DOC《增强反洗钱意识》

增强反洗钱意识 有效防范和打击洗钱犯罪活动 为了提高全社会对洗钱犯罪活动的认知程度,增强预防和打击洗钱犯罪意识,营造知法守法的反洗钱氛围,使社会公众认识反洗钱、了解反洗钱、参与反洗钱,人民银行白银市中心支行作为反洗钱工作的行政主管部门,为配合普法宣传活动的开展,专门整理了反洗钱相关知识以飨读者,期望社会各界携起手来共同承担起预防洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序的社会责任! 第一部分 洗钱概念和洗钱犯罪基本知识 什么是洗钱? 洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程.

主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等.

二、洗钱的特征有那些? 洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征. 方式多样性.为了逃避监管和追查,洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪洗钱相关漫画所得进行处理.长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具,例如,利用金融机构提供的金融服务,利用空壳公司,伪造商业票据等.经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新,更为隐蔽,如网上交易.专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用. 过程复杂性.要实现洗钱的目的,主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式,消除可能成为证据的痕迹,为犯罪所得及其收益设置伪装,使其与合法收益融为一体.这就迫使洗钱者采取复杂的手法,经过种种中间形态,采取多种运作方式来洗钱. 对象特定性.洗钱对象是资金和财产,这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联,例如,来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪.一般来说,只有非法所得才有清洗的必要. 活动国际性.随着经济、科技的飞速发展,世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化,导致了犯罪活动的国际化.在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中,犯罪所得的转移成为一个关键问题,直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质.

三、洗钱活动主要有哪些途径或方式? ・通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;

・利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

・利用他人的账户提现,切断资金转移线索;

・利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

・设立空壳公司,作为非法资金的 中转站 ;

・通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱;

・通过购买房产进行洗钱;

・通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;

・通过虚假进出口贸易洗钱;

・现金走私.

四、洗钱的手法有那些? 洗钱的步骤首先必须以某种名义储存,然后透过一连串的交易或是转帐,进入合法名义之下,因为各国政府多半针对洗钱行为有所管制,金融机构会将一定金额(通常由法律规定)以上的交易呈报主管机关,为了逃避监视,其中一种手段是将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的帐户,这些帐户彼此互不相关,之后再透过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者的名下,由于每笔交易的金额不大,而且往往还透过跨国方式交易,甚至利用某些国家或地区可以开设保密帐户或公司之便,使查缉困难,另一种方式是利用假名设立数个公司,将犯罪所得透过这些公司虚假的交易,例如将不值钱的东西以高价贩售给另一家公司,最后转入犯罪者的名下,表面上看起来正当合法,实际上只是为了转移金钱所做的假交易,也有人直接将金钱购买美术品、古董、不记名债券等高价商品,转移到犯罪者手上后再伺机脱手换取金钱.