DOC《青岛农商银行“悦享添利1号NOE001”理财产品说明书》

H为每日应计提的固定管理费;

2.托管费:本理财产品托管费按前一日产品资产净值的0.006%/年计提. G=E*0.006%÷D G为每日应计提的托管费;

3.销售服务费:本理财产品销售服务费按前一日产品资产净值的0.3%/年计提. S=E*0.3%÷D S为每日应计提的销售服务费;

本理财产品不收取认购费用、申购费用、赎回费用. 青岛农商银行有权根据市场情况等调整上述各项费用费率、业绩比较基准以及超额业绩报酬提取比例,并至少于调整日之前5个工作日进行公告.如投资者不接受的,可按本理财产品说明书的约定赎回本理财产品.本理财产品运作过程中的纳税义务按照相关法律法规、税收政策执行,从本理财产品资产总值中扣除. 产品估值 1.估值日 本理财产品的估值日为法定工作日以及国家法律法规规定需要对外披露产品净值的非工作日. 2.估值对象 本理财产品所拥有的各类证券、银行存款本息及其它投资等资产及负债. 3.估值方法 (1)银行存款以本金列示,按商定利率在实际持有期间内逐日计提利息. (2)同业存款、同业借款、债券回购(包含正、逆回购)等资产以成本列示,按商定利率在实际持有期间内逐日计提利息. (3)货币市场基金以成本列示,按基金管理公司公布的估值日前一交易日的每万份收益计提红利. (4)本理财产品持有的以收取合同现金流量为目的的标准化固定收益类资产采用摊余成本法进行估值,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按照实际利率法进行摊销,每日计提收益. (5)若产品存续期间持有其他投资品种,在符合监管的要求下,以银行和产品托管人共同认可的方法计算其价值. 4.偏离度管理 由于按摊余成本法估值可能会出现被估值对象的市价和成本价偏离,为消除或减少因产品份额净值的背离导致产品持有人权益的稀释或其他不公平的结果,在实际操作中,可对产品资产净值按市价法定期进行重新评估,即进行 影子定价 .当影子定价确定的产品资产净值........