PDF《风险评估报告》

8 使用丰富汇理信息系统,该系统主要包括公司网上资金结算业务系统、财务系统. 2009年公司更换应用软件,由北京中联云达信息系统服务有限公司开发兵工财务有 限责任公司信息管理平台,并由其提供后续服务支持.具体业务由操作人员按公司所设 业务部门划分,各司其职. 信息管理平台按业务模块分装在各业务部门,按公司相关规定授予操作人员管辖业 务范围内所享有的操作权限.电脑系统运转正常,信息管理平台兼容较好.

(四)内部控制总体评价 公司的内部控制制度是完善的,执行是有效的.在资金管理方面公司较好的控制资 金流转风险;

在信贷业务方面公司建立了相应的信贷业务风险控制程序,使整体风险控 制在合理的水平;

在投资方面公司制定了相应的内部控制制度,能够较好的控制投资风 险;

在信息系统方面公司近几年加强了信息化建设,从而提高了公司管理运作的效率和 风险控制能力.

四、公司经营管理及风险管理情况

(一)经营情况 截至

2018 年12 月31 日,公司银行存款 4,297,634.87 万元,存放中央银行款项 222,952.40 万元;

2018 年公司实现利息收入 121,550.56 万元, 实现经营利润 90,851.07 万元,实现税后净利润 69,623.19 万元.公司业务取得了较好的发展同时与合作银行密 切配合,增强了互信度.

(二)管理情况 公司自成立以来,一直坚持稳健经营的原则,严格按照《中华人民共和国公司法》 、 《中华人民共和国银行业监督管理法》 、 《企业会计准则》 、 《企业集团财务公司管理办法》 和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为,加强内部管理.

(三)监管指标 截至2018年12月31日,根据《企业集团财务公司管理办法》第三十四条的规定,公 司的资产负债比例等监管指标均符合要求: 1.资本充足率不得低于10%: 资本充足率=资本净额÷(信用风险加权资产+市场风险加权资产+操作风险加权资 产)=650,381.62万元 ÷(3,101,409.00万元+ 551,989.05万元+ 207,956.76万元)= 16.84 % 2.拆入资金余额不得高于资本总额: 拆入资金余额为0,资本总额为651,088.30万元,拆入资金余额低于资本总额. 兵工财务有限责任公司 风险评估说明

9 3.短期证券投资、长期投资与资本总额的比例不得高于70%: 公司短期证券投资、长期投资与资本总额的比例= 350,492.75万元÷651,088.30万元= 53.83%,低于70%. 4.担保余额不得高于资本总额: 公司担保余额161,645.12万元,资本总额为651,088.30万元,担保余额不高于资本 总额. 5.自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%: 自有固定资产与资本总额的比= 687.23万元÷651,088.30万元= 0.11%,自有固定资 产与资本总额的比例低于20%. 综上所述,公司2018年度严格按银监会《企业集团财务公司管理办法》 (中国银监会 令[2004]第5号)规定经营,未有违反上述规定的情况,经营业绩良好,截止至2018年12 月31日与财务报表编制相关的风险控制不存在重大缺陷. ........