DOC《二一八年第十期》

针对员工在临柜操作、服务、营销等过程中的薄弱环节,组织开展系列精准化辅导,以随堂测验、摸底训练、综合评审等形式进行巩固,在找短板、定举措的同时,提升支行青年员工综合素质,推动员工个体与单位集体的共同成长.经统计,目前已收集解决员工反映问题30余个. 以 宣 为力, 积分化 考核推进通讯员队伍发展. 为进一步提升宣传水平,促进宣传工作制度化、规范化,该行重新制订通讯报道社团实施方案,确定内刊编委会、社团等成员,定职责、分任务,严把通讯质量关;

采取版块投稿、定向约稿等方式,鼓励通讯员积极投稿,并实施 积分化 管理,定期通报各成员积分情况,评选优秀通讯员,深化优胜劣汰和激励机制;

组织开展 团队化 交流活动,发掘新闻宣传点,探讨通讯报道写作方式,进一步推进通讯员队伍发展.截至目前,该行已收到投稿34篇,其中总行录用11篇,支行内刊《足迹》刊登17篇. 【临平支行 谷倩兰】 塘栖:多管齐下 组合出击 亮剑 不良清收 为进一步优化资产质量,提升风险管控与化解能力,推进业务良性发展,塘栖支行采用多种方式,积极 亮剑 不良清收,取得了显著成效.2017年3月至2018年3月末,该行司法清收不良贷款本金3200万元,利息清收约70万元,实现 二次抵押 抵押权清收本金1400万元,利息清收约30万元. 参与破产分配,确保债权举证及申报无遗漏.该行在不良清收过程中,不断扩大监测覆盖面,做好借款企业的债权申报,重点加强对借款担保企业的全面关注,将本行借款企业的关联企业严密纳入到债权举证与网络申报中.2017年至2018年间,该行及时申报关联企业浙江德润重工机械有限公司对杭州宏达铸造有限公司的担保债权,在破产分配中收回不良贷款近320万元. 有效使用抵押权,借力 拍卖贷 助推抵押资产处置.该行对借款人名下土地房产设定 二次抵押 ,确保债权的优先受偿.在抵押房地产进行网上拍卖前,通过法院、借款企业、担保企业三方协商,明晰该抵押房地产的租赁情况,掌握抵押人具体的腾空时间等信息.在拍卖信息对外公告后,切实做好拍卖宣传,同时安排专人陪同法院接待潜在的竞买人进行实地看样.待竞买人有竞买意向时,及时推介 拍卖贷 产品,促进抵押资产的成功处置. 重视无形资产,及时申请法院查封争取债权.该行近年来不断重视收集和整理借款及担保企业的商标权、知识产权、专利权等无形资产,并拟定针对性信贷举措.当面临该类企业的涉诉时,第一时间申请法院查封,确保查封财产的彻底性,同时给企业予以威慑.在诉讼过程中,向法院积极主张通过无形资产来实现债权. 【塘栖支行 罗勇】 经营管理 运用 风险排查八法 筑牢内控 防火墙 近年来,我行探索运用 风险排查八法 ,不断强化员工行为管理和金融风险管控,着力形成常态化、长效化机制,进一步筑牢内控 防火墙 . 移位检查法.即被检查网点人员全部移位离岗,由检查人员或指派人员接管指定业务岗位,同时开展业务办理与全面检查的一种内控管理措施.具体实施中,检查小组按照 部署周密、行动快速、全面彻底 的原则,对网点近两年的柜面业务、员工行为、账务核对、内部管理(包括服务、安全保卫、消费者权益、反洗钱工作)等方面开展全方位移位检查,力求达到突袭式、空降式的检查效果.近两年,我行共对20家支行51个分理处(网点)实施了移位检查. 突击调查法.即根据案防、合规(包括员工行为)等运营条线制度规范,并结合机构历年检查(审计)发现的问题设计了《内控(审计)调查问卷》,对基层行干部员工进行随机突击调查,由调查对象现场作答,内容涉及柜面授权业务、存款结算业务、电子银行业务、理财业务的风险环节,以及信贷会计操作 二十四条禁令 等. 现场盘查法.即采取突击检查的方式,对被查机构临时离岗的客户经理、临柜人员等关键岗位人员工作区(包括办公室、储藏室、更衣室等)代客保管物品等情况,进行实地双人盘查. 穿行测试法.即采取现场察看、调阅监控等方式,对某项业务全流程和所有关键环节实施穿行测试,以发现内控流程缺陷的检查新方法.近年来,我行在内部控制评价、三线联动审计等项目中,探索实施穿透流程审计,重点对信贷业务和柜面授权业务等,配套设计《穿透流程测试表》,积极排查流程上的薄弱环节和失控环节,提前介入风险管控,确保防线从事后向事中前移.通过该方法,我行共发现业务流程方面的问题16大类57条,并根据检查建议,进一步优化流程和完善制度等,有效弥补了内控缺陷. 信息查询法.即综合利用各类外部信息,全方位跟踪银行从业人员行为规范.我行运用法院系统查询各类公示的判决书,了解员工是否有涉及案件情况,包括涉及民间借贷等;