PDF《国投瑞银钱多宝货币市场基金》

国投瑞银钱多宝货币市场基金 招募说明书 (2019 年5月更新) 基金管理人:国投瑞银基金管理有限公司 基金托管人:渤海银行股份有限公司 国投瑞银钱多宝货币市场基金招募说明书(2019 年5月更新) 【重要提示】 国投瑞银钱多宝货币市场基金以(下简称 本基金 )经中国证监会

2014 年9月28 日证监许可[2014]1002 号文注册募集.

本基金基金合同于

2014 年10 月17 日正式生效. 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整.本招募说明书经中 国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险. 投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书, 全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力, 并对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策.投资者 根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险.影响证券价 格波动的因素主要有:财政与货币政策变化、宏观经济周期变化、利率和收益率 曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及政治因素 的变化等;

此外,还包括由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险, 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等. 基金管理人提醒投资者注意基金投资的 买者自负 原则, 在投资者作出投资决 策后,基金运营状况变动导致的投资风险,由投资者自行负责. 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种,其 预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金.本基金投资于货 币市场工具,包括现金,期限在

1 年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中 央银行票据、同业存单,剩余期限在

397 天以内(含397 天)的债券、非金融企 业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其它具 有良好流动性的货币市场工具. 投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证. 基金管 理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保 证本基金一定盈利,也不保证最低收益. 本招募说明书所载内容截止日期为2019年4月17日,其中,投资组合报告与基 国投瑞银钱多宝货币市场基金招募说明书(2019 年5月更新) 金业绩截止日期为2019年3月31日.有关财务数据未经审计. 本基金托管人渤海银行股份有限公司 (以下简称 基金托管人 或 渤海银行 ) 于2019年5月8日对本招募说明书(2019年5月更新)进行了复核. 国投瑞银钱多宝货币市场基金招募说明书(2019 年5月更新)

1 目录

一、绪言.2

二、释义.3

三、基金管理人.8

四、基金托管人.21

五、相关服务机构.25

六、基金的募集与基金合同的生效.38

七、基金份额的申购与赎回.39

八、基金的投资.48

九、基金的业绩.61

十、基金的财产.63 十

一、基金资产估值.64 十

二、基金的收益与分配.69 十

三、基金费用与税收.71 十

四、基金的会计与审计.74 十