DOC《增强反洗钱意识》

五、 黑钱 主要来自哪些犯罪活动? 所有因犯罪活动获得的收入都是 黑钱 ,将这些 黑钱 存入金融机构、进行投资产生的收益,也是 黑钱 . 特别是,我国《刑法》第一百九十一条规定了与 洗钱 有关的七类严重的 上游犯罪 ,分别是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪.

六、洗钱的危害是什么? 第一,洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利,为犯罪活动提供便利,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动. 第二,洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展.洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得,使违法所得表面合法化. 第三,洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平,败坏国家声誉. 第四,洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争. 第五,洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定. 第六,洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律风险和运营风险.

七、洗钱犯罪相关法律规定有哪些? 《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 洗钱罪 ,第三百一十二条 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪 ,第三百四十九条 窝藏、转移、隐瞒毒品、毒脏罪 ,第一百二十一条之一 资助恐怖活动罪 ,第二百二十五条 非法经营罪 (非法买卖外汇或非法从事资金支付结算业务)及最高人民法院《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》.

八、我国对洗钱罪是如何处罚的? 《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:洗钱罪明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;

情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质;

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;

情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑.

九、我国对资助恐怖活动罪是如何处罚的? 《中华人民共和国刑法》第一百二十条之一对资助恐怖活动罪及其处罚的规定如下:资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人,或者资助恐怖活动培训的,处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利.并处罚金;

情节严重的处五年以上有期徒刑,并处罚金或者没收财产. 第二部分: 反洗钱概念及监管工作知识

一、什么是反洗钱? 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照相关法律法规制度所采取的措施和行为.