DOC《银企对账操作流程》

银企对账操作流程 ――智博版 温馨提示

(一)申请开通企业网银智博版的银企对账功能,需到企业网银注册行申请办理.

若已通过柜面开通网银对账功能,则可通过网上银行"银企对账在线签约"功能将其非网银对账方式的账单改为网银对账,但若需将网银对账方式更改为其他方式,需柜面办理.

(二)企业使用银企对账网银客户端对账前,需先由管理员维护操作员权限,即先维护操作员功能权限后,再维护操作员银企对账权限即可.(具体步骤详见"对账流程")

(三)使用前的准备工作

1、"网上银行证书管理工具"软件(证书K宝驱动)下载 持有我行无驱型K宝(包括飞天诚信、旋极、握奇和天地融四个品牌),连接计算机后会自动安装驱动程序. 若程序未自动安装或持有有驱型K宝,当在您的电脑上第一次使用农行企业网上银行系统(智博版)前,首先需要安装"网上银行证书管理工具"软件,此工具软件在同一台电脑上安装一次即可. 具体操作: (1)登录农行官方网站(www.abchina.com),点击主页左侧,"企业网上银行登录"右下侧的"安装". (2)选择相应品牌K宝,点击"驱动程序下载",并安装.

2、证书K宝密码修改 (1)以华大K宝为例,其他品牌K宝可参照操作.点击"开始―所有程序―中国农业银行网上银行证书工具软件―中国华大―管理工具". (2)插入K宝,选择"密码操作→修改K宝密码".分别输入原K宝密码和新K宝密码,密码可由数字和字母组成,字母区分大小写,共8位.

(四)"银企对账业务提醒"功能:如存在未对账的账单,操作人员登录网银后,登录区首页即有红字提醒,可点击提醒文字进行查看并对账,系统将自动显示待对账对账单,供客户选择、确认. 对账流程

(一)操作员权限设置(管理员模块) 步骤一:使用管理员K宝登录网上银行www.abchina.com,选择"智博版网上银行",选择证书、输入K宝口令进入网上银行. 步骤二:点击"账户管理"――"操作员功能权限管理",点开"账户管理"前的""―点开"银企对账"前的"",将银企对账下所有功能进行勾选,以开通操作员此项设置. 步骤三:因银企对账时需一名操作员录入,另一名操作员复核方可完成对账,所以需点击"账户管理"――"操作员对账权限管理",对操作员分配"对账录入"或"对账复核"权限,以开通操作员此项功能. 步骤四:如企业客户为双管理员模式,上述功能权限设置完成后需另一位管理员登录后选择"系统配置"――"管理员"复核,方可完成管理权限设置.

(二)余额对账录入 步骤一:使用录入员K宝,登录网上银行"智博版企业网上银行",点击账户管理",选择"银企对账" ――"余额对账录入",页面显示对账期内对账单列表,选择其中一个对账单编号. 图 步骤二:客户对对账单内账户余额进行对账,选择"相符"或者"不相符"进入下一环节可选择"提交",不想进入下一环节,可选择"暂存",选择暂存"账单只能由原操作员再次录入. 注:若账户余额不相符,可选择"不符","不符"的对账结果可再次对账,直至修改为"相符"."相符"的对账结果一经提交,不可更改;

(三)余额对账复核 步骤一:使用复核员K宝,登陆网上银行"智博版企业网上银行"点击"账户管理",选择"银企对账"――"余额对账复核" 点击选择"对账单编号"链接 步骤二:进入对账单复核页面, 企业复核员查看录入结果,选择"通过"或者"拒绝","拒绝"需写拒绝原因. 常见问题