XLS《分工表》

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3、是否按照风险匹配原则,严格区分公募与私募、批发与零售、自营与代客等不同产品类型,充分披露产品信息和揭示风险,将投资者分层管理落到实处;

是否存在误导客户购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品的行为 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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, ,

4、代销业务是否由总行(部)集中统一管理,并对合作机构实行名单制管理;

是否对拟代销产品开展尽职调查;

销售环节是否做到明示代销产品的代销属性 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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六、票据业务风险 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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, , 是否加强票据业务重点环节管理,对授权卡、业务印章、空白凭证等物品管理全流程控制有效性进行评估;

是否严格落实票据业务相关规定,规范业务操作;

是否与非法票据中介等机构开展业务合作;

票据业务风险防控方面的措施是否得力 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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七、信息科技风险 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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, , 网络信息安全管理机制是否完备,身份认证机制的安全性如何;

新兴电子渠道风险的管理情况如何;

灾备体系是否完善,应对预案是否完善,应急演练是否到位;

外包管理体系是否健全,是否存在将信息科技管理责任外包的现象 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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, ,

八、地产领域风险 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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, ,

1、房地产信贷调控政策落实情况如何;

是否存在 首付贷 相关行为;

是否建立全口径房地产风险监测机制,将房地产企业贷款、个人按揭贷款、以房地产为抵押的贷款、房地产企业债券,以及其他形式的房地产融资纳入监测范围;

是否存在资金违规流入房地产领域的现象 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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, ,

2、房地产押品准入管理机制和房地产押品动态监测机制是否健全;

是否发布过内部预警信息,并采取有效应对措施 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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, ,

1、存量理财产品是否做到与所投资资产相对应,实现单独管理、单独建账、单独核算;

是否开展滚动发售、混合运作、期限错配、分离定价的资金池理财业务;

自营业务与代客业务是否分离;

是否存在利用理财产品进行利益输送的现象 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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九、地方政府债务风险 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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1、是否存在违反《预算法》和《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》(国发〔2014〕43号)要求,违规新增地方政府融资平台贷款和接受地方政府担保兜底 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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2、在开展专项建设基金、政府与社会资本合作、政府购买服务等新型业务模式中是否依法合规;

是否通过各种方式将其异化形成违规政府性债务.

, 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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十、互联网金融风险 , 存续期限(年) , 存续期限(年) , 存续期限(年) ,,

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, , 与网络借贷平台合作业务开展情况如何;

对否严格执行《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和备案登记、资金存管等相关制度;