DOC《上海金源期货经纪有限责任公司》

上海金源期货经纪有限责任公司 反洗钱制度知识问答

一、填空题

1、根据《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》要求,成立公司客户风险等级划分工作小组,负责本次客户风险等级划分的组织、协调工作.

工作小组组长 、副组长 .

2、各相关部门和营业部必须于 年月日前完成对2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户风险等级标注工作.

3、对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户,各相关部门和营业部应在业务关系建立的 个工作日内完成等级划分工作.

4、客户反洗钱等级划分的基本原则是

5、公司按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要、资金和交易特点等因素,划分客户可能涉及洗钱或恐怖融资活动的风险等级.客户风险由高至低划分为4个等级

6、在客户风险等级划分工作各部门职责分工中 部负责就客户风险等级划分工作进展中出现的问题,及时与中国人民银行相关机构沟通汇报,对公司整体反洗钱工作进行合规检查,加强内部监督.

7、正常类等级客户是指客户能严格按照法律法规规定以及实名制开户要求提供 以及 的开户资料,采集、保存影像并合规办理相关开户手续;

提供的期货保证金结算账户符合保证金存管要求的客户.

8、公司根据客户或者账户的风险等级,将定期对保存的客户基本信息进行审核,对风险等级较高客户的审核将严于对风险等级较低客户审核.对禁止类客户 年进行一次审核;

对可疑类、关注类的客户将 年进行一次审核;

对正常类客户 年进行一次审核.

9、在对客户进行身份识别过程中,公司应勤勉尽责,遵循 的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人.

10、客户开户所提供的开户证明文件的剩余有效期不足 年,或企业客户开户后未能按年度提供工商年检通知书的在反洗钱评级中将被评定为可疑类客户.

11、客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存 年.交易记录自交易记账当年计起至少保存 年.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在欠款规定的最低保存期届满时仍未结束的,公司应将其保存至 .同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按 .

12、客户信用等级分为 三级.级信用等级客户保证金按公司基准保证金比例收取.

13、风险控制部门在信用等级调整日评估出需要调整信用等级的客户名单,由 核准后报 批示,批示后即对相关客户信用等级做出调整.

14、信用等级调整原则上每 个月调整一次,如遇特殊情况,公司可对客户信用等级做出 调整.

15、客户信用等级管理是在充分考虑交易诸方所关注的各种风险要素和诚信度的基础上,对投资者履约能力及其可信度进行的综合分析和评定.公司客户信用评级体系中所考察的四项基本要素是

二、选择题

1、反洗钱客户风险等级划分中禁止类客户是指法律法规明确规定不允许参与期货交易的客户.符合以下哪几项条件之一的客户将被列为禁止类客户(多选): A、证券、期货市场禁止进入者 B、被交易所确定有恶意对敲等明显洗钱行为的单位和个人 C、客户提供的开户证明文件资料有伪造、变造嫌疑的 D、利用虚假证件或资料等方式有意隐瞒身份信息的单位或个人