绝对安全,甚至存在一些相比较中心化系统的不足.首先,密 钥安全就是区块链中的一个重要安全因素, 不同的密钥管理办法只能 适应一定的应用场景. 例如, 对于一些公有链, 密钥由用户自行保管, 但是,一旦发生丢失或者遗忘,则会为用户带来资产损失.其次,数 据安全也是一种重要方面. 区块链采用密码学技术进行数据的传输和 存储,如果采用的是级别比较低的密码技术,则容易被破解造成数据 泄露.再次,由于区块链的公开透明,区块上记录的数据对所有用户 开放,如果数据不经加密直接记录,则对用户隐私造成威胁. 4)监管问题 合规区块链指引

10 随着区块链技术越来越多的应用于各个领域,特别是金融领域, 其作用得到了更大的发挥.然而,同许多其他技术一样,区块链技术 本身是中性的,它是否真正为社会带来积极的作用,取决于使用该技 术的人以及使用方式. 金融科技方面的创新已经对我们的社会产生了 很大的影响,其中不乏消极方面的影响,例如 P2P 领域的 e 租宝 等事件.作为金融科技中的重要技术,区块链技术同样也可以在监管 科技中得到重点使用.对于区块链的监管主要包括三个方面:1)主 体监管,也就是对区块链的运营主体的监管;

2)平台监管,就是对 区块链平台系统的监管;

3)业务监管,即对区块链平台上的业务参 与者、业务本身、业务涉及对象的监管. 5)互通问题 越来越多的区块链得以上线运行,每一条区块链存在很多方面的 不同,例如:数据格式、共识机制、密码算法、业务形态、合约机制、 区块链大小与周期等等. 这么多的区块链独立运行, 互不影响, 然后, 实际需求是希望不同区块链之间能够进行必要的交互, 从而实现更多 的业务需求,更好的提供服务功能.当前,学术界产业界,均开始考 虑这个问题,一个可行的办法就是在不同的区块链之间提供接口,还 有一种办法就是尽快起草标准并统一遵守,为多链交互提供基础.

3 合规区块链指引 作为一种新兴的技术,区块链技术本身是中性的,如果区块链技 术的某些不足被利用起来从事非法活动,则对社会将产生很大的伤 害,因此有必要对区块链的合规性进行研究和规范,以便于发挥区块 合规区块链指引

11 链的积极作用,规避区块链的消极作用. 本指引从三个方面对区块链的合规性进行........