DOC《青岛农商银行“悦享添利1号NOE001”理财产品说明书》

青岛农商银行 悦享添利1号NOE001 理财产品说明书 产品概述 产品名称: 悦享添利1号 产品代码: NOE001 产品登记编码: C1194619000094 (投资者可依据该编码在中国理财网( www.

chinawealth.com.cn)上查询产品信息) 产品类型: 固定收益类 内部风险评级: 中低风险产品 产品运作模式: 开放式净值产品 募集方式: 公募 适合的投资者(仅适用于个人投资者): 适合经青岛农商银行客户风险承受能力评估,评定为稳健型、平衡型、成长型、进取型的投资者. 本金及收益币种: 人民币 产品募集规模: 募集下限为100万元,募集不设上限. 募集期: 2019年3月29日9:00至2019年4月2日15:30 产品成立: 青岛农商银行可根据市场变化情况缩短或延长募集期并提前或推迟成立,届时以公告为准.青岛农商银行有权根据产品规模决定暂停接受投资者的认购申请. 截至本理财产品成立日,理财产品认购总金额未达到募集下限,或国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,或市场发生剧烈波动,经青岛农商银行合理判断难以按照本理财产品说明书规定向投资者提供本理财产品,则青岛农商银行有权宣布本理财产品不成立,投资者购买本金将在原定产品成立日后2个工作日内划至投资者账户,原定产品成立日至到账日之间投资者资金不计息. 产品成立日: 2019年4月3日 期限: 本理财产品持续运作,但在符合本理财产品说明书规定的条件时,青岛农商银行有权提前终止本理财产品.实际产品期限受制于提前终止条款.若确需行使,我行将另行公告. 投资封闭期: 2019年4月3日至2019年4月16日 投资封闭期内,投资者可以在产品开放时段 (北京时间9:00至15:30)进行申购,但不能赎回本理财产品.在非开放时段,投资者可以进行预约申购. 产品开放期: 投资封闭期结束后的每个工作日为产品开放日,开放时段为9:00至15:30(北京时间).投资者可在开放时段内进行申购、赎回.在非开放时段,投资者可以进行预约申购、预约赎回. 托管机构: 招商银行股份有限公司 产品托管费: 本理财产品的托管费率为0.06‰(年化),详见六. 产品固定管理费: 本理财产品的固定管理费为0.2%(年化),详见六. 产品销售服务费 本理财产品的销售服务费为0.3%(年化),详见六. 业绩比较基准: 本理财产品业绩比较基准选取中国人民银行公布的7天通知存款利率+1.8%,如果所采用的业绩比较基准不再符合本理财产品的投资风险和投资策略,或有更适合的业绩比较基准,青岛农商银行将采用其他业绩比较基准并及时公开披露. 其他费用(如有): 本理财产品如有其他费用,青岛农商银行将在收取该费用前5个工作日发布公告,并将费用核算方法在 理财产品费用 中披露. 分红方式: 现金分红或红利再投资,若投资者未选择分红方式,则默认为红利再投资.本理财产品不定期分红,如投资者未赎回理财产品,则青岛农商银行于每个分红登记日计算理财产品分红金额,并于2个工作日内向投资者支付,逢节假日顺延. 理财产品管理人: 青岛农商银行 购买起始金额/追加金额: 个人1万元起,追加金额需为1元的整数倍. 认购/申购规则: 本理财产品以金额购买. 1.产品募集期购买:募集期产品单位净值为1元,投资者可以进行认购/认购追加/认购撤单.购买份额=购买金额÷1元. 2. 产品开放日购买:自产品首次开放后,每个开放申购日的9:00至15:30为开放时段,投资者可在每个开放时段到银行网点或直销银行等其他自助渠道购买本理财产品.在产品开放时段内,投资者于T日(以下T日、T+1日均为工作日)进行申购,申购申请于T+1日确认,申购资金于T日实时扣划.T日申购份额=申购金额÷T日产品单位净值.申购份额按四舍五入原则,保留至小数点后2位.非申购开放时段均可提出预约申购申请.投资者的预约申购申请视同下一申购开放日发起的交易. 3.投资者首次投资本理财产品,购买金额应不低于本理财产品规定的首次投资起点金额. 4.当接受申购申请对存量理财产品份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,青岛农商银行有权采取设定单一投资者申购金额上限或产品单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停本理财产品申购等措施,切实保护存量理财产品份额持有人的合法权益.单日、单笔、单一投资者最大申购金额以最新公告为准,具体规定请参见八. 5.青岛农商银行有权根据产品规模决定暂停接受投资者认购或申购申请. 赎回规则: 本理财产品以份额赎回. 1.投资者可在每个开放赎回日的9:00-15:30对持有份额提出赎回申请.投资者于T日(以下T日、T+1日均为工作日)提出赎回申请,于T+1日确认,赎回资金将于赎回确认日兑付至投资者的指定账户.赎回金额=赎回份额*T日产品单位净值.赎回金额按四舍五入原则,保留至小数点后2位.投资者在非赎回开放时段发起的赎回申请视同下一赎回开放日发起的交易. 2.投资者可部分或全部赎回理财份额,1份起赎,赎回部分以1份的整数倍递增,单日、单笔最大赎回份额以最新公告为准.如申请部分赎回,则最低留存份额为1000份,留存份额小于1000份时,投资者应当全额赎回. 3.产品存续期内任一开放日,若理财产品净赎回额超过本理财产品上一开放日余额10%即为巨额赎回.青岛农商银行有权拒绝全部赎回或部分赎回申请,但投资者可于下一赎回开放日重新进行赎回申请.青岛农商银行有权对巨额赎回比例进行调整,调整前2个工作日进行公示. 是否允许撤单: 1. 认购申请在实际募集结束日当天15:30之前允许撤单. 2. 未确认的申购、赎回申请在每个产品开放日15:30前允许撤单. 产品单位净值: 本理财产品每个开放日(T日)计算产品单位净值,每个开放日结束后2个工作日内披露产品单位净值,投资者于T日开放时段提出申购或赎回申请时,根据T日产品单位净值计算投资者申购份额或赎回金额.产品单位净值保留至小数点后6位. 提前终止权: 青岛农商银行有权提前终止本理财产品,并于提前终止日前5个工作日发布相关信息公告. 工作日: 国家法定工作日. 税款: 理财收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳,若法律法规规定或税务机关要求银行对投资者所得理财收益代扣代缴的,届时青岛农商银行将按照有关规定执行. 根据中国税收相关法律法规、税收政策等要求,本理财产品运营过程中发生的增值税应税行为,以理财产品管理人为纳税人,税款从本理财产品资产总值中扣除.由此可能会使理财产品净值或实际收益降低,请投资者知悉. 其他规定: 认购金额在募集期内按青岛农商银行活期存款利率计息;