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公告编号:2017-025 河南鑫融基金控股份有限公司 (HENAN XINRONGJI FINANCIAL HOLDINGS Co,LTD) 鑫融基 NEEQ :832379 半年度报告

2017 XX

2 公司半年度大事记

1、2017 年1月6日,安阳鑫融基新材料产业投资基金(有限合伙)及安阳 鑫融基产业园区股权投资基金(有限合伙)完成工商登记,两个合伙企业的注册 资本均为

5 亿元, 主要出资人为安阳经济开发集团有限公司 (下称 安阳经开 ) 及公司的子公司河南华融企业资产管理有限公司(下称 华融资管 ),其中安 阳经开是由安阳市财政局出资的国有独资公司.

合伙企业将通过投资子基金的方 式,对安阳市有关项目进行投资.

2、2017 年3月8日,北京赛英特壹号股权投资中心(有限合伙)完成工商 登记, 合伙企业注册资本为

1 亿元,公司子公司洛阳中小企业资产管理有限公司 出资

3000 万元.合伙企业以股权投资为主,主要投资于成长期 PE 项目.

3、2017 年3月17 日,华融天泽投资有限公司(下称 华融天泽 )对公司 子公司河南华融企业资产管理有限公司战略投资

2 亿元,此次增资后,华融资管 注册资本增至 4.05 亿元,公司持股 50.62%.华融天泽是中国华融资产管理股份 有限公司(2799.HK,中国华融)旗下子公司,此次战略投资将进一步加深公司 与中国华融及其下属企业的合作关系.

4、2017 年4月13 日,公司下属子公司与新乡平原发展投资有限公司(下称 平原投资 )共同出资的新乡资产管理有限公司(下称 新乡资管 )正式 成立, 其中平原投资是由新乡市国资委出资的国有独资公司.新乡资管首期注册 资本 3.5 亿元,公司下属子公司合计出资 1.75 亿元.6 月23 日,华融天泽投资 有限公司对新乡资管增资 1.5 亿元,新乡资管注册资本增至

5 亿元.

5、2017 年5月-6 月,公司先后与白俄罗斯共和国进行了互访,公司拟在食 品贸易、乳品生产、新材料、金融等领域与白俄罗斯开展合作,此次合作是公司 在国际合作和业务方面作出的积极探索,将为公司带来新的发展契机和动力.

6、2017 年6月29 日,公司成立鑫融基金融研究院,将进一步提高公司对 宏观政策及行业项目的研究分析能力, 研究院将为公司市场分析、 金融产品创新、 项目投资管理等经营活动提供专业咨询服务,提升公司在行业的影响力. 河南鑫融基金控股份有限公司

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3 目录声明与提示.4

一、基本信息

第一节 公司概览.5

第二节 主要会计数据和关键指标.6

第三节 管理层讨论与分析.8

二、非财务信息

第四节 重要事项.12

第五节 股本变动及股东情况.14

第六节 董事、监事、高管及核心员工情况.16

三、财务信息

第七节 财务报表.18

第八节 财务报表附注.26 河南鑫融基金控股份有限公司

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4 声明与提示 【声明】 公司董事会及其董事、 监事会及其监事、 公司高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任. 公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)保证本报告中财务报 告的真实、完整. 事项 是或否 是否存在董事、监事、高级管理人员对半年度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 否 是否存在未出席董事会审议半年度报告的董事 否 是否存在豁免披露事项 否 是否审计 否 【备查文件目录】 文件存放地点 公司证券部 备查文件 1.报告期内在指定信息披露平台上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿. 2.载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人(会计主管人员)签名并盖 章的财务报表. ………………分页符……………… 河南鑫融基金控股份有限公司

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第一节 公司概览

一、公司信息 公司中文全称 河南鑫融基金控股份有限公司 英文名称及缩写 HENAN XINRONGJI FINANCIAL HOLDINGS Co,LTD 证券简称 鑫融基 证券代码

832379 法定代表人 年永安 注册地址 洛阳市涧西区中州西路

92 号院

1 幢5楼西侧 办公地址 洛阳市涧西区中州西路

92 号院

1 幢5楼西侧 主办券商 光大证券 会计师事务所 大信会计师事务所(特殊普通合伙)

二、联系人 董事会秘书或信息披露负责人 王万青 电话 0379-69892237 传真 0379-69892237 电子邮箱 [email protected] 公司网址 http://www.xrjjk.com 联系地址及邮政编码 河南省洛阳市高新区金十香樟林;

471003

三、运营概况 股票公开转让场所 全国中小企业股份转让系统 挂牌时间 2015-04-30 分层情况 基础层 行业(证监会规定的行业大类) 商务服务业 主要产品与服务项目 股权投资、债权投资、项目投资、资产管理、并购重组、投资管 理及咨询、理财信息咨询 普通股股票转让方式 做市转让 普通股总股本(股) 1,639,000,000 控股股东 洛阳金鑫集团有限公司 实际控制人 年永安 是否拥有高新技术企业资格 否 公司拥有的专利数量

0 公司拥有的 发明专利 数量

0 ………………分页符……………… 河南鑫融基金控股份有限公司

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第二节 主要会计数据和关键指标

一、盈利能力 单位:元 本期 上年同期 增减比例 营业总收入 199,547,720.97 211,767,628.54 -5.77% 毛利率 - - - 归属于挂牌公司股东的净利润 67,420,429.25 91,287,775.94 -26.15% 归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 67,277,071.46 90,462,775.94 -25.63% 加权平均净资产收益率(依据归属于挂牌公司股东的净利润计算) 3.19% 4.39% - 加权平均净资产收益率(依据归属于挂牌公司股东的扣除非经常性损益 后的净利润计算) 3.18% 4.35% - 基本每股收益(元/股) 0.04 0.06 -26.21%

二、偿债能力 单位:元 本期期末 本期期初 增减比例 资产总计 4,850,586,339.23 3,870,226,471.61 25.33% 负债总计 1,080,039,584.18 814,341,333.08 32.63% 归属于挂牌公司股东的净资产 2,150,139,613.31 2,081,716,884.06 3.29% 归属于挂牌公司股东的每股净资产(元/股) 1.31 1.27 3.15% 资产负债率(母公司) 11.42% 13.28% - 资产负债率(合并) 22.27% 21.04% - 流动比率 360.36% 388.46% - 利息保障倍数 7.37 27.60 -

三、营运情况 单位:元 本期 上年同期 增减比例 经营活动产生的现金流量净额 -264,890,033.28 -318,853,528.49 - 应收账款周转率 - - - 存货周转率 - - -

四、成长情况 本期 上年同期 增减比例 总资产增长率 25.33% 8.50% - 营业收入增长率 -5.77% 7.27% - 净利润增长率 -14.27% 7.01% - 河南鑫融基金控股份有限公司

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五、担保行业指标 项目 期末数 上年度期末数 增减比例(%) 累计应收代偿余额(万元) 23,165.37 23,847.20 -2.86% 担保赔偿准备金(万元) 6,295.61 6,556.35 -3.98% 未到期责任准备金(万元) 4,941.96 6,210.00 -20.42% 一般风险准备金(万元) 8,690.82 8,690.82 - 担保扶持基金(万元) 1,501.82 1,059.20 41.79% 拨备合计(万元) 21,430.21 22,516.37 -4.82% 拨备覆盖率 92.51% 94.42% - 当年发生代偿额(万元) 1,549.30 9,150.50 -83.07% 当年发生代偿回收额(万元) 2,231.12 7,857.19 -71.60% 当年代偿余额(万元) -681.82 1,293.31 -152.72% 当年解保额(万元) 328,131.63 720,657.36 -54.47% 当年担保代偿率 -0.21% 0.18% - 期末在保余额(万元) 568,836.88 617,945.08 -7.95% 担保放大倍数 3.01 3.14 -4.14% 累计解保额(万元) 3,929,516.21 3,601,384.58 9.11% 累计担保代偿率 0.59% 0.66% -- 代偿损失核销额(万元) 372.62 -- 担保损失率 0.05% -- ………………分页符……………… 河南鑫融基金控股份有限公司

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第三节 管理层讨论与分析

一、商业模式 鑫融基为金融控股公司, 根据股转系统的行业分类指引与结果, 公司按 管理型分类 属于 租赁和商 务服务业――商务服务业――其他商务服务业――担保服务 ,按 投资型分类 属于 金融――银行业 ――银行业非存款类金融机构――担保公司 .公司主要为中小企业提供包括综合信用担保、融资租赁、 小额贷款、投资管理、资产管理等全方位、多层次的金融服务,收入来源包括担保收入、融资租赁收入、 小额贷款利息收入、咨询服务费收入和股权投资收益等. (1)担保业务 公司担保业务的收入主要来自为中小企业提供担保服务,盈利水平主要受市场需求、担保费率水平 和贷款机构提供的保证金放大倍数影响.公司控股的担保公司为中小企业贷款提供信用担保,承担相应 的连带保证责任,并以此向客户收取一定比例的担保费和评审费.公司目前下属的担保公司有:鑫融基 投资担保有限公司、安阳中小企业担保有限公司、河南东方企业投资担保有限公司. (2)融资租赁业务 公司融资租赁业务依托公司积累的大量客户资源,为中小企业提供直接租赁、售后回租、转租赁、 经营租赁、杠杆租赁等租赁服务从而获取手续费和租金收入.公司目前下属的融资租赁公司为:卫鼎融 资租赁有限公司. (3)小额贷款业务 公司小额贷款业务以股东缴纳的资本金、结余利润和已赚取的利息收入在规定区域内开展抵押贷 款、质押贷款及信用担保贷款等业务,收入主要来自于发放小额贷款收取的利息收入.公司目前下属的 小额贷款公司为:洛阳工业园区隆昌小额贷款有限公司. (4)股权投资业务 公司股权投资业务主要是利用自身的资源和专业管理团队进行专业化的投资管理,依托担保业务积 累的大量客户资源,筛选出优质的中小企业,为其提供资产证券化、并购、重组、定向增资等金融服务 业务.公司目前下属的股权投资公司为:北京瑞方股权投资基金管理有限公司. (5)资产管理业务 公司资产管理业务,依托公司担保业务积累的大量客户资源,开展经营资产管理、阶段性融资和特 色化中间业务.公司的资产管理业务提供的主要服务:将传统的 收购―处置―转让 业务延伸到以专业 技术为依托的各类资产管理创新........