PDF《新安金融》

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2018 新安金融 NEEQ :

834397 安徽新安金融集团股份有限公司 Xin'

an Financial Group Co.

,Ltd 年度报告

2 公司年度大事记

2018 年,为适应扁平化管理需要,公司对部门、岗位做了梳理、调整,为促进公 司管理的完善,公司组织各部门及员工对公司行政、人事、财务三大基本管理制度进行 了修订.2018 年10 月26 日,公司第三届董事会第十二次会议审议通过《关于修订公 司基本管理制度(行政、人事、财务)的议案》.相关决议公告公司已在全国中小企业 股份转让系统信息披露平台(http://www.neeq.com.cn)发布,公告编号为 2018-039.

3 目录

第一节 声明与提示

5

第二节 公司概况

10

第三节 会计数据和财务指标摘要

12

第四节 管理层讨论与分析

15

第五节 重要事项

30

第六节 股本变动及股东情况

35

第七节 融资及利润分配情况

37

第八节 董事、监事、高级管理人员及员工情况

38

第九节 行业信息

42

第十节 公司治理及内部控制

43 第十一节 财务报告.47

4 释义 释义项目 释义 公司、本公司、新安金融 指 安徽新安金融集团股份有限公司 控股股东、母公司、南万物流 指 南翔万商(安徽)物流产业股份有限公司 新安资本 指 安徽新安资本运营管理有限公司 新安资产 指 安徽新安资产管理有限公司 新安租赁 指 安徽新安融资租赁有限公司 新安小贷 指 合肥新安小额贷款股份有限公司 新安银信 指 新安银信财富管理有限公司 新安金鼎 指 安徽新安金鼎投资有限公司 新安担保 指 安徽新安融资担保股份有限公司 新安荣乐 指 合肥新安荣乐股权投资管理有限公司 股东大会 指 安徽新安金融集团股份有限公司股东大会 董事会 指 安徽新安金融集团股份有限公司董事会 监事会 指 安徽新安金融集团股份有限公司监事会 三会 指 股东大会、董事会、监事会 三会议事规则 指 《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、 《监事会议事规则》 公司章程 指 安徽新安金融集团股份有限公司章程 证监会、中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 元、万元 指 人民币元、人民币万元 报告期 指2018 年1月1日至

2018 年12 月31 日 报告期初 指2018 年1月1日报告期末 指2018 年12 月31 日5

第一节 声明与提示 【声明】公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任. 公司负责人余渐富、主管会计工作负责人高权生及会计机构负责人(会计主管人员)高权生保证年 度报告中财务报告的真实、准确、完整. 华普天健会计师事务所(特殊普通合伙)对公司出具了标准无保留意见审计报告. 本年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述,不构成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应 对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异. 事项 是或否 是否存在董事、监事、高级管理人员对年度报告内容异议事项或无法保证 其真实、准确、完整 是 √否 是否存在未出席董事会审议年度报告的董事 是 √否 是否存在豁免披露事项 是 √否 【重要风险提示表】 重要风险事项名称 重要风险事项简要描述 政策变化风险 新安金融及其子公司主要从事委托贷款、小额贷 款、融资担保、融资租赁、股权投资、资产管理、咨询 服务等业务,涉及领域众多.目前我国类金融业务处于 发展的初期阶段,相关制度在不断完善中.对于公司及 子公司所从事的业务,全国性的监管政策对业务运营提 供了方向性意见,具体监管工作下放到各省相关监管机 构实施.随着金融市场化改革逐步深化,金融监管法律 体系逐步完善,监管的法律法规、政策变化可能对类金 融公司的限制标准、融资成本等方面造成一定影响.公 司的经营业绩及业务发展可能面临因政策变化而引发 的风险.2018 年1月5日,中国银行业监督管理委员会 (现已更名为 中国银行保险监督管理委员会 )印发 《中国银监会关于印发商业银行委托贷款管理办法的 通知》 (中国银行业监督管理委员会银监发[2018]2 号) , 《商业银行委托贷款管理办法》正式发布并生效,该办 法对公司的委托贷款业务影响较大. 信用风险 新安金融主要为中小企业提供类金融服务,上述客 户存在规模小、抗风险能力弱等情况,相比于银行的大 中型客户,公司的客户具有较高的信用风险.尽管公司 已建立起较为完善的风险管理组织架构,制定了贷前、 贷中、贷后的融资业务流程及相关风险控制制度来规范