XLS《分工表》

16 , 扶贫小额信贷风险排查组 , 各银行业金融机构 , 县委农工委县银监办 , 县人行、财政局 , 县委农工委、县银监办相关负责同志 , 县委农工委、银监办、人行、财政局相关科室人员 附表2-1: ,,

, , 银行业风险排查表 , 填表单位(盖章): ,,

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联系

电话: ,,

填报日期: , 机构基本信息 , 企业名称 ,,

, 排查签字 , 企业负责人 ,,

签字日期 , ,,

法人代表 ,,

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区县负责人 ,,

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注册时间 ,,

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注册地 ,,

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风险排查组人员 ,,

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实际经营地 ,,

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风险排查组组长 ,,

, , 风险排查内容 ,,

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排查结果 , 具体问题 , 备注 ,,

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一、信用风险 , 股权或创业投资基金全称 , 股权或创业投资基金全称 , 股权或创业投资基金全称 ,,

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, ,

1、是否能严格落实信贷及类信贷资产的分类标准和操作流程,真实、准确和动态地反映资产风险状况;

不良贷款是否充分暴露,是否存在隐藏不良贷款的现象,隐藏不良贷款的形式有哪些,数量有多少;

是否存在违规转让、不洁净转让不良资产的情况,余额有多少 , 基金组织形式(公司制/合伙制) , 基金组织形式(公司制/合伙制) , 基金组织形式(公司制/合伙制) ,,

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, ,

2、审批权限分配是否科学合理,统一授信、统一管理执行是否到位;

授信风险审查是否到位,是否存在多头授信、过度授信、给 僵尸企业 授信、给 空壳企业 授信、财务欺诈等问题和风险 , 发起人或执行事务合伙人全称(填基金管理公司或个人) , 发起人或执行事务合伙人全称(填基金管理公司或个人) , 发起人或执行事务合伙人全称(填基金管理公司或个人) ,,

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, ,

3、资产减值准备是否及时足额计提;

年度利润分配是否充分考虑了提高利润留存以提升风险缓释能力 , 股东或有限合伙人个数 , 股东或有限合伙人个数 , 股东或有限合伙人个数 ,,

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, ,

二、流动性风险 , 基金设立资本规模(单位:万) , 基金设立资本规模(单位:万) , 基金设立资本规模(单位:万) ,,

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1、是否将同业业务、投资业务、托管业务、理财业务等纳入流动性风险监测范围,并制定了合理的流动性限额和管理方案;

是否对重点分支机构、币种和业务领域的流动性管理情况予以重点关注;

是否存在资金来源与运用明显错配;

批发性融资金额及占比情况如何,是否过高 , 实际到位资本规模(单位:万) , 实际到位资本规模(单位:万) , 实际到位资本规模(单位:万) ,,

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2、流动性风险应急管理能力如何;

是否建立和不断完善流动性风险应对预案,定期开展流动性风险压力测试 ,

3、流动风险各项监管指标、监测指标是否持续达标 , 资金托管机构名称(最主要的一个托管机构) , 资金托管机构名称(最主要的一个托管机构) , 资金托管机构名称(最主要的一个托管机构) ,,

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三、债券投资业务 , 基金设立资本规模(单位:万) , 基金设立资本规模(单位:万) , 基金设立资本规模(单位:万) ,,

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1、内控体系是否贯穿债券交易各环节、覆盖全流程,债券交易的合规性审查和风险控制要求落实情况如何;

是否坚持 穿透管理 和 实质重于形式 的原则,将债券投资纳入统一授信 , 实际到位资本规模(单位:万) , 实际到位资本规模(单位:万) , 实际到位资本规模(单位:万) ,,