PDF《恒生银行有限公司》

3 C ? 阁下倚赖 阁下的分销商或其托管商的信用可靠性-当 阁下投资本行的结构性产 品, 阁下倚赖 阁下的分销商或其托管商的信用可靠性.倘 阁下的分销商变成资 不抵债或违反其责任, 阁下将有权针对该分销商提出申索.倘 阁下的分销商的托 管商变成资不抵债或违反其责任, 阁下对该托管商并无任何直接合约权利,并须倚 赖 阁下的分销商向该托管商采取行动.在最坏情况下, 阁下可能损失全部投资. ? 或不享有直接执行权利-倘本行的结构性产品 (i) 透过结算系统持有或 (ii) 透过本行 以外的分销商於结算系统以外持有,则 阁下须倚赖 阁下的分销商或其托管商 代 阁下采取行动,以维护 阁下作为本行的结构性产品的投资者的权利,而阁下对本行 (作为发行人) 并无直接合约执行权利.在最坏情况下, 阁下可能损失全部 投资. ? 并不等同於投资挂h资产-投资本行的结构性产品并不等同於投资挂h资产.於投 资期内, 阁下对挂h资产并无任何权利 (除於有关产品小册子订明者外) .该挂h资 产的市价或水平变动未必会导致本行的结构性产品的市值或潜在收益或亏损出现相 应变动. ? 不受投资者赔偿基金保障-本行的结构性产品并无於任何证券交易所上市,故不受 投资者赔偿基金保障. ? 利益冲突- 阁下应注意,本行及本行的附属公司和联属公司就本行的结构性产 品所担当的不同角色可能会产生利益冲突,而本行於每一角色的经济利益可能会有 损 阁下於本行的结构性产品的权益. ? 条款及细则或以英文版本为准-倘本行的结构性产品乃透过国际证券结算系统持 有,为提交有关结算系统,本行的结构性产品的条款及细则仅会以英文刊发.如有 关产品小册子的中文版本所载的条款及细则与英文版本有任何歧义之处,概以英文 版本为准.如 阁下不理解英文版本的内容, 阁下应徵询独立专业意见. 发售文件 本行的结构性产品仅可透过指示性条款表内指定的分销商出售. 阁下可向本行 (作为发 行人) 或指示性条款表列明的分销商索取下列发售文件: (i) 本行的特定系列结构性产品的有关指示性条款表: (ii) 本资料备忘录及任何更新附录: (iii) 财务披露文件及任何更新附录;

及(iv) 本行的特定类别结构性产品的产品小册子及任何更新附录. 阁下於决定是否购买本行的结构性产品前,应细阅及明白上述所有发售文件,并且明白 本行的结构性产品如何运作. 阁下对发售文件的任何内容如有任何疑问,应寻求独立 专业意见. C

4 C 目录 页次 本行的计划概要

5 何谓本行的结构性产品

7 风险因素

12 如何购买本行的结构性产品

17 有关恒生银行有限公司的资料.19 交收、结算及托管.22 税务事宜

25 有关本行的计划的其他资料

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5 C 本行的计划概要本行已设立本行的计划,吮拘锌删５丶凹蛞椎叵蛳愀鄣墓谌耸糠⑿斜拘械慕峁剐 产品. 本节内容为本行的计划的主要特点概览. 发行人: 恒生银行有限公司 发行人的主要责任是发行结构性产品. 计划概况: 发行非保本非上市股票挂h结构性产品计划. 结构性产品: 本行的结构性产品内含衍生工具.衍生工具为金融工 具,其价值及回报乃视乎其挂h资产的表现而定.与本 行的结构性产品有关的衍生工具类别将於有关产品小册 子内详述. 本行的结构性产品的潜在派付与有关产品小册子及有关 条款表内列明的一项或多项挂h资产 (例如公司股份或基 金单位或指数) 的表现挂h. 视乎某一特定类别结构性产品的条款, 阁下可能收取若 干现金付款或以实物结算的有关挂h资产 (如属公司股份 或基金单位) .於投资期内, 阁下对有关挂h资产并无 任何权利 (除於有关产品小册子订明者外) . 本行的结构性产品并无评级. 发行的方式: 本行的结构性产品将以系列形式发售.本行的结构性产 品的每个系列将有仅适用於该系列的特定条款及细则. 本行可根嗤蹩罴跋冈 (发行日、付款日及发行价除 外) 增发结构性产品. 阁下可透过指示性条款表列明的分销商购买本行的结构 性产品. 结算货币: 本行可以任何货币发行及结算结构性产品.本行将於有 关条款表内列明可能用作发行及结算本行的结构性产品 的结算货币.本行的结构性产品将以同一货币发行及结 算. 本行的结构性产品的地位: 本行的结构性产品乃本行的一般无抵押非后偿责任,并 与本行现时及未来的所有其他无抵押责任享有同等地位. 本行的结构性产品并无以任何资产或抵押品作抵押. C