编辑: 鱼饵虫 | 2019-07-06 |
2010 2009
2008 总资产 1,480.
81 1,081.38 856.65 贷款总额 792.04 640.55 471.37 存款总额 1,166.55 861.76 699.84 所有者权益 107.04 77.76 68.99 营业收入 46.01 33.65 27.50 净利润 11.85 8.27 5.32 总资产收益率(%) 0.93 0.85 0.77 净资产收益率(%) 12.83 11.27 10.39 不良贷款率(%) 1.16 1.44 4.09 拨备覆盖率(%) 195.72 150.98 70.18 存贷比(%) 67.32 73.51 66.34 流动性比例(%) 32.90 40.20 44.14 资本充足率(%) 11.46 11.00 11.89 核心资本充足率(%) 10.69 10.17 11.15 注:财务数据基于吉林银行提供的经中磊会计师事务所审计的2008~2010年年报;
其中2008年和2009年数据分别为2009年年报和2010年年报经追溯调整数据. 分析员:董入芳 张文彬 联系
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电话:4008-84-4008 传真:010-84583355 Email :[email protected] 评级观点 吉林银行股份有限公司(以下简称 吉林银行 或 公司 )主要从事存款、贷款及债券投资等业务.评级结果反映了吉林银行获得政府较大支持、具有较强的区域竞争优势、韩亚银行入股后公司综合竞争力有望提升以及资产质量持续改善等优势,同时也反映了吉林银行成本控制能力有待加强、资本面临补充的压力等不利因素.综合分析,吉林银行能够对本期债券的偿还提供较强的保障. 预计未来1~2年,随着 流程银行 战略的推进、人员负担等成本问题得到逐步解决以及与韩亚银行战略合作的深入,吉林银行的各项业务将有望保持较快速度的增长,成本控制能力将有望得到提升,资产质量将得到持续改善,综合竞争力将进一步增强.大公对吉林银行的评级展望为正面. 主要优势/机遇 ・吉林省政府在业务拓展、不良资产处置等方面给予吉林银行大力支持,有利于改善公司资产质量;
・吉林银行在吉林省具有较强的区域竞争优势,市场地位比较稳固;
・韩亚银行入股有效补充了公司资本,与韩亚银行的战略合作将进一步提升公司的综合竞争力;
・吉林银行资产质量持续改善,拨备覆盖率继续大幅度提高,有助于其提高风险抵御能力. 主要风险/挑战 ・吉林银行人员、科技投入较大,成本收入比较高,成本控制能力有待于加强;
・公司政府融资平台贷款占比较高,风险值得关注;
・公司仍面临一定的资本补充压力. 大公国际资信评估有限公司 二一一年三月二十四日 发债主体 吉林银行是经中国银监会于2007年10月10日批准,由长春市商业银行吸收合并吉林市商业银行、辽源市城市信用社而设立的股份有限公司.2008年11月、12月和2009年4月,吉林银行通过吸收合并白山等四个地区的城市信用社成立了白山、通化、四平和松原分行,新设立了延边分行和白城分行.实现省内跨区域发展后,在银监会和吉林银监局、大连银监局的支持下,2009年12月吉林银行成立大连分行,标志着公司实现跨区域发展和成为区域性股份制商业银行.2010年,吉林银行引入了国际战略投资者――韩国第四大商业银行韩亚银行.截至2010年末,吉林银行股权结构中国有股占比13.75%、国有法人股占比32.63%、外资股东韩亚银行持股比例为18.27%,公司前十大股东持股情况见表1所示. 表1 2010年末吉林银行前十大股东名称及其持股数量和比例(单位:万股,%) 序号 股东名称 持股数量 持股比例