DOC《增强反洗钱意识》

二、为什么要反洗钱?? 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉.因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的.

三、反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密?? ? 不会的.《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供.《中华人民共和国反洗钱法》还规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查;

司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,作为我国统一的大额和可疑交易报告接收、分析及保存机构,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护.

四、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么??? 国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等.

五、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗?? 在国家层面,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银保监会、证监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议.全国各省、自治区、直辖市和各地(州)市也建立了相应的联席会议制度.

六、中国人民银行及其分支机构应加强对哪些机构的重点监管? (1)涉及洗钱案件的机构;

(2)风险因素较多的机构;

(3)工作情况不明的机构;

(4)反洗钱工作有效性偏低的机构;

(5)其他应重点监管的机构.

七、白银市建立了哪些反洗钱部门联系制度? 在《白银市反洗钱工作联席会议制度》中,包括人民银行白银市中心支行、市中级人民法院、市人民检察院、市政府办公室、市公安局、市安全局、市国税局等十九个部门为白银市反洗钱工作联席会议成员单位,反洗钱工作联席会议在市委、市政府的领导下,贯彻落实国家反洗钱的重要方针、政策,指导全市反洗钱工作,制定全市反洗钱工作制度和措施,协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作.反洗钱工作联席会议各成员单位在全市反洗钱工作机制框架内开展工作.

八、《中华人民共和国反洗钱法》规定哪些机构要履行反洗钱义务? 《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定:在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务.

九、金融机构应履行哪些反洗钱义务? 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和相关管理办法,金融机构应履行如下义务: 金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施. 金融机构应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务. 金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予........