PDF《POS机绑自己卡,骗走商户52万》

2014.

8.18 星期一 编辑 丁鹏志 美编 叶海琳 校对 黄蓉 华声重点 ・ " 吞钱"POS机A09 为了方便客户几乎每家商户都会装上一台POS机. 但装POS机时要当 心了, 也许你通过POS机交易过来的款项一不留心就会转入到别人的银行 卡里.长沙的一名POS机代销业务员就利用商户的大意,将他们办理的POS 机跟自己的银行卡绑定在了一起,先后卷走了52万元. 核心提示商家若使用POS机与客户进行资金结 算,资金一般会在次日才会流入商户账户.长 沙一名POS机代销业务员从这一天的时间差 里看到了 " 商机":他将商户预定的POS机先 绑定自己的银行卡,然后再给他们装上,先后 挪走商户52万元资金. 近日,长沙市天心区人民检察院以涉嫌 诈骗罪,批捕了这名POS机代销业务员. 【 事件】 装台POS机丢了44万 张先生在天心区大托镇钢材大市场做 钢材生意.由于钢材交易往往牵涉到大笔的 资金结算,为了方便客户,今年5月11日,他 将自己的银行卡和身份证交给了一名叫阿 龙的POS机业务员.5月12日上午,阿龙就为 张先生的门店安装了一台POS机. 当天下午, 张先生的一名客户来到门店 归还一笔44.5万元的欠款. " 业务员说单笔刷 卡不能超过6万,我就让客户按照他吩咐的分 8次刷."张先生表示,8次交易,POS机都显示 了"交易成功".按他以往使用POS机的经验, 一般当天刷卡,次日资金才会到账.对于这笔 资金是否打入了自己的账户,他并未深究. 5月13日上午, 张先生仍未收到资金到 账的短信提示,阿龙却来到了钢材门店. " 他 说因为POS机在短期内刷卡次数过于频繁, 已被银行冻结,解冻需要我联系客户提供刷 卡的小票、银行卡及身份证照片."离开前,阿 龙保证最迟会在次日下午两点半前到账. 次日下午四点,这笔资金仍未到账,当张 先生拨打阿龙电话时已经无人接听.当晚,张 先生通过在银行工作的朋友提供查询帮助才 了解到,这笔资金在5月13日就已经转到了他 人的账户上,而这个账户正是阿龙的. 就商户开办POS机的 风险与安全问题, 一位银 行内部人士表示: " 近年 来, 随着POS机参与主体 增多,竞争日趋激烈,一些 第三方支付公司对POS机 业务采取层层转包的做 法, 导致整个市场鱼龙混 杂,管理混乱." 对于上门办理POS机 业务的工作人员,银行内部 人士提醒:商户应检查其工 作证件, 保留联系方式,看 所属单位是否有相应资质, 重点关注POS机刷卡到账 时间、账务查询、差错处理、 日常维护等协议条款. 针对网上很多中介机 构声称可帮商户甚至是个 人违规申请POS机的广告, 专业人士也指出了其 中隐藏着潜在风险:首先, 中介机构违规帮商户申办 POS机所需材料很简单, 仅需个人身份证和照片就 可代办POS机, 个人信息 容易泄露, 银行卡易被复 制. 且商户很难发现自己 的POS机器绑定的是否是 本人的银行卡;

其次,个人 申请POS机是为了套现, 但个人如持多张信用卡通 过POS机进行套现, 也会 留下信用污点, 以后再办 理贷款、 开卡等业务时可 能会被银行拒绝. 【 伎俩】 自绑银行卡 " 借鸡下蛋" 与张先生有着类似遭遇的还 有长沙市暮云镇的李先生. 他用 自己的信用卡在阿龙上门安装的 POS机器上刷了7.5万元, 这笔钱 到现在都未到账. 6月27日, 阿龙被民警在雨 花区树木岭的一家旅馆内抓获. 阿龙,31岁,株洲人,长沙某 电子产品销售公司业务代表.在供 述中, 他讲述了自己并不复杂的 作案手法. " 有客户找我办理业务,我就 先在POS机公司办理一台开通并 绑定了我自己银行卡的POS机, 这样钱就会直接打到我的账户 上. 我找客户拿的银行卡和身份 证都是幌子,根本没用过." " 因数额过大,POS机公司要 确认是本人刷卡才能将钱打入我 的账户, 所以才找张先生提供客 户刷卡小票等资料." 阿龙说,用 这样的手法, 他成功骗得52万余 元.找到阿龙时,民警在其随身物 品中发现4张银行卡、3台POS机. 据办案人员调查,40余万的 资金被阿龙充入了某赌博网站, 此外还有10余万的资金被其用于 还欠债、赌债.目前,阿龙因涉嫌 诈骗罪已被检方批捕. 另一方 面,根据其提供的线索,警方已 对涉事赌博网站展开调查. 记者 龚化 通讯员 周洁 POS机绑自己卡,骗走商户52万 长沙一业务员利用POS机资金结算 " 时间差"坑商户,因涉嫌诈骗罪被批捕 商户代办POS机业务要留神 提醒 制图/王珏