DOC《北信瑞丰基金管理有限公司》

北信瑞丰基金管理有限公司 北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书(更新) (2019年第1号) 基金管理人:北信瑞丰基金管理有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证监会2015年1月19日证监许可[2015]100号文注册募集.

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险. 本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等,详见招募说明书 风险揭示 章节. 投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险.基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责. 基金的过往业绩并不预示其未来表现.基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证. 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益. 基金《招募说明书》自《基金合同》生效日起,每六个月更新一次,并于每六个月结束之日后的45日内公告,更新内容截止每个六个月的最后一日. 本更新招募说明书所载内容截止日为2019年3月27日 ,有关财务和业绩表现数据截止日为2018年12月31日,财务和业务数据未经审计.本基金托管人中国工商银行股份有限公司于2019年4月12日复核了本次更新的招募说明书. 目录

一、绪言

4

二、释义

5

三、基金管理人

8

四、基金托管人

17

五、相关服务机构

22

六、基金的募集

24

七、基金合同的生效

24

八、基金份额的申购和赎回

26

九、基金的投资

36

十、基金的业绩

48 十

一、基金的财产

49 十

二、基金资产估值

50 十

三、基金的收益与分配

55 十

四、基金的费用与税收

57 十

五、基金的会计与审计

59 十

六、基金的信息披露

60 十

七、风险揭示

66 十

八、基金的终止与清算

69 十

九、基金合同的内容摘要

71 二

十、基金托管协议的内容摘要

85 二十

一、基金份额持有人服务

99 二十

二、其他应披露事项

102 二十

三、招募说明书存放及其查阅方式

102 二十

四、备查文件

104

一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称 《基金法》 )、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称 《运作办法》 )、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称 《销售办法》 )、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称 《信息披露办法》 )、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 )(以下简称 《流动性风险管理规定》 )以及《北信瑞丰健康生活主题灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写. 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任.本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的.本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明. 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册.基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件.基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务.基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同.